Por Canuto  

Una encuesta del Bank of America revela que los millonarios jóvenes de EE. UU. reducen drásticamente su exposición al mercado de valores y se vuelcan al oro, bienes raíces, arte, capital privado y criptomonedas. El 93% planea aumentar sus inversiones alternativas en los próximos años.
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  • Los jóvenes ricos (21-43 años) solo tienen el 25% de su cartera en acciones, frente al 55% de los mayores de 44.
  • El 45% posee oro físico y otro 45% está interesado; el 31% ve oportunidades en bienes raíces.
  • El 29% considera que las criptomonedas ofrecen el mayor potencial de crecimiento, con una asignación del 15%.

El mercado de valores ha sido tradicionalmente el refugio favorito de los inversores, pero una nueva generación de millonarios estadounidenses está desertando hacia alternativas como el oro, los bienes raíces, el arte y el bitcoin.

Según una encuesta del Bank of America citada por Moneywise en Yahoo Finance, las personas de 21 a 43 años con al menos USD $3 millones en activos solo mantienen el 25% de su cartera en acciones, frente al 55% de los inversores adinerados de 44 años o más.

El cambio de rumbo de los jóvenes millonarios

La encuesta revela que el 93% de estos jóvenes ricos planea asignar más de su cartera a inversiones alternativas en los próximos años.

Esta tendencia marca una ruptura generacional con la estrategia tradicional de diversificación basada en acciones y bonos, que según ellos ya no ofrece rendimientos superiores a la media.

El 72% de los jóvenes inversores cree que ya no es posible conseguir rendimientos por encima del promedio invirtiendo únicamente en el mercado de valores y renta fija.

Por eso, están mirando hacia activos que históricamente han funcionado como cobertura contra la inflación y la volatilidad.

El artículo también destaca que el mercado de valores ha perdido atractivo frente a la posibilidad de obtener mayores retornos con inversiones más controladas.

Oro: la cobertura clásica

El oro es, sin duda, uno de los activos más favorecidos por los jóvenes millonarios. La encuesta del Bank of America indica que el 45% ya posee oro físico y otro 45% está interesado en adquirirlo.

Históricamente, el oro ha servido como protección contra la inflación y la incertidumbre económica y geopolítica.

El precio del metal precioso se ha disparado a niveles récord, situándose en alrededor de USD $4.000 por onza en julio de 2026.

Hay múltiples formas de invertir en oro, desde lingotes y monedas hasta acciones mineras.

Una opción destacada en el artículo es abrir un IRA de oro, que combina las ventajas fiscales de una cuenta de retiro con la protección de un activo físico, y menciona a Priority Gold como un proveedor de este servicio.

Estos vehículos permiten mantener oro físico dentro de una cuenta de jubilación, ofreciendo una cobertura a largo plazo.

La creciente demanda de los inversores más jóvenes ha impulsado el auge del oro como alternativa al mercado accionario.

Bienes raíces: la oportunidad de crecimiento

Los bienes raíces siguen siendo una de las alternativas preferidas por los inversores de alto patrimonio, sin importar la edad. En la encuesta, el 31% de los jóvenes los considera la mayor oportunidad de crecimiento.

La Reserva Federal de Estados Unidos muestra que el 1% más rico de los estadounidenses posee más de USD $6 billones en activos inmobiliarios.

La inversión tradicional en propiedades de alquiler requiere un gran capital inicial y la gestión de inquilinos, pero las plataformas de crowdfunding han democratizado el acceso.

Plataformas como Arrived, respaldada por Jeff Bezos, permiten invertir en acciones de casas de alquiler desde USD $100, sin preocuparse por el mantenimiento.

Otra opción, Mogul, ofrece propiedad fraccionada en propiedades de lujo seleccionadas por su alto rendimiento, con un IRR anual promedio del 18.8%.

Estas plataformas realizan una selección estricta de propiedades, exigiendo un retorno mínimo del 12% incluso en escenarios negativos.

La tokenización basada en blockchain agrega una capa de seguridad, ya que cada inversión está respaldada por activos reales y se mantiene en una LLC independiente.

Sin embargo, los expertos advierten que los activos inmobiliarios son relativamente ilíquidos y requieren una debida diligencia exhaustiva.

Arte: diversificación creativa

El arte se ha convertido en una clase de activos muy atractiva para los jóvenes ricos, que buscan algo más que retornos financieros.

Con un volumen de transacciones anual de USD $67 mil millones y un valor global estimado de USD $1,7 billones, el arte representar una masa patrimonial importante, según Deloitte.

El arte contemporáneo ha superado al S&P 500 en términos de rendimiento anual: el 11,5% entre 1995 y 2023, frente al 9,6% del índice bursátil.

La plataforma Masterworks permite comprar acciones fraccionadas de obras multimillonarias de artistas como Banksy, Picasso y Basquiat.

Hasta ahora, Masterworks ha vendido 31 obras con retornos anuales netos de hasta el 17,8% anual.

El arte es un activo ilíquido y requiere una visión a largo plazo, pero ofrece una diversificación única y un valor estético intrínseco.

Para los inversores, representa una forma de protegerse contra la inflación y de participar en un mercado que tradicionalmente estaba reservado a unos pocos.

Capital privado: el juego de los grandes

El capital privado, que implica invertir en empresas que no cotizan en bolsa, también capta la atención de los jóvenes millonarios.

Más del 25% de los encuestados identifica el capital privado como una de las mayores oportunidades de crecimiento.

Esta clase de activos permite a los inversores entrar en etapas tempranas de crecimiento o en adquisiciones, con un potencial de retorno superior al de las acciones públicas.

Sin embargo, requiere un compromiso a largo plazo y conlleva un riesgo mayor. La iliquidez y la falta de transparencia son factores a considerar.

Los jóvenes ricos están dispuestos a asumir estos riesgos para ganar control sobre sus inversiones y obtener rendimientos superiores.

El artículo sugiere que encontrar una firma adecuada para asignar capital a los activos correctos es clave incursionar en esta categoría.

Criptomonedas: más que una moda

Las criptomonedas han pasado de ser un activo especulativo a una inversión mainstream, y los jóvenes millonarios lideran esta adopción.

En la encuesta, el 29% de los jóvenes considera que las criptomonedas ofrecen las mayores oportunidades de crecimiento, frente al 7% de los mayores de 44 años.

También asignan el 15% de sus carteras a criptomonedas, comparado con el 2% del grupo etario mayor.

El interés se ha visto reforzado por la promesa del presidente Donald Trump de crear un ‘almacenamiento estratégico nacional de Bitcoin’.

La capitalización global del mercado cripto alcanza los USD $3,72 billones, según el artículo.

Plataformas como Robinhood Crypto permiten comprar y vender criptomonedas con solo USD $1, y ofrecen costos de negociación promedio más bajos que otras plataformas.

Robinhood asegura que la seguridad es prioridad: la mayoría de las monedas se mantienen en almacenamiento en frío y tienen seguro contra robo y violaciones cibernéticas.

A pesar de la volatilidad, los jóvenes ven en las criptomonedas una forma de diversificación y una apuesta al futuro de las finanzas descentralizadas.

El artículo concluye que la tendencia hacia inversiones alternativas es un reflejo de un cambio de paradigma en la forma de construir riqueza.

Los jóvenes millonarios no solo buscan rendimiento, sino también control, seguridad y alineación con sus valores.


ADVERTENCIA: DiarioBitcoin ofrece contenido informativo y educativo sobre diversos temas, incluyendo criptomonedas, IA, tecnología y regulaciones. No brindamos asesoramiento financiero. Las inversiones en criptoactivos son de alto riesgo y pueden no ser adecuadas para todos. Investigue, consulte a un experto y verifique la legislación aplicable antes de invertir. Podría perder todo su capital.

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