Por Canuto  

Capital One alega que cerró cuentas de Trump por señales de lavado de dinero, no por razones políticas. La Trump Organization sostiene que fue discriminación tras el 6 de enero. El banco busca desestimar la demanda.
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  • Capital One asegura que cerró las cuentas de Trump en 2021 tras una revisión interna de prevención de lavado de dinero.
  • La Trump Organization demandó al banco por desbancamiento discriminatorio, citando el asalto al Capitolio.
  • El banco niega las acusaciones y pide al juez desestimar la demanda.

Según un reporte de Bloomberg, Capital One Financial Corp. reveló el viernes que cerró cuentas de la Trump Organization en 2021 tras una revisión interna de prevención de lavado de dinero. El banco presentó una moción para desestimar la demanda que acusa a la empresa del presidente Donald Trump de desbancamiento discriminatorio.

La información salió a la luz en una presentación del viernes por la noche en el tribunal federal de Miami. Capital One afirmó que el cierre fue por “patrones de transacciones” que coinciden con señales de lavado de dinero, según guías bancarias federales.

El caso forma parte de la ola de demandas que Trump ha presentado desde que retomó la presidencia. También hay otra demanda contra JPMorgan Chase por el cierre de sus cuentas personales en 2021.

La defensa de Capital One

Capital One dijo que la revisión fue realizada por un equipo de prevención de lavado de dinero con décadas de experiencia en la aplicación de la ley. El banco sostiene que nunca publicitó la decisión de cierre ni los procesos internos confidenciales que la motivaron.

Según la presentación, la Trump Organization tuvo varios meses para encontrar nuevos servicios bancarios y recibió extensiones. El banco afirmó que la empresa no ha presentado pruebas de discriminación política, incluso después de tres meses de recibir evidencia del banco.

El documento judicial no proporciona detalles sobre las transacciones específicas que activaron la revisión. Tampoco acusa a Trump o a su empresa de irregularidades.

Capital One explicó que los cierres fueron el resultado de meses de análisis de acuerdo con sus políticas y la guía regulatoria. La decisión de hacer pública la revisión ahora se debe al litigio.

El banco afirmó que los abogados de Trump han dicho que podrían haber explicado las transacciones sospechosas si se les hubiera preguntado. Pero Capital One señaló en una nota al pie que la Trump Organization no ha alegado cómo eso habría cambiado la determinación.

La acusación de Trump

La Trump Organization presentó inicialmente una demanda contra Capital One en el tribunal federal de Miami. El juez desestimó el caso a principios de este año por falta de pruebas de discriminación política, pero dio la oportunidad de presentar una demanda revisada.

La demanda enmendada, presentada el mes pasado, incluye una sección de 10 páginas titulada “6 de enero de 2021: El desencadenante político” que está completamente tachada. Por ahora, no se puede ver ninguna evidencia que la empresa pueda haber obtenido para vincular los cierres con el ataque al Capitolio.

Un portavoz del equipo legal de Trump declaró que “Capital One, junto con otros bancos importantes, desbanqueó al presidente Trump, su familia y sus negocios por razones claramente políticas”. Añadió que la demanda busca hacer responsable al banco por su “conducta despreciable”.

Eric Trump, hijo del presidente y vicepresidente ejecutivo de la Trump Organization, es demandante en el caso. En marzo de 2025, calificó el cierre de cuentas como “un claro ataque a la libertad de expresión” que costó a la empresa millones.

JPMorgan Chase también enfrenta una demanda de Trump por cerrar sus cuentas personales en 2021. Ambos bancos niegan irregularidades y argumentan que sus acuerdos con clientes permiten cerrar cuentas por cualquier razón.

Una versión menos redactada de la queja puede ser presentada pronto después de que ambas partes acuerden qué puede hacerse público. Capital One también pidió que los nombres de sus empleados involucrados sigan siendo redactados, citando la naturaleza de alto perfil del caso.

El contexto del desbancamiento

El desbancamiento se refiere a la práctica de los bancos de negar servicios financieros a individuos o empresas por razones políticas, de riesgo o de cumplimiento. Trump ha criticado frecuentemente esta práctica, alegando que afecta a conservadores.

La administración Trump ha cuestionado algunas reglas de cumplimiento y prevención de lavado de dinero, diciendo que son perjudiciales. Capital One, en su presentación, destacó cómo las reglas federales han requerido que los bancos tomen medidas bajo estas normas.

El caso es parte de una ola de demandas que Trump o sus intereses comerciales han presentado desde que retomó la Casa Blanca. La demanda contra Capital One es una de las más visibles por su vinculación con el 6 de enero.

El juez federal de Miami maneja el caso, citado como “Donald J. Trump Revocable Trust v. Capital One, 25-cv-21596”. La fecha de la audiencia no se ha programado aún.

La revelación de la revisión de lavado de dinero podría complicar la estrategia legal de Trump, al dar al banco una defensa basada en cumplimiento regulatorio. El resultado del caso podría sentar precedentes sobre los límites del desbancamiento político.


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