Por Canuto  

JPMorgan Chase enfrenta una demanda colectiva en California por presuntamente facilitar la operativa bancaria de Goliath Ventures, un supuesto esquema Ponzi de criptomonedas de USD $328 millones que habría afectado a más de 2.000 inversionistas.

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  • Inversionistas demandan a JPMorgan por facilitar presunto esquema Ponzi cripto de USD $328 millones.
    La demanda alega que el banco procesó depósitos, transferencias y pagos para la operación de Goliath Ventures.
  • Los demandantes sostienen que el banco ignoró señales de alerta evidentes entre enero de 2023 y junio de 2025.
  • El caso también menciona el arresto de Christopher Alexander Delgado por cargos federales de fraude electrónico y lavado de dinero.

 

Un grupo de más de 2.000 inversionistas presentó una demanda colectiva propuesta contra JPMorgan Chase Bank, acusando al banco de haber actuado como la única institución bancaria y “vehículo exclusivo” de un supuesto esquema Ponzi de criptomonedas operado por Goliath Ventures, que habría defraudado alrededor de 328 millones de dólares.

La acción judicial fue presentada como una propuesta de demanda colectiva ante el tribunal federal del Distrito Norte de California.

La querella es liderada por el demandante principal Robby Alan Steele, un residente de California que afirma haber perdido USD $650.000 (310.000 en efectivo y 340.000 retirados de su cuenta de retiro 401(k) tras pagar impuestos).

Steele busca la certificación de una clase que represente a todos los afectados y reclama daños compensatorios, devolución de comisiones percibidas por el banco, restitución y un juicio por jurado.

Criptomonedas enviadas a Coinbase

Según la demanda, Goliath Ventures, dirigida por Christopher Alexander Delgado, comercializaba “acuerdos de joint venture” que prometían ganancias a través de estrategias de trading de criptomonedas y arbitraje de activos digitales.

Entre enero de 2023 y junio de 2025, la empresa habría recaudado fondos de más de 2.000 inversionistas, de los cuales aproximadamente 253 millones de dólares ingresaron a una cuenta específica de JPMorgan Chase.

De esa cuenta, según los documentos judiciales, se transfirieron unos USD $123 millones a billeteras mantenidas en Coinbase y alrededor de USD $50 millones se enviaron directamente a inversionistas como supuestos retornos. Los demandantes sostienen que este patrón —entradas masivas de nuevos inversionistas y salidas circulares para pagar a los anteriores— es característico de un esquema Ponzi clásico, en el que se usan fondos nuevos para simular ganancias.

La acusación contra JPMorgan

La acusación principal contra JPMorgan es que el banco proporcionó “la infraestructura bancaria esencial” para el funcionamiento del esquema durante más de dos años, ignorando numerosas señales de alerta que, según la querella, sus propios sistemas de monitoreo de lavado de dinero (incluido el software Actimize) deberían haber detectado.

Entre ellas, flujos rápidos de entrada y salida de fondos, mezcla de depósitos de inversionistas, transferencias circulares y la ausencia de ingresos comerciales reales derivados de trading de criptoactivos.

“Desde la perspectiva de un banco, el esquema fraudulento era obvio. Un fraude de esta magnitud no puede ejecutarse de manera encubierta a través de una sola entidad bancaria. Y aquí, no lo fue”, afirma el texto legal. Los demandantes agregan que Chase “tenía conocimiento real” del fraude y “sustancialmente asistió” a Goliath, continuando el servicio de las cuentas pese a las alertas y obteniendo “comisiones sustanciales” por mover cientos de millones de dólares.

La demanda incluye cinco cargos: complicidad en fraude, complicidad en violación de deber fiduciario, enriquecimiento injusto, negligencia y violaciones a la Ley de Competencia Desleal de California.

También cita la detención de Christopher Alexander Delgado el 24 de febrero por cargos federales de fraude electrónico y lavado de dinero relacionados con Goliath Ventures. Ese caso penal se encuentra en etapa inicial.

Cripto, banca y contradicciones públicas

Además, la querella destaca el contraste con las declaraciones públicas del CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, quien en 2017 calificó a Bitcoin como “un fraude” y en 2024 lo describió como “una piedra de mascota”. “A pesar de la larga historia de Dimon criticando las criptomonedas”, señala la demanda, Chase “permitió deliberadamente que Goliath mezclara el dinero de los inversionistas en el banco” y usara fondos de nuevos participantes para pagar a los anteriores “en un patrón clásico de esquema Ponzi”.

Hasta el momento, JPMorgan Chase no ha presentado su defensa formal. Un portavoz del banco informó a CoinDesk que la institución “declina comentar” sobre el caso.

La querella no especifica una cifra exacta de daños reclamados, pero recalca el impacto en más de 2.000 personas y el rol central que, según los demandantes, tuvo la cuenta única en Chase para centralizar y dar apariencia de legitimidad a los movimientos de fondos.

El caso se encuentra en sus primeras etapas. La corte deberá decidir primero si certifica la demanda colectiva y si los hechos alegados son suficientes para avanzar. La evolución del litigio será observada por el sector financiero y la industria de criptomonedas, ya que plantea preguntas sobre las obligaciones de vigilancia de los bancos cuando procesan transacciones vinculadas a empresas de activos digitales.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA

 


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