Por Canuto  

Fiscales de Bruselas investigan a Wise Europe por presuntas fallas en sus controles contra el lavado de dinero, en un caso que involucra más de EUR €500 millones en transacciones sospechosas y que ya golpeó con fuerza a sus acciones.
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  • La Fiscalía Pública de Bruselas dijo que la pesquisa contra Wise Europe está en fase avanzada y cerca de concluir.
  • Las autoridades examinan si organizaciones criminales usaron cuentas de Wise para lavar fondos vinculados a fraude, corrupción y tráfico de drogas.
  • Wise afirma que coopera con los fiscales, pero sostiene que no recibió hallazgos específicos y que las solicitudes de información son parte normal de sus operaciones.

Wise Europe quedó bajo una investigación avanzada en Bélgica por presuntas fallas en sus controles contra el lavado de dinero. El caso apunta al posible uso de cuentas de la firma para mover fondos de origen ilícito.

La pesquisa afecta a la filial europea de Wise, empresa de transferencias de dinero con sede original en Reino Unido. Su entidad europea tiene base en Bélgica, lo que ubica a la Fiscalía Pública de Bruselas en el centro del caso.

Según informó Electronic Payments International, las autoridades belgas investigan si delincuentes y organizaciones criminales internacionales utilizaron servicios de Wise Europe para lavar dinero. La fiscalía señaló que los montos involucrados superarían EUR €500 millones en transacciones sospechosas.

Una investigación avanzada en Bruselas

La Fiscalía Pública de Bruselas confirmó que la investigación comenzó el año pasado. El caso surgió después de que el nombre de Wise apareciera repetidamente en cientos de expedientes penales recibidos por Bélgica.

Esos expedientes llegaron, en particular, mediante Órdenes Europeas de Investigación y comisiones rogatorias internacionales. Esos mecanismos permiten a autoridades de distintos países pedir cooperación en causas penales transfronterizas.

Los fiscales dijeron que los hallazgos se relacionan principalmente con el uso de cuentas de Wise con fines delictivos. También indicaron posibles incumplimientos de la legislación contra el lavado de dinero.

El foco de esas posibles fallas estaría en la identificación de los clientes y de sus actividades. Para las autoridades, esa debilidad habría creado indicios de incumplimiento en materia antilavado.

La investigación está ahora en una etapa avanzada y cerca de su conclusión. Los servicios centrales de DJSOC, la policía federal belga, manejan el caso.

La fiscalía también indicó que finaliza actualmente una citación directa ante el tribunal penal. Además, transmitirá los resultados de sus hallazgos al Banco Nacional.

Fraude, corrupción y tráfico de drogas entre los delitos señalados

Los investigadores examinan si grupos criminales pudieron usar las cuentas de Wise para lavar ganancias procedentes de actividades ilícitas. Entre los presuntos delitos subyacentes figuran fraude, corrupción y tráfico de drogas.

El caso tiene una dimensión europea. Un reporte de The Bureau of Investigative Journalism señaló que las plataformas de Wise estarían vinculadas a alrededor de EUR €500 millones, equivalentes a GBP £432 millones, en transacciones sospechosas en 30 países europeos.

La cifra citada por las autoridades belgas supera EUR €500 millones, o cerca de USD $582,5 millones. Ese monto no representa una condena ni una determinación judicial final, sino el volumen que las autoridades asocian a transacciones bajo sospecha.

Para el sector fintech, este tipo de investigación resulta especialmente sensible. Las compañías de pagos digitales procesan grandes volúmenes de operaciones y dependen de controles de identificación de clientes, monitoreo de actividad y respuesta a alertas regulatorias.

En el ecosistema financiero moderno, estos controles suelen agruparse bajo normas AML, por sus siglas en inglés. Su objetivo es impedir que redes delictivas conviertan fondos ilícitos en dinero aparentemente legítimo mediante bancos, fintechs, procesadores de pagos u otros servicios financieros.

Aunque la noticia no involucra criptomonedas de forma directa, el caso toca una discusión conocida por usuarios de activos digitales. Reguladores de todo el mundo exigen a empresas financieras más controles sobre identidad, trazabilidad de fondos y cumplimiento transfronterizo.

Wise responde y niega haber recibido hallazgos específicos

Wise reconoció la investigación en una presentación bursátil separada. La empresa dijo que coopera con la fiscalía de Bruselas y que responde a solicitudes de información sobre su negocio.

La compañía subrayó que esas solicitudes son parte normal de sus operaciones. También sostuvo que no son, por sí mismas, indicativas de incumplimiento de requisitos contra el lavado de dinero ni de conducta indebida.

Wise agregó que las indagaciones siguen incompletas. En su declaración, afirmó: “No se nos han compartido hallazgos específicos hasta la fecha”.

La empresa también dijo que continuará colaborando con la fiscalía de Bruselas si se ponen a su disposición hallazgos concretos. Ese matiz resulta clave, porque Wise no ha aceptado responsabilidad en los hechos investigados.

La firma opera a gran escala. Según sus propios datos, apoya a casi 19 millones de personas y empresas en todo el mundo.

Wise también afirma que procesa aproximadamente 4,7 millones de transacciones por día. Durante el ejercicio financiero de 2026, la compañía dijo que procesó más de USD $243.000 millones, equivalentes a EUR €213.000 millones, en transacciones transfronterizas.

El mercado castiga la incertidumbre regulatoria

La reacción bursátil fue inmediata. Las acciones de Wise en la Bolsa de Londres caían casi 15% al mediodía después de conocerse la investigación, de acuerdo con la cobertura de Euronews.

Otro reporte citó a la BBC al señalar que los títulos de Wise llegaron a caer 17,5% tras la noticia. La magnitud del descenso refleja la preocupación de los inversionistas por el posible impacto legal, reputacional y operativo.

Wise cotiza en Londres y en Estados Unidos. La empresa trasladó su cotización principal al índice Nasdaq el mes pasado, en un movimiento relevante para su exposición a mercados internacionales.

La presión sobre sus acciones muestra cómo las investigaciones antilavado pueden afectar a empresas de tecnología financiera, incluso antes de una conclusión judicial. En estos casos, la incertidumbre puede pesar tanto como los hallazgos finales.

Para los inversionistas, el riesgo no se limita a multas potenciales. También incluye costos de cumplimiento, cambios operativos, mayor escrutinio regulatorio y posible daño a la confianza de usuarios y socios financieros.

Por ahora, el caso sigue abierto. Las autoridades belgas dicen que está cerca de concluir, mientras Wise insiste en que coopera y que aún no recibió hallazgos específicos contra la compañía.


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