Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

Las autoridades financieras de Corea del Sur intensificaron su ofensiva contra operadores de criptomonedas no autorizados tras remitir a la policía cerca de 40 proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que presuntamente operaban sin registro. La medida forma parte de una estrategia más amplia impulsada por Seúl para fortalecer los estándares internacionales de cumplimiento en el sector cripto, una iniciativa que podría terminar elevando significativamente los costos regulatorios para exchanges de todo el mundo.

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  • Corea del Sur remitió 40 operadores cripto no registrados a las autoridades policiales.
  • La FIU detectó múltiples tácticas para captar usuarios surcoreanos de forma ilegal.
  • Seúl busca eliminar los umbrales mínimos de la Travel Rule ante el FATF.
  • La medida podría aumentar las exigencias de cumplimiento para exchanges globales.

 

Corea del Sur se ha consolidado como uno de los mercados de criptomonedas más activos del mundo, pero también como una de las jurisdicciones más estrictas en materia regulatoria. En los últimos años, el país ha construido un marco legal que exige elevados estándares de seguridad, identificación de usuarios y supervisión financiera para todas las plataformas que deseen operar con ciudadanos surcoreanos. Ahora, las autoridades parecen dispuestas a endurecer aún más ese enfoque, tanto a nivel doméstico como internacional.

La FIU detecta decenas de operadores no autorizados

La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) informó que cerca de 40 proveedores de servicios de activos virtuales fueron remitidos a las autoridades policiales tras detectar que operaban sin cumplir los requisitos legales exigidos por el país.

La legislación surcoreana establece que cualquier plataforma que ofrezca servicios relacionados con criptomonedas a residentes locales debe contar con certificación del sistema de gestión de seguridad de la información (ISMS) y registrarse formalmente ante la FIU. Estas obligaciones también aplican a empresas extranjeras que atienden clientes surcoreanos.

Según datos citados por medios locales, reseñados por Cryptopolitan, únicamente 28 organizaciones cumplen actualmente con todos los requisitos regulatorios. Cualquier otra plataforma que preste servicios a usuarios del país estaría operando al margen de la normativa vigente.

Marketing local, soporte extranjero y conversiones informales

Durante su investigación, la FIU identificó diversas estrategias utilizadas por plataformas offshore para captar usuarios surcoreanos sin registrarse formalmente.

Entre las prácticas detectadas figuran campañas promocionales en idioma coreano a través de aplicaciones como Telegram y KakaoTalk, mientras que los servicios de atención al cliente eran canalizados exclusivamente en inglés para intentar ocultar la presencia comercial dentro del país.

Las autoridades también identificaron intermediarios que convertían stablecoins a wones surcoreanos para estudiantes internacionales, turistas y trabajadores extranjeros residentes en Corea del Sur. Además, algunos creadores de contenido y canales de YouTube habrían recibido pagos fijos por parte de exchanges extranjeros para promocionar sus servicios entre audiencias locales.

Según la FIU, los usuarios que operan en plataformas no registradas quedan fuera de las protecciones contempladas en la Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales y otras normas financieras, aumentando la exposición a hackeos, filtraciones de datos, pérdidas de fondos y posibles fraudes de salida.

La ofensiva forma parte de una estrategia global

Más allá de las acciones locales, la medida se produce en un momento en que Corea del Sur intenta influir activamente en la regulación internacional de las criptomonedas.

Recientemente, el director de la FIU, Lee Hyung-joo, participó en la 34ª sesión plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) celebrada en París, donde solicitó que se eliminen los umbrales mínimos actualmente aplicados a la denominada Travel Rule para transacciones cripto.

Actualmente, Corea del Sur exige procesos de identificación para operaciones superiores a un millón de wones (aproximadamente USD $730). Sin embargo, las autoridades planean reducir ese límite a cero a partir de agosto, obligando a verificar la identidad de los participantes en todas las transacciones, independientemente de su monto.

Lee argumentó que las diferencias regulatorias entre jurisdicciones favorecen el arbitraje normativo y reducen la efectividad de los controles contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Si otros miembros del FATF adoptaran una postura similar, los exchanges de todo el mundo podrían verse obligados a implementar sistemas de verificación incluso para micropagos, incrementando significativamente los costos operativos y tecnológicos del sector.

El FATF respalda parte de las preocupaciones de Seúl

Según la FIU, una revisión preliminar realizada por el propio FATF parece respaldar algunas de las preocupaciones planteadas por Corea del Sur.

El análisis concluyó que varias de las jurisdicciones donde se concentra la mayor actividad de compraventa de activos digitales presentan niveles relativamente bajos de cumplimiento respecto a los estándares internacionales de prevención de lavado de dinero aplicables a criptomonedas.

Este hallazgo refuerza la posición del gobierno surcoreano, que sostiene que las diferencias regulatorias continúan siendo uno de los principales desafíos para la supervisión efectiva de la industria.

Una campaña de cumplimiento que sigue creciendo

Las acciones anunciadas esta semana se suman a una serie de medidas regulatorias implementadas por las autoridades surcoreanas durante 2026.

En enero, la Comisión de Servicios Financieros inició acciones penales contra una persona acusada de operar un esquema de manipulación de mercado tipo pump and dump, mediante el cual habría obtenido cientos de millones de wones en ganancias en apenas un mes.

Posteriormente, en marzo, el Servicio de Supervisión Financiera, el Servicio de Aduanas y nueve emisores de tarjetas de crédito firmaron un acuerdo para intercambiar información transaccional en tiempo real con el objetivo de detectar movimientos financieros irregulares vinculados a plataformas extranjeras.

Las autoridades han adelantado que continuarán realizando inspecciones conjuntas y controles periódicos sobre operadores no registrados. La combinación de acciones policiales, nuevas exigencias regulatorias y presión internacional sugiere que Corea del Sur busca posicionarse como uno de los principales impulsores de una nueva etapa de supervisión global para la industria de los activos digitales.

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Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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