Tailandia prepara una Travel Rule para verificar wallets de autocustodia

Tailandia prepara una Travel Rule para activos digitales que obligaría a los operadores a identificar a las partes de determinadas transferencias y verificar el control de wallets de autocustodia. El proyecto contempla conservar registros durante cinco años y señala el 27 de febrero de 2027 como fecha prevista de entrada en vigor, aunque la normativa todavía se encuentra en proceso de emisión.
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• El proyecto de regulación exigiría recopilar, transmitir y verificar información de remitentes y receptores de transferencias cripto.
• Los operadores tendrían que comprobar que los usuarios controlan las wallets de autocustodia involucradas en determinadas operaciones.
• Los registros alcanzados por la norma deberían conservarse cinco años, con acceso inmediato para los reguladores durante los primeros dos años, según el proyecto.

La Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia prepara una versión nacional de la Travel Rule para el mercado de activos digitales. La autoridad abrió una consulta sobre un marco que contempla obligaciones para los operadores regulados y para determinadas transferencias hacia wallets de autocustodia. El proyecto exigiría recopilar, transmitir y verificar información detallada sobre quienes envían y reciben criptomonedas, además de conservar los registros de las operaciones durante cinco años.

La SEC tailandesa presentó la iniciativa como parte de sus esfuerzos para reforzar la gestión de riesgos contra el lavado de dinero y los delitos relacionados con la tecnología, en línea con estándares internacionales. El anuncio oficial describe un plan para emitir la Travel Rule, por lo que no se trata todavía de una norma final en vigor.

Qué deberán hacer los operadores

Bajo el proyecto, los proveedores de servicios de activos virtuales, conocidos como VASP, tendrían que reunir los datos del originador y del beneficiario en cada transferencia alcanzada por la regulación. Nombres, números de cuenta y otros elementos identificativos deberían acompañar la operación junto con la criptomoneda, una práctica que acerca los movimientos digitales a los controles de información aplicados en el sistema financiero tradicional.

La obligación no se limitaría a las transferencias entre dos plataformas reguladas, porque también contemplaría operaciones vinculadas con wallets de autocustodia. En esos casos, el operador tendría que verificar que la persona que inicia o recibe la transacción realmente posee o controla la dirección utilizada, lo que introduciría una comprobación adicional para los usuarios que administran sus propias claves privadas.

Las wallets de autocustodia permiten que los usuarios mantengan el control directo de sus claves, sin delegarlo en un exchange u otro intermediario. Precisamente por esa independencia, pueden resultar más difíciles de asociar con una identidad comprobable. El proyecto obligaría a los operadores tailandeses a desarrollar procedimientos para demostrar quién controla los fondos antes de procesar determinadas transferencias.

La propuesta también establece un mandato de conservación de datos por cinco años para los registros de transacciones alcanzados por sus disposiciones. Durante los primeros dos años, esa información tendría que estar inmediatamente accesible para los reguladores cuando la soliciten, una condición que podría exigir sistemas internos de consulta, clasificación y respuesta capaces de atender requerimientos oficiales sin demoras.

Proceso regulatorio y calendario

La SEC desarrolló las reglas en colaboración con la Oficina Antilavado de Dinero de Tailandia, conocida como AMLO. El proceso incluyó consultas públicas realizadas en marzo y abril de 2026, seguidas por la publicación de un proyecto de notificación en junio. En septiembre, la autoridad todavía describía la medida como un marco en proceso de emisión y consulta, no como una regulación definitivamente promulgada.

El proyecto fija el 27 de febrero de 2027 como fecha prevista de entrada en vigor. Sin embargo, ese calendario podría estar sujeto a cambios hasta que la SEC publique la versión final. Por ello, los operadores deberán seguir las comunicaciones oficiales y preparar sus sistemas sin asumir que todos los detalles del texto consultado permanecerán sin modificaciones.

La Travel Rule nació como un estándar internacional para que los proveedores compartan información asociada con transferencias de activos virtuales. El Grupo de Acción Financiera Internacional, organismo intergubernamental que fija normas globales contra el lavado de dinero, recomendó su aplicación a las criptomonedas mediante la Recomendación 16.

El avance de Tailandia forma parte de una tendencia más amplia de armonización regulatoria, aunque cada jurisdicción define los mecanismos concretos de cumplimiento. En una actualización publicada el 16 de julio de 2026, el Grupo de Acción Financiera Internacional señaló que el 83% de las jurisdicciones encuestadas ya había aprobado legislación para aplicar la Travel Rule, frente al 73% registrado en 2025.

Impacto en el mercado y riesgos de privacidad

Algunos operadores tailandeses ya comenzaron a prepararse para el nuevo entorno. Bitazza, una plataforma de activos digitales, ha recurrido a herramientas de cumplimiento de proveedores como Sumsub, según un anuncio de la empresa, una señal de cómo los exchanges pueden utilizar soluciones externas para verificar identidades y atender requisitos relacionados con las wallets.

La implementación podría elevar los costos operativos y tecnológicos de las empresas, especialmente para los actores pequeños que no cuentan con equipos robustos de cumplimiento. Además de transmitir datos entre plataformas, los VASP tendrían que establecer procesos confiables para validar el control de una wallet sin custodia, una tarea que puede generar fricción para los usuarios y retrasar determinadas operaciones.

La retención de información durante cinco años abre un segundo frente de preocupación: la seguridad de los datos. Los VASP tendrían que almacenar durante un periodo prolongado información personal y financiera detallada, lo que podría convertir sus bases de datos en objetivos concentrados para hackers si las empresas no adoptan controles adecuados de acceso, cifrado y respuesta ante incidentes.

La norma define qué registros deberían conservarse, pero la confianza de los usuarios dependerá también de cómo se protejan. Un régimen de trazabilidad puede fortalecer la capacidad de las autoridades para investigar actividades ilícitas, aunque una filtración de datos podría exponer a clientes y empresas a riesgos que la regulación, por sí sola, no resuelve.

El Banco de Tailandia también ha realizado evaluaciones separadas sobre transacciones con stablecoins, con atención particular a USDT. Esas revisiones, según reportes publicados sobre el tema, muestran que el país está examinando distintos segmentos del mercado cripto desde perspectivas complementarias, mientras la SEC concentra su propuesta de Travel Rule en la identificación de las partes y el control de las wallets involucradas.

Para los usuarios, el cambio más visible podría ser la solicitud de información adicional antes de enviar o recibir activos digitales desde una wallet personal. Para los operadores, el desafío consistirá en equilibrar el cumplimiento de la eventual norma, la rapidez de las transacciones y la protección de datos. Por ahora, la fecha y los requisitos definitivos dependerán de la publicación de la versión final por parte de la SEC.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.

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