Por Canuto  

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos avanza en el uso de inteligencia artificial para revisar solicitudes de registro cripto y reforzar la vigilancia del mercado, en medio de recortes de personal y una agenda regulatoria cada vez más ambiciosa bajo el mando de Mike Selig.

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  • Mike Selig dijo que la CFTC desarrolla herramientas de IA para revisar solicitudes de registro y detectar formularios incompletos o defectuosos.
  • La agencia también entrena a su personal con Copilot de Microsoft y construye sistemas internos para analizar datos de swaps con fines de vigilancia.
  • Selig defendió la taxonomía cripto conjunta con la SEC y advirtió una postura agresiva de cumplimiento en mercados de predicción.

 

La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC) está preparando nuevas herramientas de inteligencia artificial (IA) para revisar solicitudes de registro vinculadas al sector cripto y para fortalecer la vigilancia sobre la actividad de mercado. La iniciativa surge en un momento en que el regulador busca ampliar capacidades tras una reducción significativa de su plantilla.

Según explicó el presidente de la agencia, Mike Selig, la automatización puede ayudar a compensar el impacto de los recortes de personal impulsados en el marco de la campaña del presidente Donald Trump para reducir el tamaño de la fuerza laboral federal. El funcionario sostuvo que la CFTC quiere modernizar procesos que hoy dependen de documentación presentada de forma manual.

La decisión es relevante porque la CFTC aspira a consolidarse como uno de los principales supervisores federales del sector cripto en Estados Unidos. En paralelo, la entidad también mantiene una agenda activa en temas como mercados de predicción, clasificación regulatoria de activos digitales y supervisión de posibles abusos de mercado.

En declaraciones citadas por CoinDesk, Selig señaló que la agencia está construyendo sistemas para automatizar la revisión de solicitudes y volver ese proceso mucho más eficiente.

A su juicio, las herramientas de IA pueden asistir al personal para identificar elementos problemáticos, acelerar la retroalimentación a los solicitantes y descartar documentos que no cumplan requisitos mínimos.

IA para revisar registros y datos de mercado

De acuerdo con Selig, el actual proceso de registro dentro de la CFTC depende en buena medida de la revisión manual de expedientes. La intención de la agencia es que la IA pueda analizar las solicitudes, detectar campos en blanco, descripciones inadecuadas u otros errores evidentes, y con ello priorizar mejor el trabajo de los equipos regulatorios.

El funcionario explicó que, si llega una presentación con vacíos o con información claramente deficiente, la tecnología podría rechazarla o enviarla al final de la fila. En su visión, esto no sustituye por completo a los equipos humanos, pero sí les permite concentrarse en asuntos de mayor complejidad y reducir demoras operativas.

Selig añadió que el personal del organismo está siendo capacitado por primera vez para utilizar Copilot de Microsoft. Al mismo tiempo, la institución desarrolla herramientas internas para revisar datos de swaps y apoyar tareas de vigilancia de mercado, con sistemas que ayuden a llegar a conclusiones sobre ciertas operaciones.

Ese punto es importante porque la supervisión de derivados y productos vinculados a cripto exige revisar grandes volúmenes de datos. En ese contexto, la IA aparece para la CFTC como una herramienta de apoyo analítico, especialmente cuando la agencia enfrenta una estructura más pequeña que en años anteriores.

El propio Selig indicó que la entidad ha recortado más de una quinta parte de su fuerza laboral. Aunque no detalló cifras absolutas, presentó la adopción tecnológica como una respuesta práctica a esa limitación de recursos, y como una vía para mantener funciones clave en un entorno financiero cada vez más complejo.

La taxonomía cripto junto a la SEC

Más allá del despliegue de inteligencia artificial, Selig destacó que una de las acciones más importantes de su gestión hasta ahora ha sido la guía conjunta con la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, la SEC, para establecer una taxonomía de activos digitales. Esa guía busca definir cómo encaja cada subconjunto de criptoactivos dentro del mapa regulatorio federal.

El presidente de la CFTC afirmó que ese avance ofrece mayor claridad a participantes de mercado, desarrolladores de software y consumidores. En su lectura, la orientación conjunta permite interactuar con sistemas y activos cripto con más confianza respecto de los límites de la legislación de valores.

Aunque reconoció que la guía interpretativa aún no tiene toda la fuerza de una política permanente, Selig aseguró que ya existe una base de claridad regulatoria. También sostuvo que la CFTC entiende mejor cuál es su responsabilidad específica y que actuará para vigilar fraude, manipulación y uso de información privilegiada en mercados cripto.

Ese enfoque ayuda a entender la estrategia más amplia del organismo. Incluso sin una nueva ley cripto aprobada por el Congreso hasta ahora, la CFTC intenta avanzar en una arquitectura de supervisión que combine criterios jurisdiccionales más claros con herramientas tecnológicas para monitorear la actividad del sector.

Para los actores de la industria, la discusión sobre taxonomía es central porque determina qué activos y actividades caen bajo la órbita de la CFTC y cuáles pueden quedar más cerca del ámbito de la SEC. Esa frontera ha sido durante años uno de los principales focos de incertidumbre regulatoria en Estados Unidos.

Mercados de predicción bajo presión

Otro de los frentes abiertos para la CFTC es el de los mercados de predicción, donde la agencia mantiene una postura especialmente firme. El tema involucra a firmas como Kalshi, Polymarket, Crypto.com, Coinbase y Gemini, en medio de una disputa sobre el alcance regulatorio de estos productos.

Selig ha defendido que la CFTC es el único regulador pertinente para estas plataformas. Esa visión lo ha enfrentado con varios estados de Estados Unidos que sostienen objeciones basadas en leyes estatales sobre juegos de azar, sobre todo cuando las ofertas se acercan al terreno de las apuestas deportivas.

La confrontación ha escalado al plano judicial. Según el reporte, Selig ha demandado a varios estados en defensa de lo que describe como la jurisdicción exclusiva de la agencia, y el caso más reciente incluye a Nueva York.

La tensión sobre estos mercados se intensificó además por un expediente reciente en el que la CFTC se sumó a un caso del Departamento de Justicia contra un soldado de las Fuerzas Especiales del Ejército de Estados Unidos. El acusado, Gannon Ken Van Dyke, sargento mayor entre los llamados boinas verdes, fue arrestado y enfrenta cargos por presuntamente realizar apuestas en mercados de predicción sobre acciones militares en Venezuela en las que participó.

Además de las acusaciones por uso de información confidencial del gobierno y fraude, Van Dyke enfrenta una demanda propia de la CFTC por uso de información privilegiada. Selig señaló que la agencia está involucrada en el caso y sigue atenta a las novedades, subrayando que tomará medidas contra actores que considere malos participantes dentro de sus mercados.

El mensaje del presidente fue directo. Dijo que la postura de cumplimiento en mercados de predicción va en serio y advirtió que los participantes del sector deberían tomar nota de esa línea agresiva. La declaración refuerza la idea de que, para la CFTC, la expansión de estos productos no reducirá la presión regulatoria, sino que probablemente la incrementará.

En conjunto, la agenda presentada por Selig muestra una CFTC que intenta combinar modernización tecnológica, mayor claridad regulatoria para cripto y una aplicación estricta de las normas en áreas sensibles. La incorporación de IA en registros y vigilancia aparece así como parte de una estrategia más amplia para sostener autoridad e influencia en un ecosistema financiero digital que cambia con rapidez.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA

 


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