Por Canuto  

Según RBC, bancos rusos bloquean algunas transferencias a exchanges de Bielorrusia cuando detectan depósitos en efectivo por montos similares. El Banco Central considera que el circuito de compra y venta de USDT podría servir para lavar fondos de origen desconocido, mientras expertos señalan que las restricciones previstas para 2027 podrían afectar su funcionamiento.
***

  • El circuito descrito por RBC traslada fondos desde bancos rusos a Bielorrusia para comprar USDT y luego venderlo por efectivo en Rusia.
  • El cofundador de WhiteBird, Sergey Cherechenya, estima que la rentabilidad puede alcanzar 2% o más; expertos citados por RBC reportan operaciones diarias de cientos de millones de rublos.
  • La legalidad del esquema no cuenta con aclaraciones oficiales ni jurisprudencia establecida. Según RBC, las operaciones directas de criptomonedas entre individuos estarán prohibidas desde el 1 de julio de 2027.

 

Cómo opera el circuito entre Rusia y Bielorrusia

Un esquema de arbitraje con USDT que conecta a Rusia con Bielorrusia está generando alertas entre bancos y autoridades rusas. Según RBC, el Banco Central de Rusia considera que estas operaciones podrían servir para lavar fondos de origen desconocido, mientras algunas entidades financieras restringen transferencias que identifican como parte del circuito.

El mecanismo aprovecha la diferencia entre los precios de compra y venta de USDT. Según la descripción publicada por RBC, el usuario envía fondos desde una cuenta bancaria rusa a otro país, habitualmente Bielorrusia, y allí financia la compra del activo digital, ya sea mediante un exchange bielorruso o una adquisición directa.

Después, el usuario vende los USDT por efectivo a través de exchanges de criptomonedas rusos. La operación busca obtener un margen por la diferencia entre ambos tipos de cambio, aunque el recorrido combina transferencias bancarias, compras de activos digitales y una venta en efectivo que concentra buena parte de las dudas regulatorias.

Sergey Cherechenya, cofundador de la plataforma WhiteBird, dijo que la rentabilidad de un ciclo puede llegar a 2% o más. Expertos consultados por RBC indicaron que algunos participantes cambian cientos de millones de rublos al día mediante este método, una escala que ayuda a explicar por qué los movimientos han llamado la atención de los bancos, detalla KuCoin.

Las restricciones bancarias y la incertidumbre legal

Los bancos están tomando precauciones ante patrones que relacionan con el circuito, según reportó RBC. Entre las señales que observan está una transferencia hacia exchanges de criptomonedas bielorrusos precedida por un depósito en efectivo de una cantidad similar, una secuencia que puede llevar a que la entidad financiera bloquee el envío.

Levantar esas restricciones puede resultar difícil para los usuarios. Sergey Yudakov, autor del canal de Telegram That Very 115-FZ, señaló que los exchanges rusos no entregan documentos que los bancos consideren suficientes para comprobar la legitimidad de la operación, por lo que el cliente puede quedarse sin una vía sencilla para justificar el movimiento.

La situación legal del arbitraje no está definida de manera concluyente. Según RBC, el arbitraje en sí mismo no está prohibido y cada una de las acciones realizadas en la cadena tampoco es ilegal por separado. Sin embargo, expertos citados por la publicación no consideran que el esquema completo tenga una base legal clara, sobre todo por la venta de criptomonedas a cambio de efectivo.

La preocupación se relaciona con la clasificación de USDT como un activo de moneda extranjera, según las fuentes consultadas por RBC. Bajo ese criterio, las operaciones deberían pasar por una cuenta bancaria, mientras el tramo final en efectivo podría entrar en conflicto con las normas monetarias aplicables a la venta del activo.

El horizonte regulatorio de 2027

Hasta ahora, el Ministerio de Finanzas, el Banco Central y las autoridades fiscales no han emitido aclaraciones oficiales sobre este circuito, y tampoco existe jurisprudencia establecida, de acuerdo con RBC. Esa falta de criterios públicos deja a usuarios y entidades financieras ante interpretaciones distintas, aunque los bancos ya aplican controles cuando detectan patrones que consideran sospechosos.

El reporte también señala que las leyes adoptadas este año tratan en la práctica la moneda digital de manera equivalente a la moneda fiduciaria. En ese marco, las autoridades fiscales tendrían fundamentos para responsabilizar a vendedores que incumplan las regulaciones monetarias, aunque RBC no cita una resolución oficial específica sobre este esquema.

El cambio previsto para el 1 de julio de 2027 podría alterar de forma decisiva el circuito actual. Según RBC, la regulación estatal del mercado de activos digitales contempla que desde esa fecha queden prohibidas las transferencias de criptomonedas directamente entre individuos mediante plataformas P2P.

Los expertos citados por RBC consideran que, a partir de esa fecha, el esquema dejaría de funcionar en su forma actual: ya no sería posible comprar USDT directamente desde plataformas de países de la Comunidad de Estados Independientes mediante un banco ruso y luego venderlo por efectivo. Esa previsión apunta a una restricción del mecanismo descrito, no a una conclusión general sobre todas las operaciones con USDT.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


ADVERTENCIA: DiarioBitcoin ofrece contenido informativo y educativo sobre diversos temas, incluyendo criptomonedas, IA, tecnología y regulaciones. No brindamos asesoramiento financiero. Las inversiones en criptoactivos son de alto riesgo y pueden no ser adecuadas para todos. Investigue, consulte a un experto y verifique la legislación aplicable antes de invertir. Podría perder todo su capital.

Suscríbete a nuestro boletín

Artículos Relacionados