Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

Autoridades y entidades financieras rusas aseguran que redes criminales han movido cientos de miles de millones de rublos mediante plataformas cripto, mientras el gobierno acelera nuevas regulaciones para controlar el sector.

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  • Sberbank estima que se lavaron más de USD $4.000 millones en un año.
  • Rusia planea restringir operaciones a intermediarios autorizados.
  • Nuevas leyes podrían entrar en vigor antes de julio de 2026.

 

Las autoridades financieras rusas continúan endureciendo su postura frente al uso de criptomonedas en actividades ilícitas. Esta semana, ejecutivos de Sberbank —el mayor banco del país— revelaron que organizaciones criminales habrían lavado más de 295.000 millones de rublos, equivalentes a unos USD $4.000 millones, utilizando plataformas de intercambio de criptomonedas durante el último año.

La información fue presentada por Stanislav Kuznetsov, vicepresidente del consejo administrativo de Sberbank, durante un foro internacional de seguridad celebrado cerca de Moscú. Según explicó el ejecutivo, los fondos robados fueron canalizados mediante una amplia red de servicios de intercambio cripto que operan tanto físicamente como a través de internet, reseña Cryptopolitan.

“Casi 300.000 millones de rublos, o aproximadamente USD $4.000 millones en fondos robados, están siendo retirados de una forma u otra utilizando criptomonedas y oficinas de intercambio cripto”, señaló Kuznetsov, citado por la agencia Interfax.

Cientos de plataformas operan dentro de Rusia

Kuznetsov aclaró que no se refería a exchanges regulados o plataformas formales de trading digital, sino a una red de aproximadamente 900 sitios web y oficinas físicas activas en Rusia durante 2025, incluyendo numerosas plataformas vinculadas a la darknet.

Según explicó, estos servicios reciben fondos obtenidos ilegalmente, los convierten en criptomonedas y posteriormente vuelven a transformarlos en dinero fiduciario varias veces antes de retirar el efectivo final. El ejecutivo también señaló que muchos ataques de ransomware contra empresas y organizaciones rusas terminan involucrando pagos directamente realizados en criptomonedas, debido a la facilidad con la que estos activos pueden moverse internacionalmente.

Rusia acelera nueva regulación para criptomonedas

Las declaraciones ocurren mientras el gobierno ruso avanza en un nuevo marco regulatorio para controlar más estrictamente el mercado de activos digitales. Kuznetsov recordó que recientemente la Duma Estatal —la cámara baja del parlamento ruso— aprobó en primera lectura la nueva ley “Sobre Moneda Digital y Derechos Digitales”, parte de un paquete legislativo más amplio destinado a regular completamente el ecosistema cripto del país.

“Esperamos que esta ley avance rápidamente hacia la segunda y tercera lectura. Proporcionará la base para regular esta área, que consideramos extremadamente importante”, afirmó el representante de Sberbank.

La legislación busca legalizar formalmente la circulación de criptomonedas y stablecoins dentro de la economía rusa, pero bajo un modelo mucho más controlado por el Estado.

Solo intermediarios autorizados podrán operar

De acuerdo con el borrador legislativo, tanto individuos como empresas solo podrán comprar y vender criptomonedas mediante intermediarios aprobados oficialmente por el gobierno. Entre las entidades autorizadas se incluirían bancos tradicionales, corredores financieros, bolsas de valores y plataformas cripto registradas directamente ante el Banco Central de Rusia.

El proyecto también contempla permitir acceso limitado a inversionistas minoristas no calificados, aunque impondría un tope anual cercano a USD $4.000 y restringiría las compras únicamente a criptomonedas de alta liquidez. Analistas y participantes de la industria han advertido que estas restricciones podrían terminar reduciendo la adopción legal del mercado en lugar de ampliarla.

Rosfinmonitoring considera a los exchanges un punto débil

Las nuevas medidas también responden a preocupaciones expresadas recientemente por Rosfinmonitoring, el organismo ruso encargado de supervisión financiera y combate al lavado de dinero. La agencia describió a las plataformas de intercambio cripto como uno de los puntos más vulnerables de la infraestructura financiera nacional, señalando que muchas son utilizadas regularmente para operaciones de lavado de capitales.

Por ello, Rosfinmonitoring respaldó la implementación de reglas mucho más estrictas para exchanges y servicios vinculados a criptomonedas, similares a las exigencias regulatorias ya aplicadas al sistema bancario tradicional.

Rusia busca equilibrar control y adopción

Aunque Rusia legalizó formalmente la minería Bitcoin y el uso de ciertos activos digitales en 2024, las autoridades financieras continúan debatiendo cómo permitir el desarrollo del sector sin perder control sobre flujos de capital y riesgos de seguridad financiera.

El marco regulatorio actualmente en discusión se basa en un concepto presentado por el Banco de Rusia a finales de 2025. Sin embargo, varios legisladores y representantes bancarios ya criticaron la propuesta por considerarla excesivamente restrictiva.

A medida que el país intenta integrar parcialmente las criptomonedas dentro de su economía, el gobierno parece inclinarse hacia un modelo altamente centralizado y supervisado, donde únicamente grandes instituciones financieras y actores autorizados puedan operar legalmente dentro del ecosistema digital ruso.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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