Por Canuto  

Binance retiró su solicitud de licencia MiCA en Grecia el 24 de junio, días antes del plazo europeo, mientras un informe atribuye el cambio de postura a supuestas inquietudes de Christine Lagarde. Esa versión no ha sido confirmada públicamente por las partes mencionadas. La empresa asegura que buscará autorización en otra jurisdicción de la Unión Europea, aunque todavía no figura entre los proveedores autorizados por ESMA.

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  • Binance se negó a comentar el informe que atribuye a Christine Lagarde supuestas objeciones sobre su solicitud de licencia MiCA en Grecia.
  • El exchange retiró su solicitud el 24 de junio, pocos días antes del vencimiento del período de transición europeo.
  • La empresa mantiene su compromiso con Europa, pero continúa sin autorización MiCA y ha ajustado algunos servicios para clientes de la UE.

 

El gigante intercambio de criptomonedas Binance mantiene abiertos sus planes para obtener una licencia bajo el Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la Unión Europea, conocido como MiCA, pese a que retiró una solicitud presentada en Grecia.

La decisión ocurrió después de que un informe atribuido a The Wall Street Journal señalara que Christine Lagarde, presidenta del Banco Central Europeo, habría planteado personalmente objeciones relacionadas con la aprobación del exchange. Esa versión no ha sido confirmada públicamente por Lagarde, el BCE ni la Comisión del Mercado de Capitales Helénico, el regulador griego que evaluaba el expediente.

Consultado sobre esas informaciones, un portavoz de Binance declaró que la compañía no comentaría especulaciones. Al mismo tiempo, reafirmó que el grupo sigue comprometido con operar de forma sostenible y conforme a la normativa europea, una postura que deja abierta la posibilidad de presentar una nueva solicitud en otro Estado miembro. La empresa no ha identificado todavía la jurisdicción que podría recibir su próxima petición de autorización.

El Reglamento MiCA establece un marco común para los proveedores de servicios de criptoactivos dentro de la Unión Europea, aunque la autorización inicial corresponde a las autoridades competentes de cada país. Una vez que un proveedor obtiene la licencia en un Estado miembro, puede solicitar el llamado pasaporte europeo para ofrecer los servicios cubiertos por el reglamento en otros mercados del bloque, bajo las condiciones previstas por la normativa.

Para Binance, conseguir esa autorización representaría una vía para ordenar su operación europea después de varios años de presión regulatoria en distintas jurisdicciones. Sin embargo, el exchange llegó al vencimiento del período de transición sin una licencia MiCA y tampoco ha anunciado una nueva autorización desde que abandonó el proceso griego, lo que mantiene su expansión europea bajo observación.

La solicitud griega habría estado cerca de aprobarse

Según la versión atribuida a un informe publicado por The Wall Street Journal el 18 de septiembre, funcionarios griegos habrían comunicado a la Autoridad Europea de Valores y Mercados que la HCMC tenía la intención de aprobar la solicitud de Binance a comienzos de junio. El exchange llevaba semanas preparándose para ese desenlace y habría redactado un anuncio que presentaba la autorización como un hito relevante para sus operaciones en Europa.

El plan también habría contemplado una visita a Atenas del co-CEO de Binance, Richard Teng, quien presuntamente participaría en una reunión y una fotografía con el primer ministro griego, Kyriakos Mitsotakis. La aprobación habría permitido a la compañía utilizar Grecia como punto de entrada regulatorio para los servicios de criptoactivos cubiertos por MiCA, en lugar de gestionar autorizaciones nacionales separadas para cada mercado.

El escenario cambió antes de que el regulador emitiera la autorización. La información atribuida al periódico relaciona el giro con supuestas inquietudes de Lagarde sobre el historial de cumplimiento de Binance, incluida la declaración de culpabilidad de la empresa en Estados Unidos durante 2023 por infracciones relacionadas con controles contra el lavado de dinero y sanciones. No obstante, no hay confirmación pública de que la presidenta del BCE ordenara o causara el retiro de la solicitud.

Como parte del acuerdo alcanzado con las autoridades estadounidenses, Binance aceptó pagar aproximadamente USD $4.300 millones. El informe también habría señalado que las conversaciones incluyeron preocupaciones sobre las stablecoins, en un momento en que Lagarde ha defendido un sistema europeo de pagos más sólido mientras el BCE desarrolla el euro digital y las monedas estables denominadas en dólares conservan una posición dominante en los mercados globales.

El retiro ocurrió antes del plazo de MiCA

Las dudas sobre la solicitud griega se hicieron públicas a mediados de junio, cuando Binance enfrentaba la posibilidad de un rechazo aunque aseguraba que no había recibido una notificación formal de la HCMC en ese sentido. La compañía sostenía que había trabajado con los reguladores durante aproximadamente 18 meses y que había presentado un expediente que consideraba completo, mientras el proceso también había sido revisado a nivel de ESMA.

Binance afirmaba entonces que entendía que la HCMC había terminado su revisión y consideraba que la solicitud cumplía los requisitos de MiCA. Esa percepción contrastó con la incertidumbre que rodeó el expediente durante las semanas siguientes, especialmente porque el calendario europeo dejaba poco margen para resolver cualquier diferencia antes del final de los regímenes nacionales de transición.

El exchange retiró formalmente su solicitud griega el 24 de junio, apenas días antes del plazo del 1 de julio. La compañía explicó que tomó la decisión después de revisar el estado y el calendario del proceso en Grecia, y confirmó que buscaría autorización en otro Estado miembro, aunque no reveló cuál sería el siguiente destino de su estrategia regulatoria.

La salida del proceso no implicó, según Binance, que los activos de los usuarios estuvieran en riesgo. La empresa comunicó a sus clientes que sus fondos seguirían seguros y accesibles, pero advirtió que la disponibilidad de determinados servicios podía cambiar dependiendo del país de residencia y del estado de cada cuenta, una consecuencia directa de operar sin una autorización MiCA consolidada.

La ausencia de licencia afecta algunos servicios

El vencimiento del 1 de julio marcó el final del período en el que las empresas que dependían de registros nacionales podían continuar ofreciendo ciertos servicios regulados bajo los esquemas anteriores. Binance no obtuvo una licencia a tiempo y posteriormente suspendió o limitó varios servicios en la Unión Europea, mientras las autoridades analizaban si la compañía estaba cerrando de manera adecuada las actividades que requieren autorización conforme a MiCA.

Pruebas realizadas en agosto mostraron que Binance todavía permitía abrir y verificar algunas cuentas de clientes europeos, más de siete semanas después del vencimiento del plazo. No obstante, el exchange seguía ausente del registro de proveedores de servicios de criptoactivos autorizados de ESMA y algunas restricciones permanecían activas durante esas comprobaciones.

En uno de los casos descritos, una cuenta abierta a través de Austria con un documento de identidad español no pudo depositar euros mediante transferencia bancaria después de que un proveedor externo detectara una discrepancia en la dirección. Los depósitos de criptomonedas continuaban disponibles para esa cuenta, lo que ilustra cómo la falta de una autorización general puede traducirse en experiencias distintas según el país, el producto y el proveedor utilizado.

A comienzos de septiembre, Binance todavía prestaba servicios a algunos clientes de la UE mediante mecanismos regulatorios como la solicitud inversa, conocida en inglés como reverse solicitation. Esa figura puede permitir determinadas relaciones cuando el cliente acude por iniciativa propia a un proveedor establecido en el extranjero, y parte de la actividad europea del exchange se estaba canalizando a través de una entidad ubicada en Abu Dhabi.

El siguiente paso sigue sin definirse

La versión atribuida a The Wall Street Journal sostiene que las supuestas objeciones de Lagarde se produjeron pese a que la competencia formal para conceder una licencia MiCA recae en los reguladores nacionales. Esa tensión refleja la diferencia entre el procedimiento jurídico, que asigna la autorización inicial a una autoridad de un Estado miembro, y la posible influencia política o institucional que pueden ejercer organismos europeos sobre asuntos vinculados con cumplimiento financiero y estabilidad del sistema de pagos.

El historial de Binance en Estados Unidos forma parte del contexto que explica el escrutinio sobre su expediente europeo, aunque el informe no equivale a una confirmación oficial de que Lagarde haya ordenado bloquear la solicitud. Hasta ahora, ni la presidenta del BCE, ni el banco central, ni el regulador griego han validado públicamente esa versión, por lo que la supuesta intervención debe presentarse como una alegación pendiente de corroboración.

Para el exchange, la prioridad declarada sigue siendo obtener una licencia MiCA y mantener sus operaciones europeas sobre una base regulada. La empresa dijo que anunciaría otro Estado miembro cuando estuviera preparada para revelar su próxima vía de autorización, pero no ha comunicado una nueva solicitud ni un permiso desde el retiro del expediente griego.

El caso deja a Binance ante una doble presión: debe demostrar a los reguladores europeos que sus controles de cumplimiento responden a las preocupaciones acumuladas, mientras administra las limitaciones de servicio para sus clientes. Hasta que consiga una autorización MiCA, la compañía continuará dependiendo de estructuras regulatorias parciales y de soluciones diferenciadas por jurisdicción, en un mercado donde la claridad de la licencia se ha convertido en una condición central para competir.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.

 


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