Por Hannah Pérez  

Block, la empresa de pagos de Jack Dorsey, acordó en principio pagar USD $764 millones al Departamento de Justicia de EE. UU. para resolver una investigación sobre sus controles antilavado. El monto supera los USD $566 millones de ganancia que la compañía reportó en el tercer trimestre, según CoinDesk.

  • Block alcanzó en octubre un acuerdo en principio con el Departamento de Justicia por USD $764 millones, que reveló el 3 de noviembre en un documento ante la SEC.
  • El acuerdo propuesto difiere durante tres años un cargo penal por no mantener un programa antilavado eficaz, como exige la Ley de Secreto Bancario.
  • El componente monetario bruto ronda los USD $964 millones y baja a USD $764 millones tras créditos por acuerdos regulatorios previos; Block ya reservó esa cantidad.
  • La ganancia bruta de bitcoin de Block cayó 50% en el tercer trimestre, hasta USD $52 millones, por la reducción de comisiones en ciertas operaciones.

 

 

Block, la compañía de pagos de Jack Dorsey, acordó en principio pagar USD $764 millones al Departamento de Justicia de EE. UU. para cerrar una investigación sobre sus controles contra el lavado de dinero, según un documento presentado ante la SEC el 3 de noviembre y citado por CoinDesk. La cifra es mayor que los USD $566 millones de ganancia que la empresa reportó en el tercer trimestre.

Qué incluye el acuerdo propuesto

El acuerdo se alcanzó en octubre. De concretarse, el Departamento de Justicia diferiría durante tres años un cargo penal que acusa a Block de no mantener un programa antilavado eficaz, como exige la Ley de Secreto Bancario. Se trata de una propuesta de resolución, no de un cierre definitivo.

El componente monetario bruto es de unos USD $964 millones y se reduce a USD $764 millones después de créditos por acuerdos regulatorios anteriores. Según el documento, Block ya reservó esa última cantidad.

El origen de la investigación

La investigación se remonta a 2023, cuando el Departamento de Justicia y la SEC empezaron a examinar las prácticas de cumplimiento de Block y declaraciones relacionadas, tras un informe de la firma de venta en corto Hindenburg Research. Ese informe alegaba que Cash App inflaba sus cifras de usuarios con cuentas duplicadas y fraudulentas, y que controles débiles de identidad permitían usar la plataforma para estafas y lavado de dinero. Block calificó las conclusiones como inexactas y engañosas.

La SEC cerró su investigación por separado en marzo sin recomendar acciones de cumplimiento. En abril de 2025, el regulador financiero de Nueva York multó a Block con USD $40 millones por fallas en sus sistemas de cumplimiento.

Menos ganancias por bitcoin en Cash App

El anuncio coincide con una caída en el negocio de bitcoin de la compañía. La ganancia bruta del ecosistema bitcoin de Block bajó 50%, hasta USD $52 millones en el tercer trimestre, frente a USD $104 millones un año antes, y los ingresos de ese segmento cayeron 11%, hasta USD $1.800 millones. La empresa lo atribuyó principalmente a su decisión de reducir comisiones en ciertas operaciones con bitcoin.

El resto del negocio siguió creciendo: la ganancia bruta total aumentó 22%, hasta USD $3.240 millones, con apoyo de los préstamos y los pagos de Cash App.

Sobre el balance de bitcoin de la empresa, DiarioBitcoin informó hoy que Block sumó 120 BTC a su tesorería pese a la caída de 50% en las ganancias de bitcoin. Antes, la compañía había dado a conocer que quiere que Cash App sea el banco principal de trabajadores independientes.

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