Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

Una investigación del Financial Times revela que Binance habría permitido operaciones de cuentas sospechosas incluso después de su acuerdo penal con Estados Unidos en 2023, reavivando dudas sobre el cumplimiento de controles antilavado prometidos por la plataforma.

***

  • Datos internos indican que cuentas con señales de alto riesgo movieron fondos tras el acuerdo penal de 2023
  • Algunas cuentas presentaron patrones considerados imposibles por exfiscales y expertos AML
  • El caso resurge tras el indulto presidencial otorgado a Changpeng Zhao en octubre

 

Una investigación publicada por el medio Financial Times revela que, el exchange internacional que capitaliza el mayor volumen de operaciones, Binance, habría posibilitado que más cuentas  con comportamientos sospechosos siguiesen comercializando criptomonedas incluso después de haber logrado un acuerdo con EE. UU., esto tras el pago de una multa multimillonaria y comprometerse a fortalecer sus controles.

Según informó el medio, una red de 13 cuentas de usuarios procesó aproximadamente USD $1.700 millones en transacciones desde 2021. De ese total, alrededor de USD $144 millones se habrían movido después de noviembre de 2023, fecha en la que Binance firmó su acuerdo de culpabilidad con el Departamento de Justicia de Estados Unidos.

Los archivos analizados incluyen documentos de conocimiento del cliente, registros de direcciones IP y dispositivos, así como historiales de transacciones de usuarios ubicados en países como Venezuela, Brasil, Siria, Níger y China. Esta información, de acuerdo con especialistas citados, plantea nuevas dudas sobre la efectividad de los cambios prometidos por Binance tras el acuerdo.

Patrones de comportamiento considerados de alto riesgo

Uno de los casos descritos involucra una cuenta vinculada a una mujer venezolana de 25 años que habría recibido más de USD $177 millones en un periodo de dos años. Según los documentos, esa misma cuenta cambió sus datos bancarios asociados 647 veces en un lapso de 14 meses, un patrón que exfiscales consultados calificaron como altamente sospechoso.

Especialistas en regulación y antilavado indicaron al Financial Times que un comportamiento de ese tipo suele ser consistente con operaciones de transmisión de dinero no registradas. En instituciones financieras reguladas, explicaron, este tipo de actividad activaría revisiones inmediatas y posibles congelamientos preventivos.

Otro ejemplo citado corresponde a una cuenta perteneciente a un empleado bancario junior que residía en un barrio de bajos ingresos en Caracas. Entre 2022 y mayo de 2025, por esa cuenta habrían circulado cerca de USD $93 millones, según los registros internos revisados por el medio.

Anomalías técnicas y fallas de supervisión

Los registros de acceso de esa cuenta mostraron que fue utilizada desde Caracas una tarde y desde Osaka, Japón, menos de diez horas después. Expertos consultados por Financial Times señalaron que ese patrón es físicamente imposible y representa una anomalía que, en entidades reguladas, debería activar alertas automáticas.

De acuerdo con la investigación, las 13 cuentas compartían múltiples indicadores de comportamiento sospechoso. En conjunto, habrían recibido aproximadamente USD $29.000.000 en la stablecoin USDT desde billeteras que posteriormente fueron congeladas por Israel bajo leyes antiterroristas.

Reguladores y especialistas en mecanismos contra el lavado de capitales citados señalaron que estos hallazgos reabren interrogantes sobre la implementación real de los sistemas de monitoreo, diligencia reforzada y revisiones periódicas que Binance prometió a las autoridades estadounidenses tras su acuerdo penal.

Reacciones y contexto regulatorio

Nick Heather, jefe de trading de ONE.io, empresa de servicios financieros especializada en activos digitales, declaró a Cointelegraph que estos casos subrayan la importancia de marcos de gobernanza adaptativos en los mercados de criptoactivos.

Según Heather, cuando cuentas con múltiples señales de alerta permanecen activas, el problema no es estructural del mercado, sino de escalamiento y supervisión interna. Añadió que los operadores institucionales y minoristas en mercados regulados ya están acostumbrados a requisitos estrictos de gobernanza, sanciones y vigilancia posterior a las operaciones.

Como parte de su acuerdo de culpabilidad en 2023, Binance se comprometió a implementar monitoreo en tiempo real, diligencia debida mejorada y revisiones regulares de clientes para detectar actividades sospechosas. En ese momento, autoridades estadounidenses afirmaron que la plataforma había fallado en reportar más de 100.000 transacciones sospechosas.

Entre las actividades no reportadas se incluían operaciones vinculadas con ransomware, abuso sexual infantil, tráfico de narcóticos y transferencias asociadas a grupos designados como organizaciones terroristas, entre ellos al-Qaeda e ISIS, según declaraciones oficiales citadas entonces.

El informe del Financial Times se publica meses después de que el presidente de Estados Unidos, Donald Trump, otorgara en octubre un indulto presidencial al fundador de Binance, Changpeng Zhao. Ese contexto político ha añadido una nueva capa de atención pública y regulatoria sobre la capacidad real del exchange para cumplir con los compromisos asumidos ante las autoridades.

Artículo escrito con ayuda de un redactor de contenido de IA, editado por Angel Di Matteo / DiarioBitcoin

Imagen original de Unsplash, editada con Canva


ADVERTENCIA: DiarioBitcoin ofrece contenido informativo y educativo sobre diversos temas, incluyendo criptomonedas, IA, tecnología y regulaciones. No brindamos asesoramiento financiero. Las inversiones en criptoactivos son de alto riesgo y pueden no ser adecuadas para todos. Investigue, consulte a un experto y verifique la legislación aplicable antes de invertir. Podría perder todo su capital.

Suscríbete a nuestro boletín

Artículos Relacionados