Por Canuto  

HIFI recaudó USD $37 millones en una Serie A liderada por Left Lane Capital para expandir su infraestructura de mercados de capitales tokenizados y sus servicios con stablecoins, después de participar en operaciones de DTCC y asociarse con Visa.
***

  • HIFI destinará la financiación a ampliar su infraestructura de API y desarrollar nuevos productos para mercados de capitales tokenizados.
  • La empresa asegura que procesa más de USD $7.000 millones en volumen anualizado a través de rieles bancarios y activos digitales en 87 países.
  • La ronda ocurre tras su participación en operaciones de DTCC con BlackRock, Goldman Sachs y Nasdaq, además de una alianza con Visa.

HIFI recaudó USD $37 millones en una ronda Serie A liderada por Left Lane Capital, con el objetivo de ampliar su infraestructura para mercados de capitales tokenizados y extender su oferta de productos financieros basados en stablecoins. La empresa, con sede en Nueva York, comunicó la operación el jueves y presentó la financiación como un paso para escalar una plataforma que conecta movimiento de dinero, cumplimiento normativo y liquidación mediante una sola integración.

La operación llega en un momento de creciente interés institucional por representar activos financieros mediante tokens y utilizar monedas digitales estables para pagos y liquidaciones. Según la información publicada por The Block, HIFI sostiene que procesa más de USD $7.000 millones en volumen anualizado en 87 países, aunque la compañía no detalló en el anuncio cómo se distribuye ese volumen entre sus distintos productos o redes.

Una infraestructura para conectar dinero y activos digitales

HIFI comercializa infraestructura de API para empresas que necesitan mover fondos entre rieles bancarios y activos digitales sin construir desde cero cada componente operativo. Su propuesta reúne en una misma integración funciones que normalmente pueden estar separadas, como el movimiento de dinero, los controles de cumplimiento y la liquidación de operaciones.

En términos prácticos, ese modelo busca reducir la complejidad que enfrentan las compañías financieras cuando combinan sistemas bancarios tradicionales con redes basadas en blockchain. La empresa no presentó la ronda como una inversión en un token propio, sino como capital destinado a desarrollar herramientas para instituciones y participantes de mercados que requieren conexiones operativas entre ambos entornos.

La tokenización de activos consiste en emitir una representación digital de un instrumento financiero o de un derecho económico dentro de una red tecnológica. Su atractivo para las instituciones está relacionado con la posibilidad de automatizar procesos, coordinar registros y acelerar ciertas etapas de negociación o liquidación, aunque sus resultados dependen de la infraestructura, las reglas legales y la participación de intermediarios reconocidos.

El nuevo capital permitirá a HIFI ampliar esa infraestructura y desarrollar una gama más amplia de productos, de acuerdo con el anuncio de la compañía. La firma no especificó el calendario de despliegue ni desglosó cuánto de los USD $37 millones se dedicará a ingeniería, expansión comercial, cumplimiento o nuevos servicios, por lo que el alcance exacto de la inversión todavía queda abierto.

El vínculo con operaciones de DTCC

La Serie A se produce después de la participación de HIFI en operaciones de producción de DTCC realizadas en julio con valores tokenizados por DTC. En esas operaciones también participaron BlackRock, Goldman Sachs y Nasdaq, una combinación que sitúa a la empresa dentro de pruebas y procesos vinculados con actores relevantes de los mercados financieros tradicionales.

DTCC, sigla de Depository Trust & Clearing Corporation, opera infraestructura fundamental para la compensación, liquidación y custodia en los mercados estadounidenses. La referencia a operaciones de producción indica que la participación de HIFI estuvo vinculada a un entorno operativo concreto, aunque la información disponible no ofrece detalles sobre los volúmenes, los instrumentos específicos ni los resultados financieros de esas transacciones.

La presencia de valores tokenizados por DTC en esas operaciones refleja el interés por examinar cómo pueden integrarse nuevas representaciones digitales con sistemas financieros existentes. Para una empresa como HIFI, esa participación también funciona como una validación comercial de su capacidad para conectar procesos de dinero, controles y liquidación, aunque no equivale por sí sola a una adopción generalizada del modelo.

El anuncio vincula esa experiencia con la decisión de reforzar la infraestructura de mercados de capitales tokenizados. La compañía busca posicionarse en una capa operativa que puede resultar necesaria cuando bancos, gestores de activos, redes de pagos y plataformas digitales intentan coordinar transacciones sin abandonar por completo los estándares y controles del sistema financiero convencional.

La alianza con Visa y el crecimiento de las stablecoins

A principios de septiembre, HIFI también informó una asociación con Visa para ampliar su plataforma de liquidación con stablecoins hacia transferencias de dinero y pagos con tarjeta. Según la empresa, la primera fase permitirá respaldar pagos financiados con stablecoins para más de 4.000 millones de tarjetas Visa en todo el mundo, una cifra que describe el alcance potencial de la red, no necesariamente el volumen inicial de operaciones de HIFI.

Las stablecoins son activos digitales diseñados para mantener un valor relativamente estable frente a una referencia, generalmente el dólar estadounidense. En pagos y liquidaciones, su atractivo está relacionado con la disponibilidad de rieles digitales y la posibilidad de transferir valor entre participantes, mientras que sus principales desafíos incluyen la gestión de reservas, el cumplimiento, la protección al usuario y la claridad regulatoria.

El mercado ya tiene una escala considerable. Los datos citados por The Block sitúan la oferta total de tokens indexados al dólar por encima de USD $295.000 millones, con USDT de Tether alrededor de USD $183.400 millones y USDC de Circle cerca de USD $76.000 millones, cifras que muestran la concentración del sector en dos de los principales activos de este tipo.

Visa informó que su volumen mensual de liquidación con stablecoins había superado un ritmo anualizado de USD $3.500 millones. Esa cifra refleja la actividad de la red en ese momento y no debe confundirse con el volumen que HIFI espera procesar mediante su asociación ni con el alcance potencial de las más de 4.000 millones de tarjetas.

Un mercado en expansión, pero con exigencias pendientes

El avance de Visa sugiere que el interés por las stablecoins no depende únicamente de la velocidad o del costo potencial de las transferencias. La confianza, la responsabilidad frente al fraude y la protección de los usuarios siguen siendo factores decisivos para que estos activos pasen de usos especializados a una adopción más amplia.

Para HIFI, integrar pagos financiados con stablecoins en una red de tarjetas global puede ampliar los casos de uso de su infraestructura más allá de la liquidación entre instituciones. Sin embargo, el éxito de esa estrategia dependerá de cómo se implementen los controles, de qué entidades asuman las obligaciones frente a los usuarios y de la capacidad de la plataforma para operar en jurisdicciones con requisitos diferentes.

La empresa llega a esta etapa con una combinación de señales comerciales: una ronda de capital de riesgo, participación en operaciones relacionadas con valores tokenizados y una alianza con una de las mayores redes de pagos del mundo. Ninguno de esos elementos garantiza por sí mismo una expansión sostenida, pero juntos muestran que la competencia se está trasladando hacia la infraestructura que conecta blockchain, bancos, emisores y proveedores de pagos.

El siguiente desafío será convertir esas relaciones y el volumen anualizado declarado en productos ampliamente utilizados por instituciones y consumidores. Con USD $37 millones nuevos y una estrategia centrada en API, cumplimiento y liquidación, HIFI apuesta a que la próxima fase de los mercados digitales se definirá menos por la emisión de tokens y más por la capacidad de moverlos de forma confiable dentro de la economía financiera.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


ADVERTENCIA: DiarioBitcoin ofrece contenido informativo y educativo sobre diversos temas, incluyendo criptomonedas, IA, tecnología y regulaciones. No brindamos asesoramiento financiero. Las inversiones en criptoactivos son de alto riesgo y pueden no ser adecuadas para todos. Investigue, consulte a un experto y verifique la legislación aplicable antes de invertir. Podría perder todo su capital.

Suscríbete a nuestro boletín

Artículos Relacionados