Por Canuto  

El Comité Investigador de Rusia propuso incorporar los criptoactivos a la infraestructura nacional contra el lavado de dinero, mientras las autoridades destacan su capacidad para rastrear operaciones y recuperar bienes vinculados a delitos.
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  • La propuesta se presentó en una reunión de la ONU en Viena y no incluye un calendario de implementación.
  • El Comité Investigador informó que, en lo que va de 2026, se incautaron activos vinculados a casos de corrupción por más de USD $486 millones.
  • Rusia ya exige identificación fiscal para ciertas cuentas y más información en transferencias de criptomonedas superiores a 60.000 rublos.

Rusia busca formalizar el uso de herramientas de inteligencia financiera para rastrear criptoactivos en investigaciones criminales, aunque todavía no anunció cuándo aplicaría la propuesta.

El Comité Investigador de Rusia planteó incorporar los criptoactivos a la infraestructura nacional contra el lavado de dinero, con el objetivo de facilitar el seguimiento de transacciones digitales relacionadas con delitos financieros. La propuesta se expuso en Viena durante una reunión de Naciones Unidas centrada en la recuperación de activos y la cooperación entre países.

Anna Starzhinskaya, jefa de departamento de la Dirección Principal de Investigación del comité, presentó la iniciativa en la 20.ª sesión del Grupo de Trabajo Intergubernamental de Composición Abierta sobre Recuperación de Activos. Según TASS, la funcionaria también compartió cifras sobre bienes incautados en investigaciones de corrupción y defendió el intercambio internacional de información financiera.

Una propuesta para sumar criptoactivos al sistema antilavado

La iniciativa busca que las criptomonedas tengan un lugar formal dentro de los mecanismos que Rusia utiliza para prevenir el lavado de dinero y apoyar investigaciones penales. El anuncio no detalló qué cambios técnicos o legales requeriría la integración, ni fijó una fecha para ponerla en marcha.

El comité explicó que sus investigadores ya pueden consultar recursos especializados de Rosfinmonitoring, la agencia rusa de inteligencia financiera, para examinar transacciones de criptomonedas y reunir evidencia. Según la institución, ese acceso permite seguir movimientos digitales y obtener información útil para sustentar investigaciones sobre actividad delictiva.

La agencia sostuvo que la propuesta de integración formal ampliaría el marco de trabajo existente, en vez de partir de cero: los investigadores ya recurren a datos financieros para estudiar operaciones cripto. Sin embargo, el anuncio no especificó qué organismos tendrían acceso a nuevos datos, cómo se compartirían ni qué procedimientos regirían su uso.

La discusión ocurrió en el grupo de trabajo que opera bajo la Conferencia de los Estados Partes de la Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción. Su mandato se enfoca en la cooperación para identificar, recuperar y devolver activos relacionados con actividades delictivas, incluidos aquellos que cruzan fronteras nacionales.

Incautaciones por corrupción y cooperación internacional

Durante la reunión, Starzhinskaya informó que investigadores rusos identificaron e incautaron propiedades vinculadas a personas involucradas en casos de corrupción por un valor superior a USD $486 millones en lo que va de 2026. El Comité Investigador atribuyó esos resultados al trabajo conjunto con servicios operativos, unidades de inteligencia financiera y autoridades reguladoras.

Rosfinmonitoring desempeña un papel en esas pesquisas al proporcionar información financiera que ayuda a localizar bienes susceptibles de congelamiento o confiscación mediante procedimientos legales. El comité dijo que los investigadores presentaron alrededor de 2.500 solicitudes a la agencia en relación con casos penales durante el año.

La información obtenida mediante esas solicitudes permitió establecer dónde se encontraban activos que luego podían quedar sujetos a medidas judiciales. El dato describe el uso de inteligencia financiera como apoyo investigativo, pero no significa que toda propiedad identificada haya sido confiscada de manera definitiva.

Starzhinskaya también pidió que los países intercambien información y ofrezcan asistencia legal mutua en investigaciones que involucren activos ubicados en distintas jurisdicciones. En los últimos cuatro años, el Comité Investigador gestionó la ejecución de más de 6.000 solicitudes de asistencia legal para diferentes categorías de causas penales.

Reglas rusas para operar y monitorear criptomonedas

La propuesta se suma a cambios regulatorios que buscan establecer un mercado supervisado para la negociación y custodia de criptomonedas en Rusia. El marco integral entró en vigor el 1 de septiembre de 2026 y permite operaciones reguladas, servicios de custodia y ciertos acuerdos transfronterizos bajo la supervisión del Banco de Rusia.

La legislación distingue entre inversores calificados y no calificados; para los participantes minoristas contempla límites anuales de compra y evaluaciones obligatorias antes de permitirles acceder a determinados criptoactivos. En octubre, el banco central registró a los primeros operadores de criptomonedas, entre ellos cuatro operadores de intercambio y cinco custodios digitales.

Sberbank y VTB estuvieron entre las instituciones financieras admitidas al sistema regulado, y las empresas registradas deben cumplir reglas de registro y contabilidad de transacciones. Estas exigencias forman parte de un marco de supervisión que acompaña la expansión de servicios cripto autorizados en el país.

En septiembre, Rosfinmonitoring introdujo requisitos de identificación fiscal para clientes que abren cuentas con depósitos digitales. Las personas deben proporcionar su número de identificación fiscal individual, conocido como INN, para que las autoridades puedan vincular operaciones con titulares identificables.

Identificación, transferencias y billeteras bajo observación

Para transferencias de criptomonedas superiores a 60.000 rublos, las instituciones cubiertas deben recopilar y transmitir información detallada sobre el pagador y el destinatario. Los datos incluyen identificadores de cuenta relevantes e información personal, mientras que la legislación antilavado prohíbe a los depósitos digitales abrir cuentas para clientes anónimos o personas que utilicen identidades ficticias.

El Banco de Rusia también ha señalado direcciones vinculadas con actividad presuntamente ilegal. En agosto incorporó 2.600 billeteras a una lista negra después de detectar más de 1.000 millones de rublos en transacciones que fluyeron hacia esas direcciones durante la primera mitad de 2026.

Las billeteras quedaron registradas en un sistema de monitoreo al que pueden acceder bancos y organismos policiales para realizar investigaciones financieras y evaluaciones de riesgo de clientes. La inclusión en esa lista refleja una alerta regulatoria, pero la información disponible no indica que cada dirección corresponda a un delito probado.

En el mismo período, el banco central identificó 929 entidades con señales de actividad de pirámides financieras y otras 379 sospechosas de captar inversiones de forma ilegal. Según el regulador, las criptomonedas se utilizaron para atraer fondos en más del 74% de los esquemas de pirámide financiera detectados.

El alcance de la propuesta todavía está por definirse

La iniciativa presentada en Viena no establece por ahora un calendario ni describe un plan de implementación, de modo que su efecto inmediato consiste en plantear una integración formal dentro del sistema antilavado. Para avanzar, las autoridades tendrían que precisar cómo coordinarían las herramientas existentes de Rosfinmonitoring con las investigaciones y las reglas aplicables a las entidades reguladas.

El comité vinculó el rastreo de criptoactivos con la investigación de delitos y la recuperación de bienes, mientras que los datos de incautaciones muestran el papel que atribuye a la inteligencia financiera en casos de corrupción. Aun así, las cifras comunicadas por la institución no ofrecen un desglose específico sobre qué parte de los activos recuperados correspondió a criptomonedas.

La cooperación internacional será otro componente relevante, especialmente cuando los activos o las transacciones se distribuyan entre distintas jurisdicciones. Starzhinskaya pidió que los mecanismos de asistencia funcionen al margen de consideraciones políticas y se apoyen en obligaciones legales, igualdad, respeto mutuo y reciprocidad.

Con nuevas reglas de identificación, límites para ciertos inversores y monitoreo de transferencias, Rusia ya está ampliando la supervisión de su sector cripto. La propuesta del Comité Investigador apunta a conectar esa vigilancia con las herramientas de inteligencia financiera y recuperación de activos, aunque todavía faltan detalles sobre su alcance práctico.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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