Por Hannah Pérez  

El lavado de dinero con criptomonedas creció exponencialmente a un récord de USD $82.000 millones en 2025, dominado primordialmente por servicios en idioma chino, según encontró Chainalysis. 

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  • Lavado de dinero con criptomonedas creció exponencialmente a un récord de USD $82.000 millones en 2025
  • Los servicios de blanqueo de capitales cripto en idioma chino dominan con 20% de toda la actividad. 
  • El último informe de Chainalysis revela cómo las criptomonedas se utilizan para lavado de dinero a nivel global.

El ecosistema del lavado de dinero con criptomonedas ha experimentado una transformación radical y alarmante. Según el más reciente informe de criminalidad de Chainalysis, el volumen de fondos ilícitos lavados a través de activos digitales ha escalado rápidamente en los últimos cinco años, de los USD $10.000 millones en 2020 a una cifra récord de USD $82.000 millones en 2025.

El motor de este crecimiento exponencial no es otro que las denominadas Redes de Lavado de Dinero en Idioma Chino (CMLN), que ya dominan el panorama global, descubrieron los investigadores.

Estas organizaciones, que operan principalmente en el sudeste asiático, se han convertido en la “infraestructura crítica” para el crimen organizado transnacional, con las entradas creciendo miles de veces más rápido que aquellas a otras plataformas.

Solo en 2025, las CMLN procesaron un estimado de USD $16.100 millones , lo que representa aproximadamente el 20% de toda la actividad de lavado de criptomonedas identificada a nivel mundial.

Un crecimiento 7.000 veces más rápido

La eficiencia de estas redes es devastadora. Los datos revelan que la expansión de las CMLN ha sido 7.325 veces más rápida que el crecimiento de los flujos ilícitos hacia los exchanges centralizados tradicionales desde 2020. Con una operación que mueve cerca de 44 millones de dólares diarios a través de más de 1.800 billeteras activas, estas redes han superado los mecanismos de control convencionales.

Crimen profesionalizado “como servicio”

El informe destaca que el lavado ya no es una etapa aislada del delito, sino una empresa criminal de “servicio completo“. Estas redes ofrecen desde herramientas de phishing y programas de inteligencia artificial para crear deepfakes —utilizados en estafas románticas y de inversión— hasta plataformas de garantía (escrow) como Huione Guarantee y Xinbi.

Estas plataformas funcionan como mercados negros en Telegram, donde miles de miembros negocian servicios de blanqueo utilizando stablecoins (principalmente USDT) para evadir la volatilidad y el rastreo.

Entre sus tácticas más comunes se encuentran “Black U”, un tipo de servicio que fragmenta grandes sumas en pequeñas transacciones para pasar desapercibidas en los controles de cumplimiento, y servicios OTC (Over-the-Counter), utilizados para consolidar pequeñas cantidades de dinero ilícito y convertirlas en grandes activos listos para su integración en el sistema financiero legal.

Vínculos con actores estatales y narcóticos

La influencia de estas redes chinas no conoce fronteras ideológicas ni geográficas. Chainalysis vincula sus servicios con el blanqueo de fondos robados por hackers de Corea del Norte en ataques a protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), así como con la gestión de capitales para carteles de la droga que operan con fentanilo.

Además, se ha detectado su uso por parte de grupos terroristas alineados con Irán, como Hezbolá y Hamás, que aprovechan esta infraestructura para mover fondos a escalas nunca antes vistas, a pesar de las sanciones internacionales.

Un desafío para la ley

Aunque el volumen total de actividad ilícita sigue representando menos del 1% del mercado global de criptomonedas, la profesionalización de las CMLN plantea un desafío sin precedentes. “Estas redes han evolucionado de simples revendedores a plataformas de infraestructura integradas diseñadas para resistir sanciones y cierres“, advierte el informe.

A pesar de que las fuerzas del orden han logrado incautaciones récord en 2025, los operadores de lavado muestran una capacidad de adaptación asombrosa, migrando rápidamente a nuevos canales cada vez que una vía es bloqueada.

La transparencia de la Blockchain sigue siendo la herramienta principal para rastrearlos, pero la escala industrial que ha alcanzado este fenómeno sugiere que la batalla contra el “lavado como servicio” apenas comienza.

Artículo redactado con ayuda de IA, editado por DiarioBitcoin

Imagen generada con herramienta de IA, bajo licencia de uso libre

 


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