Por Canuto Bank of Singapore comenzó a implementar HELIOS, una plataforma de IA agencial que busca reducir de más de 30 a 15 días hábiles la apertura de cuentas para clientes de patrimonio. La herramienta ya es utilizada por más de 100 gerentes y será extendida a otro segmento de OCBC.
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- HELIOS apunta a reducir el proceso de incorporación de clientes de más de 30 a 15 días hábiles.
- Más de 100 gerentes de relaciones y unos 50 clientes ya participaron completamente en el despliegue inicial.
- La plataforma llegará al segmento Premier Private Client de OCBC a finales de año, mientras DBS también amplía sus capacidades de IA.
🚨 Banco OCBC lanza HELIOS 🚨
Una plataforma de IA para acelerar la apertura de cuentas en la banca privada.
Reduce el proceso de incorporación de 30 a 15 días hábiles.
Más de 100 gerentes ya la utilizan con 50 clientes incorporados.
La expansión al segmento Premier Private… pic.twitter.com/nJr9o2oPCR
— Diario฿itcoin (@DiarioBitcoin) July 29, 2026
Bank of Singapore, la división de banca privada de Oversea-Chinese Banking Corp, comenzó a implementar una plataforma de inteligencia artificial agencial para agilizar la apertura de cuentas de clientes de patrimonio.
La herramienta, llamada HELIOS, pretende reducir el proceso de incorporación desde más de 30 días hasta 15 días hábiles. El cambio apunta a disminuir el tiempo que transcurre entre el inicio de la relación comercial y la apertura formal de una cuenta.
En la banca privada, la incorporación exige recopilar información financiera, revisar documentos y completar procedimientos de debida diligencia. HELIOS fue diseñada para apoyar esas tareas y organizar los datos que necesitan los gerentes de relaciones.
La plataforma también ayuda a reunir información clave sobre nuevos clientes y sus perfiles de riesgo crediticio. De esa manera, los responsables de atender las cuentas reciben una base más estructurada para avanzar en el proceso.
El Bank of Singapore atiende a individuos con un alto y ultra alto patrimonio neto. Para este segmento, la velocidad de respuesta puede convertirse en un elemento relevante al momento de escoger una institución financiera.
El despliegue ya alcanza a varias oficinas
Aproximadamente el 25% de los gerentes de relaciones del Bank of Singapore ya comenzó a utilizar HELIOS. La cifra representa a más de 100 profesionales en las oficinas del banco ubicadas en Singapur, Hong Kong y Dubái.
El despliegue se inició hace cinco meses en esas tres plazas financieras. El banco prevé completar la implementación dentro del Bank of Singapore durante el tercer trimestre de este año.
Jason Moo, CEO del Bank of Singapore, informó que aproximadamente 50 clientes ya fueron completamente incorporados mediante la plataforma. El dato ofrece una primera referencia sobre el uso práctico del sistema en operaciones reales.
El sistema no reemplaza la relación entre el cliente y el gerente de relaciones. Su función consiste en acelerar la recopilación y organización de información que forma parte de los controles necesarios para establecer una cuenta.
La adopción gradual permite que una parte de los gerentes trabaje con HELIOS antes de completar la implementación. También ofrece al banco la oportunidad de ampliar el uso de la herramienta en sus diferentes oficinas.
La expansión hacia otros clientes de OCBC
OCBC espera extender HELIOS al segmento Premier Private Client a finales de año. La expansión llevará la plataforma más allá de la división especializada en clientes de alto y ultra alto patrimonio.
El calendario anunciado vincula dos etapas de la estrategia. Primero, el banco busca terminar el despliegue en Bank of Singapore durante el tercer trimestre, y después pretende incorporar al segmento Premier Private Client.
Loretta Yuen, jefa del departamento legal y de cumplimiento de OCBC, describió la plataforma como una herramienta creada para crecer, mejorar y potenciar la incorporación de clientes.
Yuen también sostuvo que el objetivo del sistema consiste en crear crecimiento empresarial. La declaración conecta la automatización de procesos internos con la posibilidad de ampliar las relaciones comerciales del banco.
La plataforma se integra en un proceso que mantiene la importancia de la debida diligencia. La recopilación de datos y la elaboración de perfiles de riesgo siguen siendo partes centrales antes de completar la apertura de una cuenta.
La competencia bancaria también acelera su apuesta por la IA
El movimiento de OCBC ocurre mientras los bancos intensifican la integración de inteligencia artificial en sus servicios. La tecnología agencial busca ejecutar o coordinar tareas con mayor autonomía que los sistemas tradicionales de asistencia.
Según Reuters, el mayor competidor de OCBC, DBS, anunció capacidades mejoradas de inteligencia artificial generativa y agencial para sus asistentes virtuales habilitados por IA.
Esas capacidades de DBS llegarán a más de 10 millones de usuarios en Singapur, Hong Kong y Taiwán. La escala anunciada contrasta con el despliegue inicial de HELIOS, enfocado en los gerentes y clientes de la banca privada.
Ambas estrategias muestran aplicaciones distintas de una misma tecnología. Bank of Singapore concentra su esfuerzo en controles y procesos de incorporación, mientras DBS dirige sus nuevas capacidades hacia asistentes virtuales para una base amplia de usuarios.
La competencia puede impulsar nuevas inversiones en herramientas capaces de automatizar tareas bancarias. Sin embargo, la rapidez no elimina la necesidad de revisar la información financiera y los perfiles de riesgo de cada cliente.
La automatización y los controles de cumplimiento
La incorporación de clientes de patrimonio requiere revisar información sensible antes de establecer una relación financiera. Por ello, cualquier plataforma utilizada en ese proceso debe funcionar dentro de los procedimientos de debida diligencia del banco.
HELIOS apoya a los gerentes mediante la recopilación de datos e información clave. También prepara elementos relacionados con el perfil de riesgo crediticio de los nuevos clientes, según los detalles divulgados sobre su funcionamiento.
El beneficio principal anunciado es la reducción del tiempo de apertura. Pasar de más de 30 días a 15 días hábiles puede hacer más eficiente el trabajo de los equipos que participan en la incorporación.
El resultado final dependerá de la expansión del sistema y de su uso por parte de los gerentes. Hasta ahora, el banco reportó la incorporación completa de aproximadamente 50 clientes mediante HELIOS.
La experiencia de Bank of Singapore ilustra cómo la IA está entrando en tareas específicas de las instituciones financieras. El foco no está únicamente en conversar con usuarios, sino también en organizar procesos que requieren información, controles y coordinación.
La estrategia de OCBC todavía se encuentra en fase de implementación. Su próximo hito será completar el despliegue en Bank of Singapore durante el tercer trimestre y llevar la plataforma a Premier Private Client a finales de año.
Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público
Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA
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