Por Canuto  

Las autoridades irlandesas detectaron que bandas criminales alquilan bóvedas privadas para guardar claves de criptomonedas, efectivo y bienes de lujo, mientras el país se prepara para nuevos límites europeos al dinero en efectivo previstos para el verano de 2027.
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  • Custodia criminal: Las bandas almacenan claves privadas y frases semilla junto con efectivo, relojes, bolsos y pasaportes.
  • Más supervisión: Irlanda se prepara para normas europeas que limitarán los pagos en efectivo y ampliarán los controles sobre empresas cripto y comercios de lujo a partir del verano de 2027.
  • Gran incautación: La Oficina de Activos Criminales descifró una de 12 carteras vinculadas con 6.000 BTC incautados en 2019.

Bóvedas para proteger claves y bienes ilícitos

Las bandas del crimen organizado en Irlanda están alquilando bóvedas privadas para almacenar claves privadas y frases semilla de carteras de criptomonedas, según Michael Gubbins, detective jefe superintendente y jefe de la Oficina de Activos Criminales. En esos espacios también aparecen efectivo, relojes de lujo, bolsos de mano y pasaportes, una combinación que muestra cómo los grupos intentan distribuir sus activos entre distintos instrumentos y lugares de custodia.

Gubbins explicó al Sunday Independent que la práctica surgió de investigaciones propias de la agencia y que sus hallazgos fueron comunicados al Comité Directivo Antilavado de Dinero del gobierno irlandés. El funcionario describió las bóvedas como depósitos cuyo contenido puede cambiar de un caso a otro, pero advirtió que allí pueden coexistir claves de criptomonedas, dinero en efectivo, artículos de lujo y documentos personales.

La importancia de las claves privadas radica en que permiten controlar los fondos de una cartera, mientras que la frase semilla puede servir para recuperarla cuando se pierde el acceso a un dispositivo. Para una organización criminal, guardar esos datos fuera de una vivienda o de una oficina puede parecer una forma de reducir el riesgo de que una redada encuentre directamente el mecanismo que permite mover los activos digitales.

Sin embargo, la custodia física de una frase semilla también concentra un riesgo evidente: quien obtenga el papel, la imagen o el dispositivo que contiene esas palabras puede intentar tomar el control de los fondos. Gubbins señaló además que la volatilidad de los precios y la posibilidad de perder las contraseñas constituyen problemas para quienes recurren a las criptomonedas con la expectativa de proteger el valor de sus ganancias ilícitas.

El efectivo todavía domina el lavado

Aunque las bandas recurren a las criptomonedas para diversificar el riesgo frente a posibles decomisos, el uso de estos activos en Irlanda continúa siendo, según Gubbins, todavía bastante básico. El jefe de la agencia sostuvo que el efectivo sigue siendo la forma dominante del dinero sucio, particularmente entre quienes se dedican al tráfico de drogas.

La percepción de anonimato asociada con las criptomonedas influye en el interés de las bandas, pero no elimina las dificultades prácticas de utilizarlas. Los movimientos en redes públicas pueden dejar registros, las plataformas pueden aplicar controles y el acceso a una cartera depende de conservar correctamente las claves, factores que reducen la utilidad de una estrategia basada exclusivamente en activos digitales.

La Oficina de Activos Criminales también ha identificado lavadores profesionales que trabajan a sueldo para terceros, incluidos operadores de hawala. Este sistema informal permite que el efectivo depositado en un país se pague en otro sin cruzar físicamente una frontera, y Gubbins situó la comisión de estos operadores alrededor de 6%, una tarifa que refleja el valor que las redes atribuyen a mover dinero fuera de los canales bancarios convencionales.

En una de esas investigaciones, la agencia incautó EUR 230.000 de una caja de seguridad en una empresa privada de bóvedas. El hallazgo ayuda a explicar por qué estos negocios aparecen en el radar de las autoridades: no solo pueden servir para proteger objetos valiosos, sino también para conservar dinero y materiales que conectan a una organización con sus operaciones financieras.

Irlanda prepara nuevas reglas contra el lavado

El Comité Directivo Antilavado de Dinero está preparando a Irlanda para la aplicación de normas de la Unión Europea previstas para el verano de 2027. El marco prohibirá las transacciones en efectivo superiores a EUR 10.000 y exigirá que las empresas identifiquen a cualquier persona que gaste EUR 3.000 o más en efectivo, con un cambio que elevará la presión sobre las operaciones de alto valor.

Las nuevas obligaciones también alcanzarán a los proveedores de servicios de criptoactivos, a los minoristas de bienes de lujo y a las plataformas de micromecenazgo. Estos sectores podrían enfrentar una vigilancia más estricta porque permiten convertir, custodiar o transferir valor, aunque la existencia de controles no implica por sí sola que cada operación tenga un vínculo con actividades delictivas.

Irlanda presentó el 13 de agosto de 2026 su primera estrategia nacional contra el lavado de dinero, después de aprobar un plan de acción que endureció las salvaguardas relacionadas con las criptomonedas. El proceso busca adaptar la respuesta nacional a un entorno en el que los grupos criminales combinan dinero en efectivo, objetos de alto valor, sistemas informales de transferencia y activos digitales.

Para los investigadores, el reto consiste en seguir el rastro financiero sin asumir que la criptomoneda reemplazó al efectivo. La información disponible apunta a una utilización limitada de los activos digitales dentro del crimen organizado irlandés, pero la presencia de claves y frases semilla en bóvedas demuestra que algunas bandas ya consideran las carteras cripto como una reserva adicional frente al riesgo de incautación.

La mayor incautación de criptomonedas

Por separado, la agencia trabaja en la mayor incautación de criptomonedas de su historia, relacionada con 6.000 BTC confiscados en 2019 a un cultivador de cannabis. Las claves privadas estaban escritas y ocultas en un estuche de caña de pescar, pero ese objeto se perdió posteriormente, lo que complicó durante años el acceso a las carteras asociadas.

Con ayuda de Europol, la Oficina de Activos Criminales descifró en marzo la primera de 12 carteras vinculadas con aquella incautación. El avance no significa que todas las carteras estén bajo control, pero demuestra cómo una investigación técnica puede reactivar fondos que parecían inaccesibles cuando el material físico que contenía las claves dejó de estar disponible.

Gubbins indicó que ya se han materializado más de EUR 130 millones de los EUR 360 millones que estaban bajo posesión de la agencia. Las cifras corresponden al valor de los activos gestionados dentro de ese proceso y reflejan la magnitud económica de una incautación cuya resolución depende tanto de la investigación criminal como de la recuperación segura de las claves.

La agencia devolvió casi EUR 15 millones al erario irlandés durante el año pasado, una cifra que muestra la dimensión fiscal de la recuperación de activos criminales. Mientras Irlanda amplía sus controles sobre efectivo, criptoactivos y bienes de lujo, las autoridades deberán equilibrar la persecución del lavado con la necesidad de distinguir entre la actividad legítima y los intentos deliberados de ocultar el origen del dinero.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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