Por Canuto  

Bank of Singapore, la división de banca privada de OCBC, comenzó a implementar HELIOS, una plataforma de IA agente que busca reducir de más de 30 a 15 días hábiles el tiempo de apertura de cuentas para clientes de riqueza.
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  • HELIOS recopila datos, información clave y perfiles de riesgo crediticio para apoyar la diligencia debida.
  • Más de 100 gerentes de relaciones, equivalentes a cerca del 25% del equipo, ya utilizan la plataforma.
  • OCBC prevé completar el despliegue en Bank of Singapore durante el tercer trimestre y llevarlo a Premier Private Client a finales de año.

Bank of Singapore, la división de banca privada de Oversea-Chinese Banking Corp, comenzó a implementar una plataforma de inteligencia artificial agente para acelerar la apertura de nuevas cuentas de clientes de riqueza.

La herramienta, llamada HELIOS, busca reducir el proceso desde más de 30 días hasta 15 días hábiles. El proyecto coloca a OCBC entre las entidades financieras que exploran sistemas capaces de coordinar tareas complejas dentro de sus operaciones.

HELIOS busca reducir el tiempo de incorporación

La incorporación de clientes, conocida en el sector como onboarding, reúne los pasos necesarios para verificar la identidad, el perfil financiero y los riesgos asociados a una nueva relación bancaria. En la banca privada, este proceso puede involucrar grandes volúmenes de información y revisiones de cumplimiento.

HELIOS ayuda a los gerentes de relaciones a agilizar los procedimientos de diligencia debida. La plataforma recopila datos e información clave para apoyar la preparación de los expedientes de nuevos clientes.

El sistema también contribuye a reunir perfiles de riesgo crediticio. Esta función busca ofrecer a los equipos una visión más ordenada de la información que deben revisar antes de completar la apertura de una cuenta.

El objetivo anunciado por el banco es reducir a 15 días hábiles un trámite que antes tomaba más de 30. La diferencia representa una disminución de más de la mitad en el tiempo señalado para completar la incorporación.

La aceleración puede resultar relevante para una institución enfocada en individuos de alto patrimonio neto y de ultra alto patrimonio neto. Estos clientes suelen exigir procesos eficientes, aunque la entidad debe mantener sus revisiones de control y cumplimiento.

La iniciativa no elimina la participación de los gerentes de relaciones. Por el contrario, HELIOS está diseñada para apoyar su trabajo mediante la recopilación y organización de información necesaria para la diligencia debida.

El enfoque refleja una aplicación operativa de la IA agente. En lugar de limitarse a responder preguntas, la herramienta coordina información y tareas vinculadas con un proceso bancario específico.

La noticia fue reportada por Reuters, que recogió declaraciones de ejecutivos sobre el avance de la plataforma. La información disponible no indica que HELIOS tome por sí sola las decisiones finales sobre la aceptación de clientes.

El uso de inteligencia artificial en este contexto plantea una exigencia central: acelerar los procedimientos sin debilitar los controles. Para los bancos privados, la velocidad debe convivir con la verificación cuidadosa de cada expediente.

El despliegue comenzó en tres centros financieros

Aproximadamente el 25% de los gerentes de relaciones del Bank of Singapore ya comenzó a utilizar HELIOS. La cifra equivale a más de 100 profesionales en las oficinas de Singapur, Hong Kong y Dubái.

El banco comenzó esta adopción hace cinco meses. Ese periodo permitió que una parte del equipo experimentara con la plataforma dentro de operaciones reales de incorporación de clientes.

Jason Moo, CEO del Bank of Singapore, declaró el miércoles que cerca de 50 clientes completaron su incorporación mediante HELIOS. El dato muestra que la herramienta ya pasó de una etapa exclusivamente interna a casos concluidos con clientes.

La cobertura geográfica inicial incluye tres centros relevantes para las actividades internacionales de la institución. Singapur, Hong Kong y Dubái concentran oficinas desde las cuales el banco atiende a clientes de patrimonio elevado.

El despliegue todavía no cubre a todos los gerentes de relaciones. La participación de alrededor del 25% permite al banco ampliar el uso de la herramienta de manera progresiva.

Según el calendario comunicado, la implementación en Bank of Singapore debería completarse durante el tercer trimestre de este año. El plan contempla que el sistema alcance al conjunto de operaciones correspondiente de la división.

Después, OCBC prevé extender HELIOS al segmento Premier Private Client. La expansión está prevista para finales de año y ampliaría el alcance de la tecnología más allá de la banca privada principal.

El segmento Premier Private Client forma parte de la oferta de OCBC para clientes con necesidades patrimoniales relevantes. La noticia no detalla cuántos usuarios integran ese segmento ni cuántas cuentas podrían procesarse mediante la plataforma.

La estrategia se apoya en una implementación gradual. Primero se prueba la tecnología con una fracción de los gerentes y luego se contempla su extensión a más equipos y segmentos.

Este modelo también permite observar cómo interactúan los profesionales con el sistema. La experiencia de los primeros usuarios puede ayudar a identificar ajustes necesarios antes de completar la implementación.

La IA se convierte en un frente competitivo para los bancos

Loretta Yuen, jefa de asuntos legales y cumplimiento de OCBC, afirmó que la plataforma está diseñada para crecer y mejorar la incorporación de clientes. En su opinión, ese avance puede impulsar el crecimiento comercial de la institución.

La declaración conecta la automatización operativa con los objetivos de negocio. Si el banco reduce los tiempos de espera, puede buscar una relación más rápida con nuevos clientes sin abandonar sus procedimientos de revisión.

La incorporación de IA agente ocurre mientras otros bancos amplían sus propias capacidades. El movimiento de OCBC evidencia que la tecnología ya no se limita a experimentos aislados en laboratorios o programas piloto de atención al usuario.

DBS, el competidor más grande de OCBC, anunció el martes capacidades mejoradas de inteligencia artificial generativa e inteligencia artificial agente para sus asistentes virtuales. Según la información reportada, esas funciones llegarán a más de 10 millones de usuarios en Singapur, Hong Kong y Taiwán.

La comparación muestra dos líneas de adopción distintas. OCBC concentra HELIOS en la incorporación de clientes de riqueza, mientras DBS amplía asistentes virtuales con alcance masivo en varios mercados asiáticos.

Ambos casos reflejan la búsqueda de mayor eficiencia mediante sistemas inteligentes. Sin embargo, sus públicos y procesos son diferentes, por lo que no permiten medir directamente cuál iniciativa tendrá un impacto comercial superior.

Para los bancos, la incorporación de estas herramientas también exige claridad sobre las responsabilidades humanas. Los gerentes de relaciones y los equipos de cumplimiento continúan siendo piezas relevantes cuando un expediente requiere análisis y criterio profesional.

La banca privada maneja información sensible y relaciones de alto valor. Por esa razón, cualquier plataforma que recopile perfiles de riesgo o datos personales debe integrarse con controles que protejan la precisión y la confidencialidad de los procesos.

La información disponible sobre HELIOS describe sus funciones y el calendario de despliegue, pero no ofrece detalles técnicos sobre el modelo de inteligencia artificial utilizado. Tampoco especifica qué proveedores tecnológicos participan en su desarrollo.

El resultado más concreto hasta ahora es la incorporación completa de aproximadamente 50 clientes. El próximo hito será completar el despliegue en Bank of Singapore y extender la herramienta a Premier Private Client a finales de año.

La evolución del proyecto permitirá observar si la reducción prevista de más de 30 a 15 días hábiles se mantiene cuando la plataforma opere a mayor escala. También mostrará cómo equilibrará OCBC la rapidez comercial con las exigencias de diligencia debida.

La competencia entre los bancos asiáticos podría intensificar la inversión en automatización, asistentes virtuales y sistemas agentes. Para los clientes, esa carrera puede traducirse en procesos más rápidos, aunque el valor final dependerá de la calidad de las decisiones y de la protección de sus datos.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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