Por Canuto  

Un grupo de trabajo convocado por RUSI considera que el lavado de criptomonedas representa un riesgo material para Reino Unido justo antes de su evaluación del GAFI. La revisión pondrá el foco no solo en las reglas, sino también en la capacidad de las autoridades para aplicarlas.
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  • La revisión del GAFI será la primera evaluación de Reino Unido que examine de forma específica los riesgos asociados con las criptomonedas.
  • El nuevo régimen regulatorio británico entrará en vigor el 25 de octubre de 2027, después de la visita prevista de los evaluadores en junio.
  • RUSI señala dudas sobre la persecución de operadores OTC, los recursos policiales y el alcance de las normas frente a activos como USDT.

El lavado de criptomonedas representa un «riesgo material» para Reino Unido y podría convertirse en un punto crítico de su próxima evaluación internacional contra el blanqueo de capitales. Esa es la advertencia de un grupo de trabajo convocado por el Royal United Services Institute (RUSI), que anticipa que los evaluadores examinarán tanto las normas británicas como los resultados concretos de su aplicación.

La evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), prevista para 2027, será la primera que examine específicamente los riesgos cripto en Reino Unido. La visita de los evaluadores está prevista para junio, mientras que la aprobación del informe británico se espera en la sesión plenaria del organismo de febrero de 2028; para entonces, el nuevo régimen regulatorio del país todavía habrá estado en transición durante buena parte del proceso.

Una evaluación antes de que el régimen entre en vigor

El GAFI, con sede en París, fija estándares internacionales para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Sus evaluaciones mutuas no se limitan a comprobar si un país aprobó leyes o diseñó procedimientos: también califican si esas herramientas funcionan en la práctica, una distinción que vuelve especialmente relevante el desfase entre la normativa británica y su entrada en vigor.

El grupo de trabajo reunió en septiembre a expertos del sector privado, las fuerzas del orden y la sociedad civil, y sus deliberaciones no se atribuyeron a participantes individuales. En su análisis, los integrantes consideraron que las criptomonedas ya representan un riesgo sustancial para el país, no una amenaza hipotética que pueda aplazarse hasta que termine la transición regulatoria.

La Policía de la City de Londres informó que los criptoactivos fueron el activo de inversión más mencionado en los reportes de fraude de inversión recibidos en Reino Unido: representaron el 66% de esos reportes. La Policía de la City también señaló que esa proporción había aumentado frente al año anterior. Por su parte, la Evaluación Nacional de Riesgos de 2025 elevó a «alto» el riesgo de lavado con criptomonedas. En 2020, esa valoración había sido «medio», un cambio que muestra cómo las autoridades británicas han reevaluado la exposición del país a estas operaciones.

Reino Unido incorporó a las empresas cripto a sus reglas contra el lavado de dinero en 2020, y una ley aprobada en febrero creó un régimen estatutario para el sector. La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) definió en abril las actividades que regulará y cerró su libro de reglas en junio, pero el marco obligatorio no comenzará a regir hasta el 25 de octubre de 2027.

Ese calendario deja una ventana ajustada para demostrar avances antes de la visita prevista del GAFI en junio de 2027. El grupo de trabajo dudó de que el país pueda acreditar una implementación adecuada para entonces y observó que Reino Unido avanzó con más cautela que Hong Kong, la Unión Europea y Singapur, jurisdicciones mencionadas en el informe como referencias de comparación.

La aplicación de la ley, bajo escrutinio

Los integrantes del grupo coincidieron en que los evaluadores examinarán cómo se controla a los corredores extrabursátiles, conocidos como operadores OTC. Según la Agencia Nacional contra el Crimen, en su evaluación de riesgos de 2025, estos intermediarios probablemente lavan cientos de millones de dólares al año; la advertencia apunta a una actividad que, por su naturaleza, podría no quedar suficientemente cubierta por el control centrado en empresas identificables.

El informe también reconoce un resultado importante de las autoridades británicas: el decomiso de criptoactivos por GBP 5.500 millones, equivalentes a unos USD 7.300 millones en la valoración citada, realizado por la Policía Metropolitana. El caso estaba vinculado a un blanqueador profesional de dinero chino que recibió una condena en 2025, y el grupo lo presentó como una señal de lo que el sistema de justicia penal puede lograr cuando cuenta con capacidad suficiente.

Sin embargo, un integrante sostuvo que ese éxito no se ha repetido en suficientes casos y que las autoridades apenas han rozado la superficie del lavado con criptomonedas. La evaluación del GAFI, según el análisis de RUSI, probablemente comprobará si los resultados generales corresponden al nivel de riesgo identificado, en lugar de tomar un caso de alto perfil como prueba suficiente de eficacia.

Otra preocupación es que el nuevo régimen británico, descrito como similar al Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la Unión Europea, se concentre en empresas que el regulador puede identificar. Ese enfoque podría empujar las actividades de mayor riesgo fuera del perímetro de la FCA y dejar a las fuerzas del orden intentando rastrear activos o servicios que el supervisor no tiene capacidad de alcanzar directamente.

Entre los ejemplos mencionados aparece USDT, la stablecoin de Tether. El grupo señaló que un informe del Tesoro británico de julio de 2025 la describió como un activo ampliamente explotado por redes de lavado de habla rusa; esto no equivale a afirmar que todos sus usos sean ilícitos, sino que muestra por qué el seguimiento de operaciones fuera del perímetro regulado preocupa a las autoridades.

Los participantes también cuestionaron si las fuerzas del orden disponen de personal y recursos suficientes para mantener el ritmo de las investigaciones. Aunque el grupo elogió la cooperación internacional británica, incluida la Operación Destabilise contra redes de habla rusa que convertían efectivo callejero en criptomonedas, señaló como vulnerabilidades la dotación de la Unidad de Inteligencia Financiera y la capacidad policial para perseguir delitos económicos.

La presión internacional sobre la aplicación de normas cripto no se limita a Reino Unido: en julio, el GAFI indicó que casi el 93% de las jurisdicciones encuestadas todavía no había aplicado sus estándares a plataformas DeFi que entran dentro de sus criterios. RUSI también ha sostenido que prohibir herramientas de privacidad cripto sería contraproducente y, en agosto, informó sobre el uso creciente de redes criminales por parte de Corea del Norte para lavar criptomonedas robadas.

El grupo de trabajo volverá a reunirse este mes para analizar tendencias de evaluaciones recientes, mientras el calendario británico avanza hacia la visita de junio de 2027. La cuestión central será si el país puede mostrar que sus controles y recursos responden a los riesgos identificados antes de que el régimen cripto obligatorio esté plenamente vigente, y no solo que ha aprobado nuevas reglas.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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