Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

El regulador de valores de Kenia busca adquirir una plataforma de análisis blockchain para monitorear transacciones de criptomonedas, detectar actividades sospechosas y supervisar el cumplimiento de la nueva legislación que regulará por primera vez a las empresas del sector en el país.

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  • El regulador rastreará Bitcoin, Ethereum y al menos otras 20 redes blockchain.
  • La plataforma identificará billeteras de alto riesgo, mezcladores de monedas y entidades sancionadas.
  • La medida acompaña la implementación de la nueva ley para proveedores de servicios con criptoactivos.
  • Kenia figura entre los mayores mercados de criptomonedas del continente africano.

 

Kenia avanza en la regulación de su industria de activos digitales. La Autoridad de Mercados de Capitales (CMA) inició el proceso para adquirir un sistema avanzado de análisis blockchain que le permitirá monitorear el movimiento de criptomonedas y fortalecer la supervisión del sector conforme entra en vigor el nuevo marco regulatorio del país.

De acuerdo con documentos de licitación citados por Capital FM Africa y Decrypt, la plataforma estará diseñada para analizar transacciones tanto en tiempo real como de forma retrospectiva sobre Bitcoin, Ethereum y al menos otras veinte redes blockchain.

Tecnología para rastrear operaciones sospechosas

El sistema permitirá generar alertas automáticas cuando detecte billeteras consideradas de alto riesgo, grandes transferencias, servicios de mezcla de criptomonedas (coin mixers), direcciones vinculadas a mercados de la red oscura (darknet) o entidades incluidas en listas internacionales de sanciones.

Asimismo, la herramienta podrá verificar operaciones contra las listas de sanciones de la Organización de las Naciones Unidas (ONU) y de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.

Entre sus capacidades también figura el análisis de relaciones entre billeteras, la reconstrucción de rutas de transacciones, el seguimiento de fondos entre distintas cadenas de bloques y la asignación de niveles de riesgo asociados con lavado de dinero, ransomware, fraude o financiamiento del terrorismo.

El regulador también pretende identificar cuáles son los exchanges más utilizados por los ciudadanos kenianos y detectar plataformas extranjeras que operen sin autorización dentro del país.

Un mercado bajo una nueva regulación

La adquisición forma parte de la implementación de la Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (Virtual Assets Service Providers Act), firmada por el presidente William Ruto en octubre del año pasado y vigente desde noviembre.

La normativa establece por primera vez un marco integral para la industria de criptomonedas en Kenia y distribuye las funciones regulatorias entre dos organismos.

El Banco Central de Kenia supervisará los servicios relacionados con pagos, stablecoins y billeteras de custodia, mientras que la Autoridad de Mercados de Capitales será responsable de regular exchanges, corredores, asesores de inversión y plataformas de tokenización.

Hasta el momento ninguna empresa ha recibido licencia oficial. El Ministerio del Tesoro publicó el borrador de las regulaciones en marzo y otorgó a los operadores existentes plazo hasta noviembre de 2026 para adaptarse a las nuevas exigencias.

Un mercado cripto en rápido crecimiento

Kenia se ha consolidado como uno de los principales mercados de criptomonedas en África.

Según datos de Chainalysis, entre julio de 2024 y junio de 2025 los residentes del país recibieron aproximadamente USD $19.000 millones en criptoactivos, ubicando a Kenia como el cuarto mayor mercado del continente.

Las estimaciones apuntan además a que más de seis millones de kenianos utilizan activos digitales, principalmente mediante transacciones entre particulares (peer-to-peer).

Una tendencia que también siguen otros gobiernos

Las capacidades descritas en la licitación son similares a las ofrecidas por empresas especializadas como Chainalysis, TRM Labs y Elliptic, cuyos sistemas ya son utilizados por organismos gubernamentales y fuerzas de seguridad en distintos países.

En Estados Unidos, agencias como Immigration and Customs Enforcement (ICE), el FBI, la DEA y el IRS utilizan este tipo de herramientas para investigaciones relacionadas con criptomonedas, mientras que en el Reino Unido la autoridad tributaria HMRC también recurre a plataformas de análisis blockchain para rastrear operaciones sospechosas.

Con esta iniciativa, Kenia busca fortalecer la supervisión de uno de los mercados de activos digitales con mayor crecimiento en África, al tiempo que adapta su regulación a los estándares internacionales de prevención del lavado de dinero y financiamiento ilícito.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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