Por Canuto  

AUSTRAC canceló, suspendió o rechazó la renovación de 45 registros de empresas de remesas y servicios de activos virtuales durante el último año, en medio de revisiones sobre riesgos de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y posibles estafas.
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  • AUSTRAC canceló, suspendió o rechazó la renovación de 45 registros de empresas de remesas y proveedores de servicios de activos virtuales durante el último año.
  • El regulador atribuyó las medidas a inactividad, insolvencia, fallas operativas, registros incorrectos y riesgos de lavado de dinero.
  • GetCoins quedó bajo escrutinio después de quejas de clientes y presuntas estafas organizadas de inversión en criptomonedas.

El Centro de Informes y Análisis de Transacciones de Australia, conocido como AUSTRAC, tomó medidas durante el último año contra 45 registros correspondientes a empresas de remesas y proveedores de servicios de activos virtuales. Las acciones incluyeron cancelaciones, suspensiones y rechazos de renovación, en una ofensiva que también llevó al regulador a remitir a algunos responsables empresariales a las fuerzas del orden. La decisión refleja una vigilancia más estricta sobre negocios que mueven dinero entre fronteras y pueden quedar expuestos a delitos financieros.

Una depuración basada en varios riesgos

AUSTRAC explicó que no todas las salidas del registro respondieron al mismo motivo, ya que algunas empresas estaban inactivas o permanecían en estado latente. Otras enfrentaban insolvencia, mientras que varias habían pasado largos períodos sin prestar ningún servicio designado, una situación que reducía su justificación para mantener una inscripción vigente ante el regulador.

La autoridad también identificó negocios sin capacidad operativa suficiente para comenzar o continuar sus actividades. En otros casos, las compañías tenían un registro incorrecto o no habían informado a AUSTRAC sobre cambios materiales en sus operaciones, una obligación relevante para que el organismo pueda evaluar quién controla el negocio y cómo se prestan sus servicios.

El grupo restante planteaba, según la evaluación del regulador, un riesgo significativo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Estas categorías no implican que todas las empresas hayan sido declaradas culpables de delitos, pero sí indican que AUSTRAC consideró insuficientes sus controles, su información registral o su capacidad para gestionar las amenazas asociadas con sus actividades.

Brendan Thomas, director ejecutivo de AUSTRAC, sostuvo que el movimiento rápido de dinero a través de las fronteras puede generar algunos de los riesgos más altos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El funcionario añadió que el delito financiero opera internacionalmente y que la agencia trabaja con socios nacionales e internacionales para fortalecer el sistema financiero de Australia y de otros países.

El caso de GetCoins

Entre los casos mencionados por AUSTRAC aparece BA Digital Ventures Pty Ltd, empresa que operaba bajo el nombre GetCoins. El regulador trabajó con el Centro Nacional contra las Estafas después de recibir quejas de clientes y posteriormente solicitó información sobre las operaciones de la compañía para evaluar si podía gestionar adecuadamente su exposición al lavado de dinero.

La revisión de GetCoins se produjo en un contexto especialmente delicado para los proveedores de servicios de activos virtuales, porque las estafas de inversión en criptomonedas suelen utilizar plataformas, intermediarios y sistemas de transferencia para mover fondos entre distintas jurisdicciones. AUSTRAC señaló que presuntas estafas organizadas de inversión en criptomonedas explotaron al proveedor, aunque la referencia a esas operaciones se presenta como una alegación dentro del proceso de supervisión.

El caso muestra por qué el registro de una empresa no funciona como una autorización permanente para operar sin controles adicionales. Las compañías deben conservar una estructura capaz de identificar riesgos, reportar información relevante y responder a los requerimientos del regulador, especialmente cuando sus servicios permiten convertir, transferir o recibir fondos relacionados con activos digitales.

Para los usuarios, la cancelación o suspensión de un registro puede elevar la incertidumbre sobre la continuidad de un servicio y sobre los mecanismos disponibles para reclamar fondos o información. Sin embargo, la decisión regulatoria no permite concluir por sí sola que cada cliente haya sufrido una pérdida ni que todas las transacciones de una empresa hayan estado vinculadas con actividades ilícitas.

Más presión sobre el sector de pagos

La revisión de 45 registros se suma a otras acciones recientes de AUSTRAC en los sectores de pagos y criptomonedas. El organismo abrió una investigación contra Western Union Australia el 1 de septiembre por preocupaciones relacionadas con la gestión de pagos de alto riesgo, según informó el regulador. También suspendió a Cryptolink en agosto por tres meses desde el 9 de agosto, medida que dejó fuera de servicio sus 96 cajeros automáticos de criptomonedas.

Estos casos muestran que la supervisión australiana no se limita a los negocios que operan exclusivamente en internet. Los cajeros automáticos de criptomonedas y los servicios de remesas también pueden convertirse en puntos de entrada para fondos vinculados con estafas, lavado de dinero u otras actividades ilícitas, por lo que el regulador examina tanto la infraestructura como los controles internos de los operadores.

Thomas afirmó que el mensaje de AUSTRAC para la industria es claro: las empresas deben entender y gestionar sus riesgos, además de cumplir con sus obligaciones de reporte, porque de lo contrario podrían perder la posibilidad de seguir operando. La advertencia conecta la permanencia en el registro con una responsabilidad continua, en lugar de tratarla como un trámite que termina una vez aprobada la inscripción.

El director ejecutivo vinculó el aumento de la supervisión con la actualización anual de riesgos de la agencia y anticipó que AUSTRAC continuará eliminando negocios que planteen un riesgo significativo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. Para los proveedores de activos virtuales y remesas, el siguiente desafío será demostrar que cuentan con controles funcionales, información actualizada y capacidad operativa suficiente para responder a las exigencias del regulador.

La medida australiana también subraya la tensión entre la expansión de los servicios cripto y la necesidad de preservar la integridad del sistema financiero. Mientras las empresas buscan facilitar transferencias internacionales y acceso a activos digitales, las autoridades exigen que esa velocidad no reduzca la trazabilidad ni debilite la identificación de operaciones sospechosas.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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