Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

Durante el Perú Blockchain Conference, Chainalysis aseguró que uno de los mayores desafíos para la industria sigue siendo combatir los mitos alrededor de las criptomonedas. La firma especializada en análisis Blockchain sostuvo que, aunque la actividad ilícita ha aumentado en volumen, continúa representando una fracción mínima del ecosistema, al tiempo que destacó cómo la analítica avanzada permite rastrear transacciones, identificar riesgos y fortalecer el cumplimiento regulatorio.

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  • Chainalysis afirmó que el crimen representa menos del 1% del volumen total movido en Blockchain.
  • La empresa destacó que todos los grandes bancos analizan actualmente casos de uso para Blockchain.
  • La analítica blockchain permite rastrear transacciones e identificar billeteras de riesgo.
  • La firma presentó sus herramientas para cumplimiento normativo e investigaciones financieras.

 

Este sábado 11 de julio se está celebrando una nueva edición del Perú Blockchain Conference, evento que tiene lugar en los espacios del JW Marriott de la ciudad de Lima, donde importantes oradores comparten perspectivas sobre criptomonedas, Blockchain, inteligencia artificial y nuevas tecnologías, explorando sus oportunidades y desafíos tanto para Perú como para el resto de América Latina.

Como parte del programa, Drey Díaz, representante de Chainalysis, presentó la conferencia “Más allá del bloque: Analítica avanzada para un cumplimiento inteligente”, una exposición centrada en el papel que desempeña el análisis de datos dentro del ecosistema blockchain y en cómo esta tecnología está transformando los procesos de cumplimiento normativo e investigación financiera.

Durante su intervención, Díaz explicó que la industria suele destacar el crecimiento constante del volumen de operaciones, el número de transacciones y la cantidad de billeteras activas, indicadores que, en conjunto, reflejan una adopción cada vez mayor de los activos digitales, incluso en períodos de elevada volatilidad.

Los datos son el corazón de Blockchain

El expositor recordó que Bitcoin no solo introdujo una nueva forma de dinero digital, sino también una infraestructura tecnológica completamente distinta. Definió Blockchain como una red abierta, distribuida, descentralizada y respaldada por mecanismos criptográficos que permiten generar confianza entre participantes sin depender de una autoridad central.

Para comprender el funcionamiento del ecosistema, es necesario familiarizarse con conceptos como billeteras digitales, transacciones, hashes criptográficos, diferentes redes blockchain y los diversos tipos de activos que actualmente circulan sobre ellas, indicó Díaz.

Según Díaz, toda esa información constituye la materia prima que permite desarrollar herramientas avanzadas de análisis y supervisión.

“No existe un banco que no estudie Blockchain”

Uno de los mensajes más contundentes de la presentación fue el grado de institucionalización que ha alcanzado la tecnología.

“Hoy no existe ningún banco en el mundo que no esté analizando cómo utilizar Blockchain”, afirmó el representante de Chainalysis.

Como ejemplo mencionó el crecimiento de los ETF de criptomonedas, instrumentos financieros diseñados para ofrecer exposición a activos digitales sin que los inversionistas deban asumir directamente la custodia de las criptomonedas ni gestionar claves privadas o billeteras.

Para el expositor, este tipo de productos evidencia cómo el sector financiero tradicional continúa incorporando gradualmente tecnologías desarrolladas originalmente dentro del ecosistema cripto.

Desmontando los mitos sobre las criptomonedas

Otro de los temas centrales de la conferencia fue la percepción pública sobre el uso de los activos digitales en actividades ilícitas. Díaz reconoció que existe actividad criminal dentro del ecosistema, pero sostuvo que persisten numerosos mitos que exageran su magnitud.

Entre ellos mencionó la idea de que “todas las criptomonedas son utilizadas para delitos”, que Blockchain es completamente anónima o que las transacciones resultan imposibles de rastrear.

Para contrarrestar esas percepciones, Chainalysis publica anualmente informes sobre criminalidad en blockchain destinados a gobiernos, empresas y organismos reguladores.

Según los datos presentados durante la conferencia, más de USD $154.000 millones vinculados con actividades ilícitas circularon mediante criptomonedas durante 2025, un incremento cercano al 162% frente al año anterior. No obstante, Díaz subrayó que esa cifra continúa representando menos del 1% del volumen total que se mueve dentro del ecosistema blockchain.

Cómo se rastrean las transacciones

Uno de los aspectos más técnicos de la exposición abordó el funcionamiento de las herramientas de inteligencia blockchain desarrolladas por Chainalysis.

El objetivo principal consiste en decodificar las redes de transacciones, comprender cómo circulan los activos digitales e identificar relaciones entre direcciones que, eventualmente, puedan vincularse con personas, empresas u organizaciones del mundo real. El proceso suele comenzar con el análisis de un hash o identificador de una transacción específica.

A partir de ese punto, las plataformas reconstruyen el recorrido de los fondos, identifican las direcciones relacionadas, analizan los flujos de activos y mantienen un monitoreo continuo sobre su comportamiento para detectar patrones de riesgo o actividades sospechosas.

Asimismo, Díaz explicó que una parte importante del trabajo consiste en identificar billeteras sancionadas internacionalmente para evitar que empresas e instituciones interactúen con ellas de forma inadvertida.

Tres etapas en la evolución del crimen cripto

Durante la conferencia también se mencionó que la criminalidad asociada a los activos digitales ha evolucionado a través de tres grandes olas, adaptándose al crecimiento y sofisticación del ecosistema.

Aunque no profundizó en cada etapa, el expositor explicó que el desarrollo de nuevas modalidades delictivas ha obligado a perfeccionar continuamente las herramientas de análisis e inteligencia utilizadas por organismos públicos y empresas privadas.

En ese contexto, la analítica blockchain dejó de limitarse a seguir transacciones individuales para convertirse en una disciplina orientada a comprender redes completas de actividad financiera.

Cumplimiento inteligente basado en datos

Como parte del cierre, Chainalysis presentó las principales capacidades que ofrece actualmente para apoyar a exchanges, instituciones financieras y organismos reguladores en sus procesos de cumplimiento.

Entre ellas destacó herramientas para descubrimiento de riesgos, detección de actividades sospechosas, investigación de transacciones, seguimiento de fondos y evaluación del riesgo asociado a distintos activos digitales.

Para Díaz, la combinación entre transparencia propia de Blockchain y herramientas avanzadas de análisis permite construir un modelo de cumplimiento mucho más preciso que el disponible en sistemas financieros tradicionales.

Lejos de considerar Blockchain como un obstáculo para la supervisión, sostuvo que su naturaleza pública ofrece una oportunidad para comprender mejor los flujos financieros y fortalecer la confianza dentro del ecosistema de activos digitales.

DiarioBitcoin figura como Media Partner del Perú Blockchain Conference

Artículo de Angel Di Matteo / DiarioBitcoin

Imágenes de DiarioBitcoin


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