Por Canuto  

La plataforma cripto Knaken enfrenta un pedido de bancarrota en Países Bajos después de dejar sin acceso a sus fondos a unos 30.000 clientes, en un caso que coincide con el endurecimiento del marco regulatorio europeo para el sector.

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  • La fiscalía pidió a un tribunal de Róterdam declarar en quiebra a Knaken Cryptohandel y a Stichting Knaken Payments.
  • Unos 30.000 clientes no pueden acceder a sus fondos desde principios de junio, mientras avanza una pesquisa penal separada.
  • El caso estalla cuando expira la transición de MiCA y aumenta la presión sobre plataformas cripto sin licencia en Europa.

 

Las autoridades de Países Bajos buscan forzar la quiebra de la plataforma de criptomonedas Knaken después de que miles de usuarios quedaran sin acceso a su dinero. La medida apunta a proteger a los clientes mediante una administración judicial de los activos.

El Ministerio Público solicitó a un tribunal de Róterdam que declare en bancarrota a Knaken Cryptohandel y a la entidad afiliada Stichting Knaken Payments. Según la fiscalía, la acción se presenta en “interés público”.

El caso ha ganado relevancia porque la plataforma permanece fuera de línea desde comienzos de junio. Eso dejó a cerca de 30.000 clientes imposibilitados de retirar o mover sus fondos.

Knaken permitía a sus usuarios cambiar euros por criptomonedas como Bitcoin y Ethereum. También ofrecía servicios de negociación y custodia de activos digitales.

En el marco regulatorio neerlandés y europeo, esas actividades requieren una licencia de la Autoridad de los Mercados Financieros de Países Bajos, conocida como AFM. La empresa nunca obtuvo esa autorización.

Una quiebra forzada para ordenar el cierre

La empresa sostiene que ya detuvo sus operaciones y que se encuentra en proceso de cierre. Sin embargo, los fiscales dijeron estar “muy preocupados” por la falta de orden en ese proceso. La preocupación central de las autoridades pasa por la situación de los clientes. De acuerdo con el Ministerio Público, Knaken dejó de pagar a los usuarios afectados.

Además, según los reportes citados por la fiscalía, la compañía habría dicho a sus clientes que no presentaran reclamaciones por daños. Ese punto elevó la urgencia del pedido judicial.

Para avanzar, los fiscales recurrieron a sus facultades civiles después de recibir advertencias de la AFM. El objetivo es que la justicia coloque a la empresa bajo un procedimiento formal de insolvencia.

Si el tribunal acepta la solicitud, un administrador designado por la corte tomará control de los activos de Knaken. Ese administrador decidirá qué parte de los fondos puede devolverse a clientes y otros acreedores.

La fiscalía aclaró que no participa en la forma en que el administrador conduciría ese reparto. Su papel, según explicó, se limita a impulsar la declaración de quiebra por razones de interés público.

Investigación penal paralela y decomiso de activos

En paralelo al proceso civil, también avanza una investigación criminal. Esta pesquisa está a cargo del Servicio de Información Fiscal y de Investigación, conocido como FIOD.

La investigación se activó a partir de señales de la AFM y de una denuncia presentada por el regulador. Ese frente penal analiza posibles delitos vinculados con la actividad de la plataforma.

El lunes, los investigadores realizaron registros como parte de ese operativo. También incautaron computadoras portátiles, teléfonos y activos de la empresa. Hasta el momento, no se ha informado sobre arrestos. Las autoridades remarcaron que la vía civil y la vía penal son gestionadas por equipos separados.

Esa separación importa porque evita mezclar la protección inmediata de acreedores con una posible persecución penal. En términos prácticos, un frente busca ordenar la insolvencia y el otro establecer si hubo conductas delictivas.

Para el público menos familiarizado con estos procesos, la diferencia es clave. Una investigación penal no garantiza por sí sola la recuperación de fondos, mientras que una quiebra supervisada puede crear un mecanismo formal para priorizar reclamos.

Knaken, MiCA y el fin de la tolerancia regulatoria

El caso llega en un momento delicado para toda la industria cripto europea. El régimen MiCA está elevando el estándar de licencias y cumplimiento para empresas que operan con criptoactivos en la Unión Europea.

Existía un período transitorio que permitía a ciertas firmas seguir operando bajo reglas nacionales anteriores. Ese margen expira el 1 de julio, después de lo cual las plataformas sin autorización ya no podrán atender legalmente a clientes de la UE.

En el caso neerlandés, el período de gracia nacional ya había terminado hace un año. Por eso, la situación de Knaken también refleja una presión regulatoria previa dentro de Países Bajos.

La fuente original, publicada por Yahoo Finance con atribución a Decrypt, señala que analistas esperan una depuración del mercado europeo. Ese ajuste se explica porque apenas alrededor de 200 empresas han obtenido licencias completas.

Para los usuarios, este episodio subraya un riesgo que a veces queda opacado por la promesa tecnológica del sector. No basta con que una plataforma ofrezca compra, custodia o intercambio de Bitcoin y Ethereum, también debe operar dentro de un marco legal verificable.

En ese sentido, el caso Knaken no solo es una crisis corporativa aislada. También funciona como una advertencia sobre lo que puede ocurrir cuando una empresa sigue activa sin la autorización exigida por la regulación vigente.

De patrocinador visible a empresa vulnerable

Knaken había logrado visibilidad fuera del nicho cripto gracias a sus patrocinios deportivos. La marca apareció vinculada a clubes de fútbol neerlandeses como Ajax, Feyenoord y Sparta Rotterdam.

Sin embargo, esas relaciones comenzaron a deteriorarse mucho antes del colapso operativo actual. Ajax abandonó a la empresa apenas dos meses después de iniciar la asociación.

Feyenoord, por su parte, puso fin a su acuerdo el año pasado. Ese distanciamiento anticipaba que la relación entre la plataforma y sus socios comerciales ya mostraba señales de debilidad.

La radiodifusora pública neerlandesa NOS informó que, en sus cuentas anuales de 2024, Knaken se describió como “financieramente vulnerable”. Ese detalle añade contexto sobre la fragilidad previa de la compañía.

Visto en conjunto, el caso combina varios factores de riesgo conocidos en la industria. Hay una plataforma fuera de línea, miles de clientes sin acceso a fondos, una ausencia de licencia, un pedido de quiebra y una pesquisa penal en marcha.

Ahora, la decisión del tribunal de Róterdam será determinante para establecer el siguiente paso. Si la bancarrota se aprueba, el foco pasará a la administración de activos y a la posibilidad real de recuperación para los acreedores afectados.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA.

 


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