Por Canuto  

Taiwán implementará desde octubre la Regla de Viaje para transferencias entre exchanges locales, obligando a intercambiar datos de clientes. La medida, parte de la nueva ley de activos virtuales, busca frenar el lavado de dinero y elevar la transparencia. ¿Qué significa para los usuarios?
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  • Taiwán introducirá la Regla de Viaje para transferencias entre plataformas cripto domésticas desde octubre de este año.
  • Las transferencias superiores a NT$30.000 exigirán identificación adicional del remitente y verificación del beneficiario.
  • La Comisión de Supervisión Financiera planea extender la medida a transferencias internacionales para 2027.

Taiwán implementará la Regla de Viaje para transferencias cripto

Según crypto.news, el regulador financiero de Taiwán, la Comisión de Supervisión Financiera (FSC), propuso este martes que todas las transferencias entre plataformas de criptomonedas domésticas intercambien información del cliente.

La medida, que forma parte de la implementación de la Regla de Viaje, entraría en vigor en octubre próximo.

Según el borrador publicado, las transferencias superiores a NT$30.000 (alrededor de USD $930) exigirán identificación adicional del remitente.

Las plataformas receptoras deberán verificar que los datos del beneficiario coincidan con los que tienen en sus registros.

La FSC informó que la propuesta pasará por una consulta pública de 30 días antes de adoptarse como norma final.

Detalles de la nueva regulación

Para los remitentes individuales, las plataformas deberán proporcionar la fecha de nacimiento y la dirección residencial del cliente, además de la información de transferencia existente.

Los remitentes corporativos, en cambio, tendrán que revelar su número de identificación oficial y la dirección comercial registrada.

Las plataformas receptoras ya no se limitarán a aceptar la información transmitida.

El borrador exige comparar la información del beneficiario recibida del VASP emisor con sus propios registros de clientes antes de completar la transacción.

El regulador también delineó la próxima fase del despliegue.

Si bien los cambios de octubre se aplican a las transferencias entre plataformas taiwanesas, la FSC tiene previsto extender el mismo marco a las transacciones con VASPs extranjeros para finales de 2027.

Antecedentes y desafíos de implementación

Taiwán había incorporado disposiciones de la Regla de Viaje en sus regulaciones de prevención del lavado de dinero en 2021, pero nunca las implementó.

La FSC atribuyó el retraso a las diferencias regulatorias entre jurisdicciones, estándares de intercambio incompatibles y desafíos técnicos para conectar sistemas transfronterizos.

Ahora, el regulador planea implementar primero los requisitos domésticos antes de expandirlos a transferencias internacionales.

La nueva propuesta se apoya en la Ley de Servicios de Activos Virtuales, aprobada en julio de 2026.

Esa ley reemplazó el modelo de registro de prevención de lavado de dinero por un sistema de licencias que cubre exchanges, plataformas de negociación, custodios y proveedores de transferencia.

La Ley de Servicios de Activos Virtuales

La legislación introdujo estándares operativos en ciberseguridad, segregación de activos de clientes, control interno, presentación de informes financieros y conducta en el mercado.

Las empresas de criptomonedas deben obtener la aprobación de la FSC antes de operar, y los negocios ya registrados bajo el régimen AML anterior tuvieron un período de transición.

La ley también estableció reglas específicas para emisores de stablecoins.

Para emitir tokens en Taiwán, las empresas necesitarán la aprobación tanto de la FSC como del banco central, manteniendo reservas completamente respaldadas en fideicomiso y sujetas a auditorías.

Junto con las licencias, la ley creó penas penales para actividades criptográficas no autorizadas, emisión ilegal de stablecoins, fraude y manipulación del mercado.

Contexto internacional y cumplimiento del GAFI

Como informó crypto.news, el GAFI reportó en julio que la implementación de la Regla de Viaje sigue expandiéndose mundialmente.

Según el organismo, el 83% de las jurisdicciones encuestadas ya tienen legislación sobre la Regla de Viaje, frente al 73% en 2025.

Sin embargo, la implementación sigue siendo desigual, pues muchas jurisdicciones enfrentan desafíos operativos y de aplicación tras adoptar el marco legal.

Taiwán busca alinearse con los estándares internacionales al aplicar primero la norma a nivel doméstico.

La FSC espera que la experiencia local sirva para una futura integración con otros países.

Otras medidas regulatorias de Taiwán

En diciembre de 2025, el Ministerio de Justicia reveló que retiene 210,45 BTC y otras criptomonedas incautadas en investigaciones criminales.

Los activos incluyen stablecoins, Ether, BNB, Tron y Livepeer, y permanecen bajo custodia del gobierno mientras se evalúan opciones como subastas públicas.

La divulgación provocó debate en la legislatura, con el legislador Ko Ju-Chun pidiendo estudiar si Bitcoin podría ser parte de las reservas estratégicas del país.

El banco central de Taiwán también pidió un papel formal en la supervisión de emisores de stablecoins, argumentando riesgos para el sistema de pagos.

Esa supervisión se incorporó en la Ley de Servicios de Activos Virtuales, otorgando al banco central responsabilidad sobre las aprobaciones de stablecoins junto a la FSC.

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