Por Canuto  

La Agencia de Servicios Financieros de Japón intensifica la lucha contra el fraude con nuevas reglas que obligan a los exchanges a agregar fricción en los retiros y estandarizar el reporte de incidentes cibernéticos.
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  • La FSA y la policía japonesa recomiendan períodos de retención, direcciones pre-registradas y límites por cliente.
  • Se propone un formulario único para reportar ciberataques en 17 sectores, incluyendo exchanges.
  • Japón integra los criptoactivos en su supervisión financiera con una nueva división y reformas fiscales.

Según la información publicada por Cryptopolitan, la Agencia de Servicios Financieros de Japón (FSA) y la Agencia Nacional de Policía emitieron el 6 de agosto un conjunto de directrices para que los exchanges de criptomonedas refuercen los controles contra el fraude.

Las medidas buscan frenar las transferencias ilegales de fondos obtenidos mediante esquemas fraudulentos hacia cuentas de intercambio.

Medidas contra el fraude en retiros

Las entidades regulatorias enumeraron 11 pasos antifraude dirigidos a los miembros de la Asociación de Intercambio de Activos Virtuales y Cripto de Japón (JVCEA).

Entre las recomendaciones está permitir que los fondos permanezcan en una cuenta marcada por un período determinado antes de autorizar retiros.

También se exige que los fondos solo puedan enviarse a direcciones registradas con antelación.

Para las direcciones recién agregadas, el usuario deberá esperar un período de enfriamiento antes de completar transferencias.

Se pidió a los exchanges establecer límites de retiro basados en los saldos y perfiles de riesgo de cada cliente.

Otras sugerencias incluyen autenticación multifactor y verificación de nombres en transferencias bancarias entrantes cuando se sospeche suplantación de identidad.

El monitoreo también se fortalecerá con congelaciones más rápidas ante transacciones sospechosas y un intercambio de información más ágil con la policía prefectural.

Cada exchange podrá decidir cómo aplicar estas recomendaciones según sus operaciones y exposición, aclaró la FSA.

La razón detrás de estas medidas es frenar el carril rápido que existe entre la obtención de fondos por parte de delincuentes y su traslado fuera de las plataformas supervisadas.

Una vez que los fondos salen de los exchanges hacia billeteras externas, la recuperación es casi imposible, según la agencia.

Un formulario unificado para incidentes cibernéticos

Un día después, el 7 de agosto, la FSA publicó un borrador de revisión de sus pautas de supervisión para estandarizar el reporte de ataques cibernéticos y fallas del sistema.

Los proveedores de servicios de intercambio de activos criptográficos están incluidos entre los 17 sectores cubiertos, según el medio especializado CoinPost.

Hasta ahora, una plantilla compartida existía solo para ataques DDoS y ransomware.

La revisión agrega una “Plantilla común para otros incidentes de ataques cibernéticos” para capturar cualquier otro tipo de brecha.

Las empresas podrán seguir usando el formato anterior durante un período transitorio que se extiende hasta finales de marzo de 2027.

La FSA recibirá comentarios públicos hasta las 5 p.m. del 7 de septiembre.

El cambio responde a una enmienda de mayo de 2025 a un acuerdo interministerial.

El objetivo es agilizar el flujo de información entre el sector privado y las autoridades ante incidentes de seguridad.

Esta medida se suma a las directrices sobre retiros, creando una red más densa de control sobre las plataformas de criptoactivos.

Reestructuración regulatoria y contexto más amplio

Las dos medidas llegan en un momento en que Japón reestructura su enfoque hacia los activos digitales.

El 6 de agosto, la FSA creó una División dedicada de Criptoactivos y Monedas Estables dentro de una nueva oficina de supervisión.

Esta división reemplaza a las unidades dispersas a nivel de oficina que manejaban el sector.

Esta acción se suma a una ley aprobada en julio que reclasifica las criptomonedas como productos financieros bajo la Ley de Instrumentos Financieros y Bolsa.

La ley reduce el impuesto máximo sobre las ganancias comerciales a un 20% fijo a partir del 1 de enero de 2028.

También sienta las bases para los ETF spot nacionales.

En conjunto, estas acciones indican que Japón integra cada vez más las criptomonedas en la supervisión financiera general.

Los exchanges deberán adaptarse a un entorno regulatorio más robusto y detallado.

La combinación de controles antifraude y estandarización de reportes mejora la transparencia del mercado.

Sin embargo, el margen de discreción que tienen los exchanges para implementar las recomendaciones podría crear disparidades en la protección al usuario.


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