Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

Dos años después de declararse culpable por violaciones a la Ley de Secreto Bancario (BSA) en Estados Unidos y cumplir cuatro meses de prisión, el fundador de Binance, Changpeng “CZ” Zhao, asegura que su reputación empresarial no solo sobrevivió al episodio, sino que incluso se fortaleció. En una extensa entrevista, el empresario repasó su paso por prisión, explicó cómo cambió su visión sobre el cumplimiento regulatorio y reveló por qué no planea regresar como CEO de Binance, pese a seguir siendo su principal accionista.

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  • CZ asegura que nunca perdió un socio comercial tras declararse culpable en EE. UU.
  • El fundador de Binance afirma que su condena fue por incumplimientos regulatorios, no por fraude.
  • Descarta volver a dirigir Binance o asumir el liderazgo de Binance.US.
  • Ahora centra su actividad en inversiones, mentoría de emprendedores y proyectos educativos.
  • Reconoce errores de cumplimiento normativo, pero afirma no guardar resentimiento hacia Estados Unidos.

 

La historia de Changpeng Zhao se ha convertido en uno de los casos más singulares de la industria de las criptomonedas. El fundador de Binance pasó de dirigir el mayor exchange del mundo a convertirse en el único multimillonario conocido que ha cumplido una condena de prisión exclusivamente por infringir la Bank Secrecy Act (BSA). Sin embargo, lejos de considerar aquel episodio como el final de su carrera, sostiene que la experiencia terminó fortaleciendo su credibilidad ante inversionistas y emprendedores, al demostrar que nunca existieron acusaciones de fraude en su contra.

“Nunca fue un caso de fraude”

Durante una entrevista concedida a CoinDesk, Zhao explicó que uno de los mayores desafíos tras su condena ha sido corregir una percepción equivocada que aún persiste dentro y fuera del ecosistema cripto. Según relató, muchas personas asumieron inicialmente que el caso estaba relacionado con fraude financiero, cuando en realidad se trató de incumplimientos en materia de prevención de lavado de dinero y sanciones económicas.

Una vez que potenciales socios comprenden esa diferencia, afirma, la reacción suele cambiar completamente. “Cuando explicamos que se trató de la Bank Secrecy Act y que no hubo fraude, muchas personas incluso terminan confiando más en nosotros”, aseguró, añadiendo que nunca perdió una oportunidad de negocio como consecuencia directa de su declaración de culpabilidad.

El punto ciego que cambió la historia de Binance

CZ reconoce que el origen del problema estuvo en un error de apreciación durante los primeros años de Binance. La empresa nació en Shanghái y posteriormente trasladó operaciones a distintas jurisdicciones como Malta y Singapur, por lo que nunca dimensionó plenamente el alcance global de la legislación estadounidense en materia de lavado de dinero. Esa falta de comprensión, admite, terminó convirtiéndose en el mayor punto ciego de su gestión.

Ese error desembocó en la investigación iniciada por el Departamento de Justicia de Estados Unidos en 2023. Las autoridades acusaron a Binance de no implementar controles adecuados contra el lavado de dinero y permitir que la plataforma fuera utilizada por organizaciones criminales vinculadas con ransomware, mercados de la dark web y otras actividades ilícitas. Como parte del acuerdo judicial, Zhao aceptó declararse culpable, abandonar el cargo de director ejecutivo y romper formalmente sus vínculos con la administración de Binance. La justicia finalmente le impuso una condena de cuatro meses de prisión federal, una sanción poco habitual para un caso centrado exclusivamente en violaciones de la BSA.

La prisión cambió su perspectiva

Su paso por la prisión de baja seguridad de Lompoc, California, marcó un punto de inflexión tanto personal como profesional. Zhao recuerda que muchos reclusos e incluso algunos funcionarios penitenciarios acudían a él para pedirle consejos sobre Bitcoin y criptomonedas, pese a que él mismo no tenía acceso a internet ni conocía lo que ocurría en los mercados.

Durante esos meses comenzó a escribir su autobiografía, Freedom of Money, un proyecto que inicialmente reflejaba buena parte de la frustración acumulada tras el proceso judicial. Con el tiempo, explica, fue eliminando gran parte del tono más duro de los primeros borradores, convirtiendo la escritura en una experiencia de reflexión personal. La experiencia también lo llevó a involucrarse con Prison Professors, una organización dedicada a la reinserción de personas privadas de libertad, a la que asegura haber donado alrededor de USD $2 millones desde que recuperó la libertad.

Un regreso sin resentimientos

Tras abandonar la prisión, Zhao confesó que durante varios meses evitó viajar a Estados Unidos y prefirió mantenerse alejado de la atención pública mientras reorganizaba su vida profesional. Sin embargo, el cambio de administración en Washington transformó el escenario. El regreso de Donald Trump a la Casa Blanca vino acompañado de un discurso mucho más favorable hacia la industria de las criptomonedas y terminó culminando con un indulto presidencial que eliminó las consecuencias legales derivadas de su acuerdo con la justicia.

Lejos de guardar resentimiento por lo ocurrido, CZ interpreta ese episodio como una demostración de la capacidad de Estados Unidos para corregir el rumbo de sus propias políticas. A su juicio, el país sigue siendo el principal referente económico y tecnológico del mundo, razón por la cual considera importante contribuir al crecimiento del ecosistema cripto estadounidense. “Si queremos que las criptomonedas crezcan en todo el mundo, también necesitamos ayudar a que crezcan en Estados Unidos”, afirmó.

Su futuro ya no pasa por dirigir Binance

Pese a continuar como principal accionista tanto de Binance Global como de Binance.US, Zhao insiste en que no tiene intención de regresar a la dirección ejecutiva de ninguna de las dos compañías. Considera que esa etapa quedó atrás y reconoce que el cargo de CEO exige un nivel de dedicación que ya no desea asumir.

En lugar de ello, concentra sus esfuerzos en YZi Labs, el fondo de inversión surgido de la antigua división de capital de riesgo de Binance, así como en Giggle Academy, una plataforma educativa sin fines de lucro enfocada en ofrecer formación gratuita. Desde allí busca apoyar a fundadores de nuevas empresas y participar como asesor estratégico, convencido de que puede aportar más valor ayudando a construir nuevos proyectos que administrando una gran organización.

Una reputación puesta a prueba

La trayectoria de Changpeng Zhao resume buena parte de la evolución reciente del mercado de las criptomonedas: un período de crecimiento explosivo seguido por un endurecimiento regulatorio sin precedentes. A diferencia de otros fundadores del sector que enfrentaron condenas por fraude o apropiación indebida de fondos, CZ insiste en que su caso siempre estuvo relacionado con fallos de cumplimiento normativo, una diferencia que considera esencial para comprender su situación actual.

Lejos de desaparecer del ecosistema, el fundador de Binance parece haber redefinido su papel dentro de la industria. Hoy se presenta menos como el ejecutivo que construyó el mayor exchange del mundo y más como un inversionista, mentor y promotor de nuevos proyectos. Y aunque no descarta por completo un eventual regreso a un rol más visible, asegura que, por ahora, prefiere dedicar su experiencia a impulsar la próxima generación de emprendedores del sector blockchain.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA y revisado por un editor humano para garantizar calidad y precisión.


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