Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

El Servicio Secreto de Estados Unidos congeló USD $52,8 millones en USDT vinculados con Xinbi Guarantee, un mercado en chino que opera principalmente a través de Telegram y que, según las autoridades y firmas de análisis Blockchain, proporciona infraestructura para estafas, lavado de dinero y comercio de datos robados. La plataforma habría procesado al menos USD $24.000 millones desde 2022 y ahora estaría intentando migrar parte de sus fondos hacia una stablecoin más difícil de congelar.

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  • Autoridades estadounidenses congelaron 52 billeteras con USD $52,8 millones en USDT vinculados con Xinbi Guarantee.
  • Dos billeteras con aproximadamente USD $12 millones fueron incautadas mediante una orden judicial; el resto permanece congelado.
  • Elliptic estima que Xinbi y sus comerciantes procesaron al menos USD $24.000 millones desde 2022.
  • Parte de la infraestructura estaría relacionada con operaciones de “pig butchering”, estafas que manipulan a víctimas para depositar dinero en falsas inversiones.
  • Xinbi habría convertido unos USD $2,8 millones de USDT a USDD mientras intenta reducir su exposición a activos que pueden ser congelados.

 

El Servicio Secreto de Estados Unidos congeló USD $52,8 millones en criptomonedas vinculadas con Xinbi Guarantee, un mercado digital en idioma chino que opera a través de Telegram y que presuntamente sirve como infraestructura para delincuentes dedicados a estafas internacionales, lavado de dinero y compraventa de información personal robada.

La operación comenzó el 8 de septiembre y afectó 52 billeteras, todas ellas con fondos denominados en USDT, la stablecoin vinculada al dólar emitida por Tether. El Servicio Secreto trabajó junto con la firma de inteligencia Blockchain Elliptic para identificar las direcciones y bloquear los activos, detalla Decrypt.

Dos de esas billeteras, que almacenaban aproximadamente USD $12 millones, fueron directamente incautadas mediante una orden judicial revelada por el Departamento de Justicia (DOJ). Los fondos de las demás direcciones permanecen congelados mientras las autoridades determinan sus próximos pasos.

La acción forma parte de una ofensiva estadounidense considerablemente más amplia contra las redes internacionales de estafas digitales, especialmente aquellas que utilizan criptomonedas para mover y lavar el dinero obtenido de víctimas en diferentes países.

Xinbi no funciona exactamente como un mercado convencional

Xinbi Guarantee pertenece a una categoría peculiar de plataformas conocidas como guarantee marketplaces, mercados diseñados para resolver un problema fundamental entre delincuentes que hacen negocios por Internet: cómo confiar en que la contraparte cumplirá su parte del acuerdo.

En lugar de funcionar simplemente como una tienda digital, estas plataformas proporcionan servicios similares a un sistema de escrow o depósito en garantía. Los comerciantes colocan criptomonedas como garantía y posteriormente pueden ofrecer productos y servicios que van desde información personal robada hasta infraestructura tecnológica y mecanismos para convertir fondos ilícitos nuevamente en efectivo.

Si un comprador considera que un vendedor incumplió lo acordado, la plataforma puede utilizar el depósito para compensarlo. Paradójicamente, se trata de construir una capa de confianza para mercados donde los participantes, por la propia naturaleza de sus actividades, tienen pocas razones para confiar entre sí.

Las criptomonedas resultan especialmente útiles para este modelo porque permiten transferir grandes cantidades de valor internacionalmente sin depender necesariamente de la infraestructura bancaria tradicional.

USD $24.000 millones en transacciones desde 2022

La escala alcanzada por Xinbi es considerable. Elliptic estima que la plataforma y los comerciantes que operan mediante ella han procesado al menos USD $24.000 millones en transacciones desde 2022.

Esto convertiría a Xinbi en el segundo mayor mercado ilícito en línea rastreado por la firma de inteligencia Blockchain.

Solamente Huione Guarantee habría movilizado una cantidad superior, aproximadamente USD $31.000 millones, antes de que Telegram cerrara su infraestructura en mayo de 2025 después de años de investigaciones y exposición pública de sus actividades.

El cierre llegó pocos días después de que el Departamento del Tesoro estadounidense identificara al grupo matriz de Huione como una entidad de especial preocupación por lavado de dinero.

La desaparición de ese mercado no eliminó necesariamente la demanda por sus servicios. Según el análisis de Elliptic, Xinbi absorbió una parte significativa de la actividad que anteriormente circulaba por Huione, demostrando una dificultad recurrente en la lucha contra las redes criminales digitales: cerrar una plataforma puede simplemente desplazar sus usuarios hacia otra.

Del “pig butchering” a los mercados que sostienen las estafas

Parte de los fondos que circulan mediante ecosistemas como Xinbi tiene su origen en las denominadas estafas de “pig butchering”, un modelo particularmente dañino de fraude financiero que combina ingeniería social, manipulación emocional y falsas inversiones.

El esquema suele comenzar cuando un desconocido establece contacto con una víctima y dedica semanas o incluso meses a construir una aparente amistad o relación sentimental. Una vez establecida suficiente confianza, introduce gradualmente una supuesta oportunidad de inversión, frecuentemente relacionada con criptomonedas.

La víctima deposita dinero en una plataforma fraudulenta que muestra beneficios ficticios y aparenta funcionar normalmente. Estos números incentivan inversiones cada vez mayores hasta que, eventualmente, la víctima descubre que no puede retirar el dinero.

Los mercados de garantía constituyen una capa menos visible de esa industria. No necesariamente ejecutan directamente cada estafa, pero pueden proporcionar a los operadores datos personales, servicios tecnológicos, infraestructura de pagos y mecanismos de lavado necesarios para mantener funcionando estas redes a gran escala.

Por eso las autoridades estadounidenses están intentando atacar no solamente a los estafadores individuales, sino también la infraestructura financiera y tecnológica que los conecta.

EE. UU. designa a Xinbi como organización criminal transnacional

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro designó el 9 de septiembre a Xinbi como organización criminal transnacional, una categoría utilizada por Estados Unidos para aplicar sanciones económicas contra redes internacionales vinculadas con actividades criminales graves.

Las medidas también alcanzaron a SafeW Technology, con sede en Singapur, y Anwen Technology, de Camboya, señaladas por apoyar las operaciones de Xinbi.

La plataforma ya se encontraba bajo presión internacional. Reino Unido había sancionado a Xinbi en marzo.

Elliptic aseguró que llevaba varios años siguiendo la infraestructura de billeteras utilizada por la organización y que la inteligencia recopilada por la firma contribuyó directamente tanto a la congelación de los fondos como a las nuevas sanciones estadounidenses.

Xinbi, por su parte, rechazó las medidas y calificó la congelación de sus activos como “arbitraria”, prometiendo compensar a sus clientes.

Xinbi intenta escapar del poder de congelación de USDT

Uno de los elementos más interesantes del episodio está en la reacción financiera de la plataforma.

Xinbi parece estar intentando reducir su dependencia de USDT, precisamente porque Tether dispone de mecanismos técnicos que permiten congelar tokens asociados con determinadas direcciones cuando existen órdenes de autoridades o situaciones relacionadas con sanciones y actividades ilícitas.

La plataforma habría comenzado a migrar hacia USDD, una stablecoin lanzada por el fundador de Tron, Justin Sun, cuya arquitectura no depende de un único emisor con una capacidad equivalente para bloquear directamente determinadas billeteras.

Xinbi ya habría convertido aproximadamente USD $2,8 millones de sus USDT restantes a USDD mediante un exchange descentralizado, según la información suministrada.

La estrategia refleja una dinámica cada vez más importante dentro de las investigaciones Blockchain: una stablecoin puede conservar algunas características de las criptomonedas —transferencias globales y operación sobre redes públicas— mientras mantiene mecanismos de control asociados con su emisor.

Para delincuentes que buscan resistir incautaciones o sanciones, esa capacidad constituye una vulnerabilidad.

La paradoja: USDD mantiene exposición a USDT

La migración, sin embargo, presenta una contradicción.

Aunque USDD se promociona como una stablecoin descentralizada, parte de las reservas que respaldan el activo mantienen exposición a USDT, precisamente el token cuya capacidad de congelación Xinbi estaría intentando evitar.

Esto demuestra que cambiar de token no necesariamente elimina completamente la dependencia de infraestructuras centralizadas. El ecosistema de stablecoins está profundamente interconectado y algunos activos que se presentan como alternativas descentralizadas pueden mantener reservas, liquidez o mecanismos de estabilidad vinculados con instrumentos emitidos por compañías centralizadas.

También muestra cómo la presión regulatoria puede modificar el comportamiento onchain prácticamente en tiempo real. Cuando determinadas direcciones son identificadas o congeladas, sus operadores pueden intentar mover rápidamente los activos restantes hacia protocolos, redes o stablecoins con características distintas.

La transparencia de Blockchain permite, al mismo tiempo, observar buena parte de esas maniobras.

Casi USD $1.000 millones incautados por una sola fuerza contra estafas

La acción contra Xinbi coincidió con una operación mucho mayor del Scam Center Strike Force, grupo especial del Departamento de Justicia creado en noviembre de 2025 para combatir redes internacionales dedicadas a fraudes.

Agentes estadounidenses también fueron desplegados en Madagascar para colaborar con autoridades locales en el desmantelamiento de 13 centros de estafas operados por ciudadanos chinos. La operación involucró el procesamiento de evidencia relacionada con casi 400 detenidos y más de 3.200 dispositivos electrónicos incautados.

Desde su creación, la fuerza especial ha confiscado aproximadamente USD $938 millones en criptomonedas vinculadas con estafas, según los datos proporcionados.

La cifra muestra cómo las criptomonedas ocupan simultáneamente dos posiciones dentro de este tipo de investigaciones. Su capacidad para mover valor globalmente las convierte en una herramienta atractiva para redes criminales, pero el registro público y permanente de muchas Blockchains también permite a investigadores reconstruir movimientos financieros años después de que se realizaron.

El caso Xinbi ejemplifica precisamente esa tensión. La organización habría procesado decenas de miles de millones de dólares mediante una infraestructura diseñada para facilitar transacciones entre actores ilícitos. Sin embargo, el seguimiento de sus billeteras permitió a investigadores identificar parte de sus reservas y contribuir a congelar decenas de millones de dólares.

Y la batalla todavía no ha terminado: mientras las autoridades amplían sanciones y congelaciones, los operadores detrás de estas redes ya parecen estar buscando stablecoins e infraestructuras donde resulte más difícil apagar el flujo del dinero.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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