Kazajistán planea crear un Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas que conectará datos fiduciarios, transferencias digitales, billeteras e información de clientes con la infraestructura antifraude del Banco Nacional.

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• El centro se construirá sobre la plataforma SupTech del Banco Nacional y se integrará con el Centro Antifraude.
• Bancos, organismos de seguridad y proveedores autorizados podrán utilizar herramientas de verificación para revisar operaciones.
• El proyecto llega mientras Kazajistán amplía los servicios cripto regulados y bloquea plataformas que operan sin licencia.

Kazajistán planea establecer un Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas para seguir el recorrido de los activos digitales a través de pagos fiduciarios, transferencias cripto, billeteras e información de clientes.

El proyecto busca reunir en una misma infraestructura datos que normalmente permanecen distribuidos entre bancos, proveedores de servicios digitales y organismos públicos, con el objetivo de detectar operaciones sospechosas y mejorar la verificación.

Un sistema para seguir el dinero y los activos digitales

El presidente del Banco Nacional de Kazajistán, Timur Suleimenov, reveló el plan durante una reunión del gobierno, según informó Qazinform News Agency el 15 de septiembre. La autoridad monetaria indicó que el nuevo centro se construirá sobre la plataforma SupTech del banco central, un sistema diseñado para centralizar tareas de supervisión de los mercados de activos digitales y de las organizaciones de pagos.

La herramienta analizará de manera conjunta los componentes fiduciarios y de criptomonedas presentes en una operación, además de los datos asociados con clientes, billeteras y transferencias individuales. Esa combinación permitiría a los supervisores observar no solo el movimiento de un activo digital, sino también el dinero tradicional utilizado para comprarlo, venderlo o trasladarlo dentro del sistema financiero.

Los bancos, las agencias de aplicación de la ley y los proveedores autorizados de activos digitales tendrán acceso a las herramientas de verificación que ofrezca el centro. El alcance anunciado coloca a los operadores regulados en una posición central, porque podrán consultar información relevante para revisar transacciones y compartir señales de riesgo con las instituciones competentes.

El Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas también se integrará con el Centro Antifraude del Banco Nacional, una infraestructura que ya conecta a participantes del mercado financiero y organismos públicos. Con ello, las autoridades pretenden acercar el monitoreo de las operaciones cripto a los mecanismos que utilizan para identificar fraudes, esquemas piramidales, apuestas ilegales y otras actividades financieras sospechosas.

SupTech será la base tecnológica del proyecto

El Banco Nacional desarrolla SupTech como un sistema centralizado para supervisar entidades reguladas, administrar registros y perfiles institucionales, analizar reportes y automatizar determinadas acciones de supervisión. La actualización de agosto sobre su estrategia de digitalización y gestión de datos para 2025-2029 señaló que la plataforma también contempla análisis de blockchain, lo que le permitiría trabajar con información propia de las redes de activos digitales.

La institución había previsto trasladar el ciclo completo de supervisión al sistema durante la segunda mitad de 2026. El nuevo centro de análisis utilizará esa base técnica para evaluar información de transacciones junto con datos de clientes y billeteras, una arquitectura que puede facilitar la comparación entre la actividad reportada por una entidad y el comportamiento observado en las redes blockchain.

En términos operativos, el modelo pretende reducir la separación entre la supervisión financiera tradicional y el seguimiento de los activos digitales. Una transferencia cripto vinculada a un pago bancario, por ejemplo, podría revisarse junto con los datos de identificación del usuario y el historial de la billetera, aunque la fuente no detalló los procedimientos específicos ni las reglas que determinarán cuándo una operación deberá escalarse a las autoridades.

La expansión de esta infraestructura ocurre mientras Kazajistán intenta canalizar la actividad cripto hacia servicios con licencia. La estrategia combina la creación de herramientas de vigilancia con el desarrollo de mercados regulados, de modo que bancos y proveedores autorizados puedan operar dentro de un marco supervisado, mientras las plataformas no autorizadas enfrentan bloqueos, cierres o decomisos.

El centro antifraude ya procesa miles de incidentes

El Centro Antifraude comenzó a operar en agosto de 2024 con la participación de organismos de seguridad y actores del mercado financiero. Su sistema permite intercambiar información en tiempo real y mantiene una base de datos centralizada sobre actividades vinculadas con posibles fraudes, una función que ahora servirá como infraestructura complementaria para el monitoreo de criptomonedas.

La red de participantes creció con rapidez después de su lanzamiento, pues más de 200 organizaciones estaban conectadas a la plataforma en julio de 2025. Entre ellas figuraban bancos, empresas de microfinanzas, operadores de telecomunicaciones y agencias gubernamentales, una composición que amplía las fuentes de información disponibles para detectar patrones que atraviesan el sistema financiero y las comunicaciones.

Al 1 de enero de 2026, el sistema había registrado 80.871 incidentes relacionados con transacciones que mostraban señales de fraude y cerca de 19.810 casos vinculados con tráfico de drogas, apuestas ilegales y esquemas piramidales financieros. Las autoridades informaron que habían bloqueado KZT 2.800 millones mediante la plataforma y que más de KZT 500 millones habían regresado a personas afectadas por fraudes.

Durante 2025, el Banco Nacional amplió los vínculos del centro con la Fiscalía General, el Ministerio del Interior y operadores de telecomunicaciones. La entidad también trabajó en herramientas de inteligencia artificial para analizar comportamientos y detectar antes la actividad sospechosa, aunque el proyecto piloto de análisis basado en sesiones todavía se planteaba como una prueba para examinar anomalías dentro de aplicaciones financieras.

La supervisión se extiende a los servicios cripto regulados

El fortalecimiento del monitoreo coincide con una expansión de los servicios de activos digitales autorizados en Kazajistán. Bybit Kazajistán lanzó en noviembre de 2025 la primera plataforma de comercio entre pares regulada del país bajo una licencia de la Autoridad de Servicios Financieros de Astaná, con requisitos de identidad para los usuarios y pagos fiduciarios canalizados mediante cuentas corporativas de instituciones financieras autorizadas.

En ese esquema, las operaciones quedan bajo supervisión de Bybit Kazajistán y de las entidades financieras participantes, en lugar de depender de cuentas personales utilizadas directamente entre compradores y vendedores. Durante el despliegue inicial, los usuarios realizaron transferencias fiduciarias con tarjetas verificadas de Halyk Bank, mientras los controles revisaban nombres, números de identificación individual y datos bancarios.

El país también probó el uso de stablecoins en servicios financieros regulados. En septiembre de 2025, la Autoridad de Servicios Financieros de Astaná inició un piloto que permite a empresas elegibles pagar tarifas regulatorias mediante stablecoins vinculadas al dólar estadounidense y transferidas a través de agentes aprobados.

La política de cumplimiento avanza en paralelo con esas iniciativas. Las autoridades bloquearon más de 1.100 plataformas en línea que ofrecían servicios de intercambio de criptomonedas sin autorización durante 2025, después de haber liquidado 36 plataformas ilegales en 2024, con una facturación combinada de KZT 60.000 millones, y decomisado 4,8 millones de USDT a operadores no autorizados.

Reserva nacional, minería y pagos digitales

La supervisión de los flujos cripto forma parte de un programa estatal más amplio, que también contempla inversión, minería y pagos con activos digitales. La Corporación Nacional de Inversiones, brazo de inversión del Banco Nacional, destinó USD $350 millones de reservas de divisas y oro a inversiones relacionadas con criptomonedas, con una estrategia basada en fondos de cobertura en lugar de compras directas.

La corporación había preseleccionado cinco fondos para ese programa, según los planes de reserva revelados en enero. Además, Kazajistán considera utilizar criptomonedas decomisadas en investigaciones penales como una de las fuentes de activos para una reserva cripto nacional, lo que vincula la aplicación de la ley con la construcción de una cartera estatal de activos digitales.

La minería de Bitcoin también quedó incorporada a ese diseño. Bajo reglas aprobadas este año, los mineros de Bitcoin con licencia pueden recibir capacidad eléctrica adicional cuando aportan parte de la criptomoneda minada a la reserva estatal, un mecanismo que relaciona el acceso a energía con la participación en el programa gubernamental.

Kazajistán se mantuvo como una de las mayores jurisdicciones de minería de Bitcoin después de la llegada de operadores que abandonaron China tras la represión de 2021. El Cambridge Digital Mining Industry Report ubicó al país en el quinto lugar mundial por actividad de minería de Bitcoin en abril de 2025, mientras el sector de pagos probaba nuevas formas de uso regulado para las criptomonedas.

Un marco que combina apertura y control

Alatau City Bank se asoció con Binance Kazajistán en julio para introducir Crypto Pay, un servicio que permite realizar compras con criptomonedas mediante códigos QR y terminales de punto de venta conectadas a la red de adquisición del banco. La iniciativa muestra que el gobierno y las entidades financieras no buscan retirar todos los activos digitales de la economía, sino concentrar sus usos en canales identificables y sujetos a supervisión.

Ese enfoque contrasta con las medidas dirigidas contra plataformas que operan fuera del marco de licencias. Las autoridades han congelado criptomonedas y cerrado servicios ilegales de venta extrabursátil vinculados con operaciones no autorizadas, mientras los funcionarios señalaban que la ausencia de controles contra el lavado de dinero y de procedimientos de Conoce a tu Cliente podía facilitar fraudes y tráfico de drogas.

La conexión del nuevo centro con la infraestructura antifraude permitirá que bancos, proveedores autorizados y organismos de seguridad consulten herramientas capaces de cubrir transacciones convencionales y cripto. Sin embargo, el proyecto también plantea la necesidad de definir cómo se protegerán los datos personales, qué instituciones podrán acceder a cada registro y qué procedimientos se aplicarán cuando un sistema automatizado marque una operación como sospechosa.

El Banco Nacional indicó que las pruebas de inteligencia artificial para el análisis de comportamiento incluirían salvaguardas sobre los datos personales y el manejo técnico de la información. Por ahora, las autoridades han presentado el Centro Nacional de Análisis de Criptomonedas como una pieza adicional de su arquitectura de supervisión, mientras Kazajistán intenta ampliar los servicios regulados sin permitir que los operadores sin licencia aprovechen los mismos canales financieros.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.

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