Por Hannah Pérez  

El regulador financiero de Dubái, DFSA, prohibió los tokens de privacidad en el Centro Financiero Internacional de Dubái, citando riesgos contra el lavado de dinero y el cumplimiento.

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  • Regulador financiero de Dubái prohíbe tokens de privacidad como Monero y Zcash. 
  • Citó riesgos contra los controles anti-lavado de dinero y el cumplimiento.
  • También ha estrechado la definición de las stablecoins, imponiendo límites para las algorítmicas.

El regulador financiero de Dubái ha prohibido los tokens de privacidad en el Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC), argumentando riesgos en materia de lavado de dinero (AML) y cumplimiento de sanciones, como parte de una actualización integral de sus normas cripto que traslada la responsabilidad de aprobación de activos a las empresas y estrecha la definición de stablecoins.

La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA) anunció estas medidas en el marco del actualizado Marco Regulatorio de Tokens Cripto, que entra en vigor el 12 de enero, como reportó CoinDesk este lunes. Esta reforma posiciona a la DFSA como un ente enfocado en hacer cumplir estándares globales de cumplimiento, en lugar de aprobar activos cripto individuales.

La prohibición afecta a monedas de privacidad como Zcash (ZEC) y Monero (XMR), que han experimentado un renovado interés entre los traders, con Monero alcanzando un máximo histórico más temprano este lunes. La medida se aplica ampliamente a la comercialización, promoción, actividades de fondos y derivados en o desde el DIFC.

Elizabeth Wallace, directora asociada de política y legal en la DFSA, describió la decisión como inevitable para una jurisdicción que busca alinearse con normas regulatorias internacionales. “[Los tokens de privacidad] tienen características para ocultar y anonimizar el historial de transacciones y también a los titulares”, dijo Wallace en una entrevista. “Es casi imposible para las firmas cumplir con los requisitos del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) si comercian o mantienen tokens de privacidad”.

El mandato del FATF exige que las firmas identifiquen todas las partes de una transacción de criptomonedas, incluyendo el beneficiario y el originador, según Wallace. “La mayoría de los requisitos en torno al lavado de dinero y delitos financieros no se cumplirían si se involucran tokens de privacidad”, agregó.

Prohibición del cripto anonimato

Además de la prohibición de tokens de privacidad, las normas de la DFSA impiden que las firmas reguladas usen o ofrezcan dispositivos de privacidad como mezcladores o herramientas de ofuscación que oculten detalles de transacciones. La Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) había impuesto en 2023 una prohibición para las actividades y servicios anónimos de criptomonedas.

Esta prohibición contrasta con enfoques en otras jurisdicciones. En Hong Kong, los tokens de privacidad están permitidos en teoría bajo un régimen de licencias basado en riesgos, aunque en la práctica son difíciles de listar.

La Unión Europea ha ido más lejos, expulsando efectivamente las criptomonedas de privacidad y mezcladores de mercados regulados a través de las normas MiCA y una esperada próxima prohibición de actividades cripto anónimas.

Cambios en las reglas de stablecoins

Las stablecoins son otro foco de las reglas actualizadas en Dubái. La DFSA ha estrechado su definición de “tokens cripto fiat”, reservándola para tokens anclados a monedas fiduciarias como el dólar estadounidense, respaldados por activos de alta calidad y líquidos capaces de satisfacer demandas de redención durante periodos de estrés.

“Cosas como las stablecoins algorítmicas, es un poco menos transparente cómo operan y poder redimirlas”, explicó Wallace, añadiendo que el enfoque de la DFSA se alinea con otros reguladores que enfatizan la calidad y liquidez de los activos.

Al ser consultada sobre Ethena, una de las stablecoins algorítmicas de más rápido crecimiento, Wallace indicó en la entrevista a CoinDesk que no calificaría como stablecoin bajo el marco del DIFC, aunque no sería prohibida de manera absoluta. “En nuestro régimen, Ethena no sería considerada una stablecoin”, dijo. “Sería considerada un token cripto”.

Proceso de aprobación liderado por la industria

Más allá de los tokens de privacidad y las stablecoins, el marco revisado representa un cambio significativo en cómo se aprueban los activos cripto en la zona financiera libre de Dubái.

En lugar de publicar una lista de tokens aprobados, la DFSA ahora requerirá que las firmas licenciadas evalúen y documenten si los activos cripto que ofrecen son adecuados, y mantengan esas decisiones bajo revisión continua.

Este cambio, explica Wallace según la cobertura, fue impulsado por retroalimentación de la industria y refleja un mercado en maduración, más que un toque regulatorio más ligero.

“La retroalimentación de las firmas fue que el mercado había evolucionado”, afirmó. “Ellas mismas habían evolucionado y se habían familiarizado más con la regulación de servicios financieros, y quieren tener la capacidad de tomar esa decisión por sí mismas”.

Wallace señaló que este enfoque se alinea con el pensamiento de otros reguladores internacionales, donde la responsabilidad de la selección de activos recae en las firmas, no en los supervisores.

En la visión de Dubái, el futuro de las cripto en un centro financiero global pertenece a firmas de activos que puedan explicar, defender y supervisar, con reguladores menos interesados en bendecir tokens que en obligar a las compañías a asumir las consecuencias de listarlos en un mercado donde la trazabilidad, la responsabilidad y el cumplimiento son innegociables.

Artículo redactado con ayuda de IA, editado por DiarioBitcoin

Imagen generada con herramienta de IA, bajo licencia de uso libre


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