Por Canuto  

La cobertura de medicamentos GLP-1 se ha convertido en un factor de bienestar y empleo para algunos trabajadores de EE.UU., mientras las empresas ponderan sus beneficios frente a primas médicas cada vez más costosas.

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  • Una encuesta a trabajadores encontró que el 73% considera importante que su seguro cubra GLP-1, y el 31% cambiaría de empleo para obtener ese beneficio.
  • Estudios preliminares asocian estos tratamientos con más oportunidades de contratación para algunas mujeres desempleadas y menos ausencias prolongadas por enfermedad en Dinamarca.
  • El aumento de los costos médicos lleva a algunas compañías a revisar la cobertura, aunque millones de empleados ya dependen de ella o pagan estos fármacos de su bolsillo.

 

La cobertura se convierte en un beneficio laboral

Para Kristi Kennebrew, la diferencia entre tener y perder cobertura médica se tradujo en una pausa forzada en un tratamiento para bajar de peso. Empezó a tomar Mounjaro en diciembre de 2022, cuando su empleador cubría el costo completo, y afirma que pasó de unas 265 libras a 185 en aproximadamente un año. La pérdida de peso, cuenta, elevó su energía y confianza, además de hacerla sentir más sociable.

La situación cambió a principios de 2024, cuando perdió su empleo y con él el seguro que pagaba el medicamento. Kennebrew dejó el tratamiento de golpe y, a comienzos de 2025, consiguió una receta para otro fármaco que le costaba USD $399 al mes. En otoño de ese año obtuvo un puesto en marketing de reclutamiento, con un seguro patrocinado por su nuevo empleador que cubre GLP-1 mediante un programa de acompañamiento y reduce su gasto personal a USD $25 mensuales.

La experiencia de Kennebrew, de 31 años y residente de Dallas, refleja una decisión que ya afecta a más trabajadores: si un plan de salud cubre estos medicamentos puede depender en gran medida de la empresa que ofrece el seguro. Según Gallup, alrededor del 11% de los adultos en EE.UU. tomaba en 2026 un GLP-1 específicamente para perder peso, frente al 3% registrado en 2024. El seguro patrocinado por empleadores es la principal fuente de cobertura para estadounidenses menores de 65 años y protegía a más de 165 millones de personas en marzo de 2025.

Algunas compañías amplían el acceso, mientras otras calculan cuánto pueden sostenerlo. Walmart planea cubrir sin costo para sus trabajadores más de 250 medicamentos recetados en 2027, incluidos los GLP-1 para tratar la diabetes, y Bank of America destina más de USD $250 millones al año a ofrecer medicamentos GLP-1 para perder peso a su plantilla. En una encuesta de comienzos de 2026 a 105 empleadores miembros de Business Group on Health, dos tercios dijeron cubrir estos fármacos para el manejo del peso; de ese grupo, un 10% consideraba probable retirar el beneficio en 2027.

Bienestar, contratación y estigma por el peso

La cobertura también empieza a pesar en las decisiones profesionales. Una encuesta realizada en diciembre de 2024 a 545 trabajadores por la clínica virtual 9amHealth halló que el 73% consideraba importante contar con cobertura de GLP-1 al aceptar o conservar un empleo, mientras que el 31% afirmó que cambiaría de trabajo para obtenerla. Los trabajadores consultados describieron beneficios como dormir mejor, tener más energía y concentrarse con mayor facilidad, junto con una menor preocupación persistente por la comida.

Algunas personas dicen que los cambios físicos también les dieron confianza para buscar oportunidades que antes no habrían considerado. Kennebrew cuenta que, cuando pesaba menos, recibió más solicitudes para participar en conferencias o realizar actividades de oratoria, aunque reconoce que no puede saber si habría conseguido esas invitaciones con otro peso. Según su testimonio, la seguridad personal influyó en cómo se presentó ante esas oportunidades y en la forma en que cree que otros la percibieron.

Un documento de trabajo de la economista de Harvard Rebecca Diamond, todavía sin revisión por pares, examinó la relación entre el uso de estos medicamentos y la contratación. Entre las mujeres que estaban desempleadas, el estudio registró un aumento de 26,9 puntos porcentuales en la tasa de empleo tras 18 meses tomando un GLP-1. El resultado es una asociación observada en el análisis, no prueba por sí solo que el medicamento causara el cambio. Entre las mujeres que ya trabajaban, el estudio no observó que comenzaran a trabajar más horas o a obtener nuevos ascensos.

Diamond y otros investigadores plantean que el sesgo por el peso podría tener más efecto durante la selección de candidatos, cuando los empleadores forman sus primeras impresiones, que al evaluar a personas que ya conocen. Rebecca Puhl, profesora distinguida del departamento de desarrollo humano y ciencias de la familia de la Universidad de Connecticut, señala que el estigma laboral por el peso suele ser más marcado para las mujeres. También advierte que la sociedad asocia la delgadez con autodisciplina, fuerza de voluntad y motivación, estereotipos que pueden influir en las decisiones de contratación.

Posibles efectos sobre ausencias y productividad

Los cambios que describen los trabajadores también pueden influir en su percepción de la edad y la energía en el trabajo. Scott Schilling, de 68 años y también residente de Dallas, afirma que perdió 38 libras desde que comenzó a tomar un GLP-1 en abril y que el proceso lo ayudó a enfrentar tanto el sesgo por el peso como el edadismo. Mientras entrevistaba para nuevos puestos de ventas, recuerda que algunos entrevistadores le dijeron que parecía tener más energía de la que esperaban.

Schilling describe la pérdida de peso como una renovación mental que, en su opinión, le permitió volver a avanzar en un momento en que considera que el mercado laboral resulta difícil para los mayores de 50 años. Su relato es una experiencia individual, no una prueba de que el tratamiento mejore las oportunidades profesionales de todos los pacientes. Sin embargo, junto con los testimonios de otros trabajadores, muestra por qué la cobertura puede ser vista como algo más que una prestación médica.

La posible reducción de ausencias prolongadas es otro argumento que empieza a aparecer en el debate empresarial. Un documento de trabajo publicado en julio por la National Bureau of Economic Research analizó pacientes que recibían GLP-1 en Dinamarca, con interés en saber si los efectos sobre la salud metabólica y cardiovascular podían influir en su capacidad laboral. Jonathan Zhang, profesor asistente de políticas públicas en la Universidad de Duke, explicó que la pregunta de los investigadores era si esos beneficios también podrían repercutir en el mercado de trabajo.

En ese estudio, el tratamiento con GLP-1 se asoció con una reducción del 17,3% en las bajas por enfermedad de larga duración, definidas como ausencias superiores a 30 días. Para Dinamarca, el descenso representó un ahorro anual equivalente a unos USD $722 por cada persona empleada que recibía tratamiento, sumando costos para empleadores y sector público. Los investigadores estiman además que las enfermedades crónicas, incluida la diabetes, generan en EE.UU. un promedio de USD $900.000 millones anuales en productividad laboral perdida.

La factura pone en duda la continuidad del beneficio

Las conclusiones dan motivos para explorar los posibles retornos de la cobertura, pero no resuelven cuánto ahorrarían las empresas en el corto plazo. Zhang advierte que trasladar los resultados daneses directamente a EE.UU. sería incierto y califica esa extrapolación como especulativa. El estudio tampoco demuestra por sí solo que los medicamentos se paguen mediante una reducción inmediata de los gastos médicos o de las ausencias en otros sistemas de salud.

Mientras tanto, el precio ya obliga a algunas familias a reorganizar sus finanzas. Un informe de octubre de Nationwide Retirement Institute encontró que el 51% de los usuarios actuales de GLP-1 teme tener que elegir entre pagar sus medicamentos y ahorrar lo suficiente para la jubilación. Otros han asumido deudas, retirado dinero de sus ahorros o reducido sus aportes jubilatorios para cubrir el tratamiento, decisiones que podrían ser difíciles de sostener en el tiempo.

Megan Tuano, de Pittsburgh, empezó a tomar Zepbound en agosto y paga USD $300 mensuales después de aplicar un cupón, porque ni su seguro ni el de su esposo cubren el medicamento. Su esposo perdió recientemente el empleo y busca otro puesto, por lo que ambos prestan más atención a la cobertura de medicamentos para bajar de peso al evaluar posibles ofertas laborales. Tuano afirma que aceptarían un salario menor si el seguro médico fuera más completo, incluida la cobertura de GLP-1, y expresa preocupación por quienes podrían beneficiarse, pero no pueden pagarlos.

El costo creciente de los seguros añade presión a la decisión de los empleadores. En una encuesta de marzo, casi ocho de cada diez empresas consultadas por Business Group on Health dijeron que los GLP-1 contribuían al aumento de sus gastos de salud. KFF calculó que el plan familiar promedio ofrecido por empleadores costó USD $28.303 en 2026, un 5% más que un año antes; además, Marsh proyectó un incremento promedio del 8,2% en el costo del seguro por empleado para 2027, con el uso de GLP-1 aportando un punto porcentual completo.

Las empresas intentan decidir si el beneficio compensa su precio, en un mercado que cambia con rapidez y en el que los trabajadores ya conocen la posibilidad de acceder a estos tratamientos. Paul Fronstin, director de investigación de beneficios de salud del Employee Benefit Research Institute, señaló que precios más bajos y nuevos medicamentos podrían modificar el cálculo, aunque muchos empleados ya pagan de su bolsillo y esperan que el seguro los cubra. El acceso, por tanto, queda en medio de dos presiones: el interés de los trabajadores por conservar una prestación y la inquietud corporativa por contener los costos.

 


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