Por Canuto  

Sudáfrica dio un paso clave hacia la regulación de criptomonedas: el Tesoro y el Banco de la Reserva publicaron un borrador que establece cuándo mover cripto a través de fronteras es un evento regulado. Esto obliga a usar proveedores autorizados y reportar a FinSurv, con comentarios abiertos hasta septiembre.
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  • Las reglas preliminares de Sudáfrica exigen que todas las transferencias de cripto al extranjero se realicen a través de un proveedor autorizado y se reporten a FinSurv.
  • El movimiento de cripto desde un proveedor local a uno offshore o a una billetera no custodiada se considera un evento transfronterizo regulado.
  • Por ahora solo los individuos pueden mover cripto al exterior, dentro de sus asignaciones de moneda extranjera, y las reglas no otorgan estatus de moneda de curso legal.

El Tesoro Nacional de Sudáfrica y el Banco de la Reserva Sudafricano (SARB) publicaron el lunes un conjunto de reglas preliminares que integran las criptomonedas en el marco regulatorio del país. El documento, denominado Manual de Activos Cripto, describe por primera vez cuándo el movimiento de cripto a través de fronteras se convierte en un evento regulado y reportable.

La propuesta surge en un contexto de creciente adopción de criptomonedas en Sudáfrica. Ya existen cientos de proveedores de servicios de activos virtuales con licencia, y los principales bancos avanzan en productos cripto para clientes institucionales.

Contexto de la regulación cripto en Sudáfrica

Sudáfrica ha mostrado un interés sostenido en regular el sector de activos virtuales, buscando equilibrar innovación y control financiero. El nuevo borrador se apoya en una revisión más amplia de las normas sobre flujos de capital propuesta en abril de este año.

Según la firma de análisis blockchain Chainalysis, el país cuenta con cientos de proveedores de servicios de activos virtuales con licencia. Esto refleja una base de usuarios activa y una industria en expansión, aunque también un riesgo potencial para los controles de capital.

La adopción de criptomonedas en Sudáfrica ha crecido de manera constante, impulsada por la incertidumbre económica y la búsqueda de alternativas de inversión. Los bancos locales, como Standard Bank y Absa, ya desarrollan servicios cripto para sus clientes institucionales.

La publicación de este borrador es un paso concreto hacia un marco regulatorio más definido. El gobierno sudafricano había adelantado su intención de regular las criptomonedas, pero esta es la primera vez que se especifican reglas para las transferencias transfronterizas.

¿Qué establecen las nuevas reglas?

De acuerdo con el borrador, si una persona desea enviar criptomonedas al extranjero, deberá hacerlo a través de un proveedor autorizado. La transacción se informará al Departamento de Supervisión Financiera del Banco de la Reserva, conocido como FinSurv.

Una transacción cripto se considera un evento transfronterizo cuando los activos se trasladan de un Proveedor de Servicios de Activos Cripto autorizado local a un proveedor offshore. También cuando se envían a una billetera privada no custodiada.

Comprar o vender criptomonedas en rand a través de un proveedor local no desencadena un informe. Solo el movimiento fuera del país o hacia una billetera externa activa la obligación de reportar.

Por el momento, solo los individuos pueden mover activos cripto al extranjero, y únicamente dentro de sus asignaciones de moneda extranjera. Esto significa que el monto transferido no puede superar la franquicia anual permitida para salidas de capital.

Las reglas buscan cerrar una posible puerta trasera para los controles financieros existentes. Las autoridades podrían así detectar e interrumpir flujos financieros ilícitos que utilicen criptomonedas como vehículo.

Objetivos: evitar evasión y flujos ilícitos

El principal objetivo de estas reglas es evitar que los activos cripto se utilicen para evadir los controles de capital de Sudáfrica. El país mantiene restricciones sobre la salida de divisas, y el cripto podría utilizarse como una alternativa no regulada.

Al exigir que las transferencias se realicen a través de proveedores autorizados y se reporten a FinSurv, las autoridades obtienen visibilidad sobre los movimientos transfronterizos. Esto facilita la detección de operaciones sospechosas o ilegales.

El SARB ha señalado que el marco permitirá a la institución supervisar más de cerca los flujos de capital en el sector cripto. La medida es parte de un esfuerzo más amplio por modernizar la regulación financiera del país.

La propuesta no otorga estatus de moneda de curso legal a las criptomonedas. El SARB dejó claro que el marco no reconoce los activos digitales como dinero oficial, y que la investigación sobre su tratamiento continuará.

Además, el documento aún no distingue entre diferentes tipos de activos cripto. La clasificación y el tratamiento específico de cada categoría quedarán para futuras fases regulatorias.

Limitaciones y próximos pasos

Las reglas preliminares solo se aplican a personas físicas, no a empresas. La restricción de que únicamente individuos puedan mover cripto al extranjero responde a la naturaleza de las asignaciones de divisas existentes.

El SARB aclaró que el marco no implica que las criptomonedas sean consideradas moneda de curso legal. Tampoco establece un tratamiento diferenciado para distintos activos, como stablecoins o tokens de utilidad.

El período de consulta pública está abierto hasta el 30 de septiembre. Las partes interesadas pueden enviar comentarios al Tesoro Nacional y al Banco de la Reserva antes de que se finalice la normativa.

Tras el cierre de comentarios, las autoridades evaluarán las observaciones y podrían ajustar el proyecto antes de su implementación definitiva. No se ha anunciado una fecha exacta para la entrada en vigor.

La medida coloca a Sudáfrica entre los países africanos con avances regulatorios en criptomonedas, junto a naciones como Nigeria y Kenia. Sin embargo, aún queda mucho trabajo por hacer para integrar plenamente este tipo de activos al sistema financiero.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.
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