Por Canuto  

Corea del Sur activó nuevas medidas para cortar rutas de crimen financiero que combinan tarjetas usadas en el extranjero, activos virtuales y monedas de privacidad, mientras intenta corregir graves fallas en la custodia de criptomonedas incautadas.
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  • El FSS, el Servicio de Aduanas de Corea, la Asociación de Finanzas de Crédito y nueve emisores de tarjetas firmaron un acuerdo para compartir datos y detectar operaciones anómalas.
  • La policía surcoreana elaboró sus primeras directrices para manejar monedas oscuras, activos más difíciles de rastrear que Bitcoin o Ethereum.
  • Las nuevas medidas llegan tras incidentes en los que autoridades perdieron millones en criptomonedas incautadas por errores de gestión y phishing.

 

Las autoridades de Corea del Sur anunciaron una nueva batería de acciones para combatir delitos financieros vinculados con criptomonedas, tarjetas bancarias y transferencias internacionales. El foco está puesto en cerrar canales usados por redes criminales transnacionales para mover fondos mediante retiros, compras en el exterior y operaciones con activos virtuales.

El plan combina cooperación entre reguladores, aduanas y emisores de tarjetas con reglas más específicas para la gestión de criptomonedas incautadas. La atención recae de forma especial sobre las llamadas monedas oscuras, también conocidas como monedas de privacidad, por su capacidad de ocultar datos clave de las transacciones.

Según reportó Cryptopolitan, el Servicio de Supervisión Financiera de Corea del Sur, o FSS, el Servicio de Aduanas de Corea, la Asociación de Finanzas de Crédito y nueve de las principales compañías nacionales de tarjetas de crédito firmaron un Acuerdo de Negocios de Cooperación Civil-Gubernamental. El objetivo es prevenir el lavado de dinero y el phishing de voz, además de interrumpir operaciones criminales fuera del país.

Para lectores menos familiarizados con el tema, el phishing de voz consiste en engaños telefónicos con los que delincuentes inducen a las víctimas a transferir fondos o revelar datos sensibles. En los últimos años, estos esquemas han incorporado métodos más complejos para mover dinero a través de tarjetas, fronteras y plataformas cripto.

Nueva cooperación entre aduanas, reguladores y emisores de tarjetas

Uno de los cambios más relevantes es el intercambio de información en tiempo más útil entre las autoridades aduaneras y las compañías de tarjetas. Hasta ahora, ambas partes contaban con datos propios, pero rara vez los compartían de manera inmediata, lo que dejaba espacios que podían ser explotados por organizaciones criminales.

De acuerdo con el nuevo memorando, la Asociación de Finanzas de Crédito funcionará como un centro de enlace para cerrar esa brecha informativa. La intención es detectar con mayor rapidez el uso irregular de tarjetas de crédito y cheques en el extranjero para retirar fondos o intercambiar activos virtuales de manera ilegal.

El sistema conectará directamente el historial de uso de tarjetas fuera de Corea del Sur con registros de inmigración y salida. En la práctica, cualquier retiro cuantioso o compra realizada en otro país que no coincida con el historial de viaje o el estatus de una persona podrá ser marcada como transacción anormal.

Ese cruce de datos busca atacar patrones asociados con grupos de phishing de voz, que suelen mover dinero robado mediante cadenas internacionales de pagos y conversiones hacia criptomonedas. La lógica del esquema oficial es que una discrepancia entre consumo en el exterior y movimientos migratorios puede revelar un uso fraudulento o una operación encubierta.

Este giro también muestra cómo la vigilancia financiera en Corea del Sur se está ampliando más allá de los exchanges o las billeteras digitales. Las autoridades ahora apuntan a la infraestructura de pagos tradicional como pieza clave en la ruta que siguen los fondos antes de llegar a mercados cripto o salir de ellos.

Monedas oscuras y el desafío de la custodia

En paralelo, la Agencia Nacional de Policía, o NPA, finalizó un borrador de sus primeras directrices para gestionar monedas oscuras. A diferencia de BTC o ETH, estos activos están diseñados para ocultar el remitente, el receptor e incluso el monto involucrado en cada operación.

Esa característica las vuelve especialmente problemáticas en investigaciones criminales. También explica por qué son señaladas como herramientas frecuentes entre hackers norcoreanos y delincuentes vinculados con casos graves, entre ellos el escándalo de explotación sexual conocido como Nth Room.

Desde el punto de vista operativo, las monedas de privacidad suelen requerir software dedicado instalado en un servidor o en una computadora concreta, mediante lo que se conoce como billetera caliente o billetera de software. Hasta ahora no existían reglas oficiales claras para tratar ese tipo de billeteras, por lo que los investigadores debían improvisar en el terreno.

La ausencia de protocolos ha quedado expuesta en varios incidentes recientes. El 1 de marzo de 2026, el Servicio Nacional de Impuestos publicó accidentalmente un comunicado con la foto de una billetera de hardware cuya frase semilla de 24 palabras era visible. Un observador anónimo aprovechó ese error y drenó cerca de USD $4.800.000 en tokens incautados, equivalentes a KRW 8.100 millones.

A comienzos de 2025, en Gwangju, también desaparecieron BTC 320 de la custodia de la fiscalía tras un ataque de phishing. Aunque esos fondos fueron recuperados más tarde, el episodio reforzó las dudas sobre la seguridad operacional de los activos virtuales bajo control estatal.

Activos incautados, licitaciones fallidas y presión por un sistema público

Hasta marzo de 2026, la policía surcoreana mantenía alrededor de KRW 54.500 millones en activos virtuales incautados, equivalentes a unos USD $39.500.000. La mayor parte corresponde a BTC, con KRW 50.700 millones, mientras que ETH representa KRW 1.800 millones.

Pese a ese volumen, las autoridades han tenido dificultades para conseguir una empresa privada que asuma la gestión de esos fondos. El problema no es menor, porque la custodia de criptoactivos decomisados exige altos estándares de seguridad, seguros adecuados y procedimientos técnicos especializados.

El antecedente internacional tampoco ofrece garantías absolutas. La nota fuente recordó el caso estadounidense que luego derivó en el arresto de John “Lick” Daghita por el presunto robo de alrededor de USD $46.000.000 en BTC. También señaló que Dean Daghita, padre del sospechoso, es dueño de CMDSS, firma que ayuda al Servicio de Alguaciles de Estados Unidos a gestionar y disponer de criptoactivos incautados o confiscados.

En Corea del Sur, el problema parece incluso más básico. El año pasado fracasaron tres intentos de licitación para contratar una firma privada de custodia en consignación. La razón principal fue económica: la mayoría de las empresas calificadas consideró que el presupuesto policial de KRW 83 millones era demasiado bajo frente al riesgo de administrar activos tan volátiles y sensibles.

Ante ese panorama, el profesor Hwang Seok-jin, de la Universidad Dongguk, propuso crear un sistema de custodia pública con un fideicomisario profesional encargado de gestionar de forma integrada todos los activos digitales incautados. La idea apunta a reducir improvisaciones, unificar estándares y evitar que errores humanos o presupuestos limitados vuelvan a traducirse en pérdidas millonarias.

En conjunto, las nuevas directivas muestran una doble urgencia en Corea del Sur. Por un lado, cortar el uso de canales financieros híbridos que mezclan pagos tradicionales y criptomonedas para ocultar delitos. Por el otro, fortalecer la capacidad del Estado para custodiar de forma segura los activos que ya ha decomisado en investigaciones criminales.

El caso también refleja un cambio más amplio en la regulación del sector. La discusión ya no gira solo en torno al control de exchanges o a la trazabilidad de BTC y ETH, sino a la necesidad de coordinar datos entre agencias, vigilar rutas transfronterizas y responder al reto técnico que plantean los activos centrados en la privacidad.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA


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