Por Canuto  

La FCA, HMRC y la Policía Metropolitana inspeccionaron tres locales en Londres y entregaron cartas de cese contra negocios sospechosos de operar criptomonedas entre pares sin registro. Las autoridades vinculan este tipo de actividad con riesgos de lavado de dinero y advierten que continuarán rastreando a los operadores fuera del marco regulatorio.
***

  • Tres locales sospechosos de comercio cripto entre pares fueron inspeccionados en Londres el 10 de septiembre de 2026.
  • Los comerciantes recibieron cartas de cese y desistimiento por operar presuntamente sin el registro exigido por la FCA en Reino Unido.
  • Las autoridades consideran que las operaciones no registradas pueden facilitar el movimiento y lavado de fondos ilícitos.

Operativo contra negocios no registrados

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, conocida como FCA, coordinó nuevas acciones contra el comercio ilegal de criptomonedas entre pares en varias zonas de Londres. El operativo se realizó junto con HM Revenue & Customs, la agencia tributaria británica, y el Servicio de Policía Metropolitana, que participaron en la inspección de tres locales sospechosos de ofrecer este tipo de operaciones como actividad comercial.

Las autoridades entregaron cartas de cese y desistimiento en los tres establecimientos, con la exigencia de detener cualquier negocio de criptomonedas que pudiera estar funcionando al margen de la ley. La medida no equivale por sí misma a una condena penal, pero sí representa una instrucción formal para interrumpir la actividad mientras avanzan las comprobaciones regulatorias y las posibles investigaciones.

La operación tuvo lugar el 10 de septiembre de 2026 y se desarrolló bajo las facultades previstas en el Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017. Ese marco establece obligaciones de prevención del lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y transferencia de fondos para las actividades alcanzadas por la normativa británica.

El comercio entre pares permite que dos personas compren y vendan criptomonedas directamente, sin que una plataforma centralizada intermedie necesariamente en toda la transacción. Cuando esa actividad se ofrece de manera habitual y con fines comerciales en Reino Unido, el operador necesita contar con el registro correspondiente, una exigencia que las autoridades consideran esencial para aplicar controles sobre clientes, fondos y operaciones.

Riesgos de operar fuera del marco regulatorio

Actualmente, ningún negocio de criptomonedas entre pares aparece registrado ante la FCA para operar en Reino Unido, según la información difundida por el regulador. Esa ausencia no significa que cada transacción entre particulares sea ilegal, sino que coloca bajo especial escrutinio a quienes convierten la compraventa directa de activos digitales en un negocio organizado sin el registro exigido.

La preocupación central de las autoridades está relacionada con el posible uso de estos comercios para mover o lavar fondos ilícitos. Los operadores no registrados pueden quedar fuera de los controles diseñados para identificar el origen del dinero, detectar patrones inusuales y reportar operaciones que presenten señales vinculadas con delitos financieros.

La estructura entre pares puede ofrecer rapidez y flexibilidad, pero también dificulta la supervisión cuando un negocio no conserva registros adecuados o no aplica procedimientos de identificación. Además, la capacidad de las criptomonedas para trasladarse entre jurisdicciones en poco tiempo añade complejidad a las investigaciones, especialmente cuando intervienen distintos intermediarios y billeteras digitales.

Steve Smart, de la FCA, afirmó que el organismo seguirá rastreando e interrumpiendo la actividad ilegal en coordinación con sus socios. Según su advertencia, cualquier persona que dirija un negocio de criptomonedas entre pares sin registro debe asumir que las autoridades están vigilando sus operaciones.

Investigaciones y cooperación policial

El detective sargento Sathish Alalasundaram, del Servicio de Policía Metropolitana, señaló que los organismos policiales y las entidades colaboradoras están trabajando para combatir la actividad criminal relacionada con activos digitales. El funcionario describió como desafíos constantes la complejidad de las criptomonedas y la velocidad con la que los fondos pueden moverse entre diferentes jurisdicciones.

Alalasundaram también explicó que los delincuentes continúan adaptando sus métodos, por lo que la Policía Metropolitana ajusta sus capacidades de investigación y sus tácticas de interrupción. El objetivo, indicó, es llevar ante la justicia a quienes infringen la ley, sin presentar como delito cualquier operación de activos digitales que sí cumpla con los requisitos aplicables.

La acción de septiembre siguió a otras medidas adoptadas por la FCA contra negocios de comercio ilegal de criptomonedas entre pares en abril. Las pruebas reunidas durante aquel operativo están siendo utilizadas para respaldar investigaciones criminales y otras actuaciones de cumplimiento, aunque la información divulgada no identifica públicamente a los establecimientos involucrados.

El regulador británico ha intervenido anteriormente en casos vinculados con actividades ilegales relacionadas con criptoactivos. Entre sus antecedentes menciona el enjuiciamiento del operador de una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas y el apoyo a la detención de dos personas sospechosas de operar un exchange de criptomonedas ilegal.

Qué deben revisar los consumidores

La FCA continúa trabajando con socios dentro y fuera de Reino Unido para combatir el crimen financiero y proteger a los consumidores. En ese contexto, la recomendación principal para quienes busquen comprar o vender criptomonedas mediante una empresa es comprobar primero si el negocio cuenta con los permisos y el registro que correspondan.

Los consumidores pueden utilizar el Firm Checker de la FCA para verificar la situación de una compañía de criptomonedas. La herramienta ayuda a distinguir entre una empresa que figura en los registros oficiales y un operador que podría estar utilizando una identidad, un nombre comercial o una autorización que no le pertenece.

La supervisión británica sobre criptoactivos se concentra actualmente en áreas como la prevención del lavado de dinero y la promoción financiera. La FCA prevé que el nuevo régimen general para los criptoactivos entre en vigor el 25 de octubre de 2027, por lo que los usuarios deben revisar con cuidado qué protección regulatoria existe para cada servicio y si el operador cuenta con el registro exigido.

Las criptomonedas también continúan siendo inversiones de alto riesgo, una advertencia especialmente relevante cuando la operación ocurre fuera de plataformas conocidas o mediante comerciantes que no ofrecen información verificable. La ofensiva en Londres muestra que las autoridades están enfocando recursos en los puntos físicos donde se negocian activos digitales y en las estructuras que podrían facilitar el movimiento de fondos ilícitos.

La investigación británica todavía puede derivar en nuevas medidas de cumplimiento o actuaciones penales, pero la información disponible no establece que los tres locales hayan sido condenados por lavado de dinero. Por ahora, el hecho confirmado es la inspección y la entrega de cartas de cese, dentro de una estrategia más amplia para identificar negocios no registrados y reducir los riesgos asociados con el comercio cripto informal.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


ADVERTENCIA: DiarioBitcoin ofrece contenido informativo y educativo sobre diversos temas, incluyendo criptomonedas, IA, tecnología y regulaciones. No brindamos asesoramiento financiero. Las inversiones en criptoactivos son de alto riesgo y pueden no ser adecuadas para todos. Investigue, consulte a un experto y verifique la legislación aplicable antes de invertir. Podría perder todo su capital.

Suscríbete a nuestro boletín

Artículos Relacionados