Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

La autoridad financiera coreana sancionó al operador de Upbit, imponiendo la multa millonaria por más de ocho millones de violaciones a los principios establecidos por la ley de información financiera.

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  • FIU impone una multa de USD $24 millones a Dunamu por infracciones masivas
  • Más de 8,6 millones de casos de fallas en verificación de identidad de usuarios
  • El caso marca una nueva ofensiva regulatoria contra exchanges en Corea del Sur

Dunamu, empresa responsable del exchange Upbit, recibió una multa por WON 35.200 millones (más de USD $24 millones) por parte de las autoridades surcoreanas, esto a razón de violaciones a las normativas contra el lavado de dinero y verificación de usuarios.

El anuncio fue hecho por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) este jueves, luego de meses de deliberaciones sobre infracciones a la Ley de Información Financiera Específica, que regula la prevención de actividades ilícitas en el sistema financiero y el sector cripto del país.

Millones de casos de incumplimiento

Según la FIU, las investigaciones revelaron más de 8,6 millones de violaciones, de las cuales 5,3 millones se relacionan con fallas en los procedimientos de identificación de clientes.

Entre las irregularidades se encontraron casos en los que Upbit aceptó fotocopias o imágenes re-fotografiadas de documentos de identidad, imposibilitando una verificación completa de los usuarios. También se detectaron direcciones incompletas, incorrectas o totalmente ausentes, y usuarios que evadieron los ciclos obligatorios de re-verificación.

Las otras 3,3 millones de violaciones se refieren a la falta de restricción en transacciones de usuarios no verificados, una infracción grave bajo las leyes financieras surcoreanas, que exigen suspender operaciones hasta que los procesos de identificación se completen totalmente.

La FIU señaló además 15 casos de transacciones sospechosas no reportadas por Dunamu. Estas incluían actividades con indicios razonables de lavado o fraude que debieron haberse informado de inmediato a las autoridades financieras.

Una larga serie de sanciones

La multa llega después de una suspensión parcial de operaciones de tres meses y medidas disciplinarias contra ejecutivos de la compañía a inicios de año.

La FIU indicó que Dunamu dispone de diez días para presentar sus comentarios antes de que la sanción se haga efectiva.

Mientras tanto, la empresa mantiene una disputa legal pendiente con el regulador. En marzo, Dunamu interpuso una demanda administrativa para anular la suspensión impuesta en febrero por supuestamente haber operado con proveedores de activos virtuales no registrados.

Dicha suspensión —que impedía a nuevos usuarios depositar o retirar criptomonedas— fue suspendida temporalmente por un tribunal a finales de ese mismo mes, lo que permitió al exchange continuar operando parcialmente.

Repercusiones para la industria local

El regulador advirtió que continuará inspeccionando los sistemas de cumplimiento legal de los operadores de activos virtuales y aplicará “medidas estrictas” ante cualquier infracción.

En su comunicado, la FIU subrayó que su decisión busca enviar un mensaje claro de que ninguna empresa está exenta de la ley. Analistas locales consideran que la sanción a Dunamu podría motivar a otras plataformas surcoreanas —como Bithumb y Coinone— a revisar sus procesos internos de verificación y asegurar que cumplen con las normativas antilavado.

De no hacerlo, estas empresas podrían enfrentar pronto multas o suspensiones similares, en una señal del endurecimiento de la supervisión estatal sobre el ecosistema cripto en Corea del Sur.

Artículo escrito con ayuda de un redactor de contenido de IA, editado por Angel Di Matteo / DiarioBitcoin

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