Por Hannah Pérez  

El regulador financiero de Bélgica advirtió al público sobre seis proveedores de servicios cripto que, según el regulador, operan en el país sin autorización bajo el marco europeo MiCA. La advertencia llega pocos días después del vencimiento del periodo transitorio del reglamento, marcando una nueva fase de aplicación para empresas cripto que ofrecen custodia, trading, intercambio, transferencias, asesoría o gestión de portafolios en la Unión Europea.

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  • La FSMA de Bélgica alertó sobre seis proveedores cripto que operan sin autorización en el país.
  • Las entidades señaladas fueron Aurum Foundation, Bank Bit, Bithf Pro, Dxago, Global Dynamic Trade y ZeriaFunding.
  • El regulador añadió esas firmas a su lista de proveedores cripto fraudulentos.
  • La advertencia llega después de que el periodo transitorio de MiCA expirara el 1 de julio.

 

 

El regulador financiero de Bélgica emitió una advertencia pública contra seis proveedores de servicios cripto que, según dijo, están ofreciendo servicios en el país sin la autorización requerida bajo el reglamento europeo Markets in Crypto-Assets, conocido como MiCA.

La Autoridad de Servicios y Mercados Financieros de Bélgica, FSMA, identificó el lunes a Aurum Foundation, Bank Bit, Bithf Pro, Dxago, Global Dynamic Trade y ZeriaFunding como entidades activas sin autorización. El organismo dijo que añadió esas compañías a su lista de proveedores fraudulentos de servicios de criptoactivos, o CASP por sus siglas en inglés.

La advertencia es relevante porque llega apenas días después de que expirara el periodo transitorio de MiCA el 1 de julio. A partir de esa fecha, los proveedores existentes que operaban bajo regímenes nacionales en la Unión Europea debían contar con autorización como CASP o dejar de ofrecer servicios cripto dentro del bloque.

La señal de Bélgica sugiere que los reguladores nacionales están empezando a aplicar de forma más activa el nuevo perímetro europeo, especialmente contra empresas que continúan ofreciendo servicios sin licencia.

Las seis firmas señaladas

La FSMA recomendó al público no aceptar ofertas de las siguientes compañías: Aurum Foundation, con sitio aurum.foundation; Bank Bit, con bank-bit.com; Bithf Pro, con bitfpro.org; Dxago, con dxago.com; Global Dynamic Trade, con globaldynamictrade.org; y ZeriaFunding, con zeriafunding.com.

El regulador aclaró que su lista de CASP fraudulentos no es exhaustiva, pero se actualiza regularmente. También instó a los usuarios a verificar si un proveedor aparece en el registro oficial de proveedores de servicios de criptoactivos antes de utilizar cualquier plataforma.

La advertencia no detalla el volumen de actividad de estas entidades ni el número de usuarios potencialmente afectados. Cointelegraph indicó que contactó a la FSMA para obtener más información, pero no recibió respuesta antes de la publicación de su reporte.

El mensaje del regulador fue directo: una empresa solo puede ofrecer servicios de criptoactivos en la Unión Europea si posee autorización como CASP otorgada por la autoridad competente de su Estado miembro de origen.

Qué servicios requieren autorización

Bajo la guía de la FSMA, solo proveedores autorizados pueden ofrecer servicios como custodia de criptoactivos, operación de plataformas de negociación, intercambio entre criptoactivos y dinero fiat, intercambio entre criptoactivos, ejecución de órdenes, transferencia de criptoactivos, asesoría y gestión de portafolios.

Esto significa que el alcance de MiCA no se limita a exchanges tradicionales. También cubre una amplia variedad de actividades que hasta hace poco podían operar bajo marcos nacionales fragmentados o, en algunos casos, en zonas grises regulatorias.

MiCA entró en vigor a finales de 2024 y creó un marco armonizado para proveedores de servicios cripto y emisores dentro de la Unión Europea. Los nuevos proveedores debían contar con autorización desde el 30 de diciembre de 2024, mientras los operadores existentes tuvieron un periodo transitorio que concluyó el 1 de julio de 2026.

Con ese periodo ya vencido, los reguladores nacionales tienen mayor base para advertir, restringir o perseguir a entidades que continúen captando clientes sin licencia.

Nueva fase de cumplimiento en Europa

La advertencia belga confirma que MiCA pasó de ser una transición regulatoria a una etapa de aplicación efectiva.

Durante meses, empresas cripto que ya operaban en Europa buscaron licencias en distintas jurisdicciones para poder seguir ofreciendo servicios dentro del bloque. Las firmas autorizadas pueden usar el llamado pasaporte europeo para operar en otros Estados miembros, siempre que cumplan los requisitos del marco.

Pero aquellas que no obtuvieron licencia deben suspender o restringir su actividad. Esto ha generado presión sobre exchanges, custodios, brokers y plataformas de inversión cripto, especialmente aquellas que dependían de clientes europeos sin haber completado el proceso de autorización.

El caso más visible ha sido Binance, que retiró su solicitud MiCA presentada en Grecia pocos días antes de la fecha límite del 1 de julio. La exchange dijo entonces que “no se va de Europa”, pero reconoció que algunos usuarios podrían verse afectados mientras trabaja para cumplir los requisitos aplicables.

Riesgos para consumidores

La FSMA también recordó que los criptoactivos implican riesgos significativos para los consumidores.

El regulador señaló que estos activos suelen estar sujetos a fluctuaciones abruptas de valor y pueden presentar limitaciones de liquidez. Eso significa que un usuario podría no poder vender sus criptoactivos cuando quiera o al precio esperado.

Además, la autoridad advirtió sobre promociones en redes sociales de ciertos criptoactivos, donde la información disponible puede ser confusa, incompleta o incluso engañosa. La FSMA subrayó que, a diferencia de algunos productos financieros tradicionales, no existe un esquema de compensación que cubra posibles pérdidas vinculadas con criptoactivos.

Esta advertencia es particularmente importante porque muchos usuarios tienden a asumir que una plataforma con apariencia profesional, sitio web activo o promoción digital cuenta con algún tipo de supervisión. Bajo MiCA, la verificación del registro oficial se vuelve un paso esencial antes de depositar fondos o entregar información personal.

No invertir en productos que no se entienden

La FSMA pidió a los consumidores no invertir en productos que no comprendan. “Los criptoactivos y los productos basados en ellos pueden ser altamente complejos”, recordó el organismo. También recomendó consultar recursos educativos disponibles en Wikifin y en el sitio de ESMA, así como contactar al regulador en caso de duda.

El mensaje encaja con una preocupación más amplia en Europa: MiCA busca elevar estándares de transparencia y protección, pero no elimina los riesgos inherentes al mercado cripto. Un proveedor autorizado puede estar sujeto a reglas de conducta, gobernanza y protección de activos, pero eso no convierte a los criptoactivos en inversiones seguras ni garantiza rentabilidad.

En el caso de proveedores no autorizados, el riesgo aumenta. Los usuarios pueden enfrentar problemas de retiro, fraude, información engañosa, falta de supervisión, ausencia de vías de reclamo efectivas y pérdida total de fondos.

MiCA reordena el mercado europeo

La aplicación del marco MiCA está cambiando rápidamente el mapa cripto en Europa.

ESMA ya publicó actualizaciones de su registro interino de CASP autorizados, que recientemente alcanzó 280 proveedores tras sumar 37 nuevas firmas, incluido Standard Chartered. Esa lista contrasta con las más de 3.000 empresas que operaban previamente bajo regímenes nacionales o locales antes de la entrada plena del nuevo marco.

La reducción del universo autorizado implica una mayor concentración del mercado en empresas que pudieron cumplir requisitos regulatorios. También abre espacio para que reguladores nacionales identifiquen a operadores que continúan ofreciendo servicios fuera del perímetro legal.

Bélgica se suma así a la fase de vigilancia activa. La FSMA no solo advierte sobre riesgos generales de cripto, sino que identifica entidades concretas y las agrega a una lista de proveedores fraudulentos.

Un mensaje para usuarios y plataformas

La advertencia belga envía dos mensajes simultáneos. Para los usuarios, la recomendación es verificar siempre si una plataforma cripto cuenta con autorización antes de operar. La apariencia de legitimidad, una página web activa o promesas de rentabilidad no sustituyen una licencia CASP válida.

Para las plataformas, el mensaje es que el tiempo de transición terminó. Seguir ofreciendo servicios cripto en la Unión Europea sin autorización puede exponerlas a advertencias públicas, restricciones, investigaciones y pérdida de acceso a clientes europeos.

La fase posterior al 1 de julio será crucial para medir la fuerza real de MiCA. Si los reguladores nacionales actúan de forma coordinada y actualizan registros con rapidez, el marco puede reducir el espacio para operadores opacos. Si la aplicación es desigual, podrían persistir vacíos entre países.

Bélgica marca el tono tras el plazo

La advertencia de la FSMA muestra cómo empieza a verse MiCA en la práctica. El reglamento ya no es solo un marco de licencias para grandes exchanges o custodios. También es una herramienta para señalar a proveedores no autorizados, advertir a consumidores y limpiar el mercado de entidades que operan sin supervisión.

Aurum Foundation, Bank Bit, Bithf Pro, Dxago, Global Dynamic Trade y ZeriaFunding son los primeros nombres destacados por Bélgica tras el vencimiento del periodo transitorio. La lista puede crecer a medida que el regulador revise más plataformas activas en el país.

Para el mercado europeo, la nueva etapa será menos permisiva. Las empresas que quieran operar deberán demostrar autorización; los usuarios deberán verificar registros; y los reguladores empezarán a usar MiCA como base para advertencias y acciones de cumplimiento.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA

 


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