Corea del Sur elimina el umbral de ₩1 millón para informar transferencias de criptomonedas

El gabinete de Corea del Sur aprobó una enmienda que elimina el umbral de ₩1 millón para informar transferencias de criptomonedas, y agrega exigencias financieras para los exchanges. La medida busca cerrar el paso a la evasión de la Regla de Viaje.
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• Corea del Sur elimina el umbral de ₩1 millón para todas las transferencias de criptomonedas.
• Los exchanges deberán mantener un ratio de deuda a capital de 200% o menos, con un año de prórroga para los existentes.
• La Regla de Viaje ampliada entrará en vigor en febrero de 2027, con restricciones a transferencias de alto riesgo.

El gabinete de Corea del Sur aprobó el 11 de agosto de 2026 una enmienda que elimina el requisito de informar transferencias de criptomonedas superiores a ₩1 millón. La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) impulsó el cambio.

La enmienda modifica el decreto de aplicación de la Ley sobre Información de Transacciones Financieras Específicas y su Uso. Desde el 25 de marzo de 2022, la Regla de Viaje solo se aplicaba a transferencias mayores a ₩1 millón (alrededor de USD $700). Ahora, el umbral se elimina por completo, obligando a las plataformas a compartir información del remitente y receptor en cada transferencia, sin importar el monto.

Las plataformas que reciban transferencias sin la información requerida de la plataforma originante deberán solicitar los datos faltantes. Si la información nunca llega, deberán rechazar la transacción.

Las transferencias a plataformas extranjeras y carteras autohospedadas ahora se clasifican por riesgo. Los intercambios en el extranjero considerados de bajo riesgo pueden recibir transferencias sin restricciones. Las transferencias a otros intercambios extranjeros y carteras personales solo se permiten cuando el remitente y el receptor son la misma parte verificada.

Cualquier cosa considerada de alto riesgo se bloquea por completo. La FIU explicó que la decisión responde a casos donde las criptomonedas se dividían en piezas de menos de ₩1 millón, se dispersaban en carteras personales de origen dudoso y luego se agrupaban en una sola dirección.

Nuevos requisitos financieros y de accionistas

La enmienda también redefine quién cuenta como accionista controlador en un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP). Ahora, el grupo abarca a cualquiera que haya instalado a la mayoría de los directores o al director ejecutivo.

Si el mayor accionista es una empresa, el mayor accionista y representante de esa empresa también quedan sujetos a revisión. Los operadores de intercambio que se están registrando deberán mantener un ratio de deuda a capital de 200% o menos.

No deben haber dañado el orden de crédito por incumplimiento en los tres años anteriores. Tampoco deben mostrar una licencia cancelada bajo la ley financiera en los últimos cinco años. De lo contrario, su registro puede ser rechazado.

Los operadores existentes obtienen una prórroga de un año en la prueba de ratio de deuda. Los ejecutivos deberán superar el umbral de elegibilidad establecido por la Ley de Gobierno Corporativo de Empresas Financieras.

Las disposiciones de registro y las reglas de notificación para ex personal sancionado entran en vigor el 20 de agosto de 2026. La Regla de Viaje ampliada y las restricciones de transferencia al extranjero llegarán seis meses después, en febrero de 2027.

Antecedentes del endurecimiento

La Comisión de Servicios Financieros ha estado endureciendo sus reglas desde que Bithumb, uno de los mayores intercambios de Corea del Sur, hizo un pago erróneo de aproximadamente USD $40 mil millones en Bitcoin. Ese incidente provocó una conciliación de libros mayor de cinco minutos para los intercambios.

Las nuevas reglas también se reflejan en la supervisión de los VASP. La FIU actualizó su manual de registro para igualarlo, y junto con el Servicio de Supervisión Financiera, planeó una sesión informativa pública el 13 de agosto para los operadores autorizados.

La medida busca cerrar las brechas que permiten el lavado de dinero y la evasión fiscal en el sector de activos virtuales. Al eliminar el umbral, las autoridades esperan que cada transferencia quede trazable.

Los exchanges en Corea del Sur deberán operar con mayor capital y menos deuda. La prórroga de un año para los existentes da tiempo para ajustar sus balances y cumplir con el nuevo ratio de deuda.

La FIU ha vuelto a redactar su manual de registro para igualarlo. La sesión informativa del 13 de agosto ayudará a los VASP a entender los cambios. Esta acción se da en un contexto de presión internacional para implementar la Regla de Viaje sin excepciones.

Implementación y próximos pasos

El cronograma es claro: las disposiciones de registro y notificación comienzan el 20 de agosto de 2026. La Regla de Viaje ampliada y las restricciones de transferencia al extranjero se aplican desde febrero de 2027.

Los exchanges deberán prepararse para cumplir con los nuevos requisitos. La FIU actualizó su manual de registro y ofrecerá una sesión informativa pública el 13 de agosto para aclarar dudas.

Los operadores que no se adapten podrían enfrentar rechazo de registro o sanciones. Las nuevas reglas también afectan la forma en que se evalúa a los accionistas controladores, lo que podría impactar la estructura corporativa de algunas empresas.

Corea del Sur continúa ajustando su marco regulatorio para mantener la integridad del mercado. La implementación gradual busca minimizar perturbaciones, pero la tendencia es hacia un control más estricto.

Los VASP tendrán que revisar sus procedimientos de transferencia y debida diligencia. La Regla de Viaje ampliada exige que cada operación reporte la identidad de ambas partes, incluso para montos muy pequeños. Esto significa un cambio profundo en las operaciones diarias de los exchanges.

Conclusión

La eliminación del umbral de ₩1 millón y los nuevos requisitos financieros representan un paso significativo en la regulación de criptomonedas en Corea del Sur. Las medidas buscan prevenir el lavado de dinero y fortalecer la transparencia.

El sector deberá adaptarse a un entorno más exigente. La fecha de febrero de 2027 para la Regla de Viaje ampliada da tiempo suficiente para los ajustes.

Con estas reglas, Corea del Sur se suma a otros países que adoptan el estándar de la Regla de Viaje sin excepciones de monto. La vigilancia será total.

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