Por Canuto  

Binance continúa verificando algunas cuentas nuevas en la Unión Europea y permitiendo depósitos de criptomonedas, pese a no figurar en el registro de proveedores autorizados bajo MiCA y después de que ESMA pidiera frenar la incorporación de clientes no autorizados.

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  • Pruebas realizadas en Austria, Francia, Alemania, España y Bélgica encontraron cuentas nuevas verificadas después del 1 de julio.
  • Binance no aparece en el registro de proveedores autorizados de ESMA y, según reportes citados, busca aprobación mediante otro Estado miembro.
  • Las restricciones varían por país y producto, mientras algunos depósitos cripto siguen disponibles para usuarios europeos.

 

 

El intercambio de criptomonedas Binance presuntamente continúa abriendo y verificando algunas cuentas nuevas de clientes en la Unión Europea más de siete semanas después del 1 de julio, fecha asociada con el cierre del periodo transitorio para la autorización bajo el Reglamento de Mercados de Criptoactivos, conocido como MiCA.

La situación resulta relevante porque el exchange no figura en el registro de proveedores autorizados de la Autoridad Europea de Valores y Mercados, ESMA, mientras ciertos usuarios todavía pueden completar controles de identidad y recibir depósitos de criptomonedas.

Las pruebas realizadas en varios países europeos encontraron que el acceso no se bloqueaba de manera uniforme para nuevos solicitantes. Dos cuentas lograron completar la verificación y posteriormente recibieron fondos en criptomonedas, aunque otros servicios, como depósitos en euros o determinados productos de rendimiento, mostraron restricciones que dependían de la jurisdicción y del proveedor involucrado.

Pruebas en varios países de la Unión Europea

Según un informe de Sandmark compartido por crypto.news, las comprobaciones cubrieron conexiones ubicadas en Austria, Francia, Alemania, España y Bélgica, tanto mediante redes convencionales como a través de redes privadas virtuales.

En ninguno de esos escenarios apareció una advertencia que informara expresamente a los solicitantes que Binance carecía de autorización MiCA para prestar servicios de criptoactivos en la Unión Europea.

Una de las cuentas se abrió el 19 de agosto con un documento de identidad europeo y una dirección residencial, pese a que no existía antes del 1 de julio. La solicitante completó la verificación en cuestión de minutos utilizando una dirección IP de Austria y un documento español, y después pudo financiar la cuenta con criptomonedas, aunque un intento de depositar euros mediante transferencia bancaria encontró un problema de compatibilidad de dirección.

Otra prueba realizada desde España, sin VPN y con domicilio e información laboral locales, avanzó hasta que Binance rechazó el alta porque la persona ya tenía una cuenta. El motivo comunicado no mencionó la residencia en la Unión Europea ni las limitaciones derivadas de MiCA, lo que dejó abierta la diferencia entre los controles internos de duplicidad y una prohibición explícita de incorporar nuevos clientes europeos.

El registro realizado desde Bélgica produjo una cuenta activa en aproximadamente diez minutos y exigió fotografías del documento de identidad, reconocimiento facial en vivo mediante cámara y datos sobre ingresos, ahorros y situación profesional. De acuerdo con los términos de Binance, los clientes originados en Bélgica se conectan con Binance Poland Sp. z o.o., entidad que el informe no encontró en el registro de proveedores autorizados de ESMA.

La posición de Binance y sus servicios restringidos

Binance había informado previamente a clientes de Italia, España, Francia, Polonia, Bélgica y Suecia que ciertos registros, depósitos y servicios se restringirían a partir del 1 de julio, después de no obtener la autorización MiCA. La empresa también suspendió productos Earn, que ofrecen rendimientos sobre criptomonedas depositadas, aunque indicó que los usuarios no tenían que retirar sus fondos antes de la fecha límite y que sus activos seguirían protegidos.

La disponibilidad actual no es idéntica en todos los mercados, porque depende del país, de las normas transitorias, del producto y de las circunstancias particulares de cada cuenta. Binance afirmó que no comentaría casos individuales ni procesos concretos de incorporación, pero sostuvo que había tomado medidas para ajustar la integración de sus productos y servicios europeos a los marcos legales y regulatorios vigentes.

La compañía no explicó de forma específica por qué algunas cuentas nuevas podían completar la verificación después del 1 de julio, aunque aseguró que su objetivo sigue siendo obtener autorización y que avanza activamente en su solicitud. También mantiene que pretende permanecer en Europa y buscar una licencia mediante otro Estado miembro, después de retirar en junio su solicitud presentada en Grecia, según reportes citados por medios especializados.

El acceso desde Estados Unidos produjo un resultado distinto, ya que la conexión redirigió al usuario hacia Binance.US. Tras iniciar sesión en la plataforma internacional, los depósitos y las operaciones quedaron suspendidos, de modo que las retiradas fueron la única función disponible, una experiencia que contrasta con la posibilidad de recibir criptomonedas observada en algunas cuentas europeas.

Entidades, pagos y alcance de MiCA

En el caso de la cuenta vinculada a Bélgica, las transferencias de pago se gestionaron mediante BPay Global B.S.C., afiliada de Binance con sede en Baréin. El proceso contemplaba además la liquidación de fondos a través de una cuenta de JSC ubicada en Tiflis, Georgia, una estructura que añadió intermediarios al recorrido de los pagos aunque no permitió completar la transferencia examinada.

Un intento de transferencia mediante SEPA, el sistema de pagos bancarios en euros de la Unión Europea, provocó comprobaciones adicionales por parte de BPay y finalmente no llegó a completarse. Por ello, las pruebas no determinaron qué requisitos adicionales habrían sido aplicables a una operación liquidada, pero sí mostraron que la posibilidad de abrir una cuenta no equivale automáticamente a disponer de todos los métodos de financiación.

MiCA regula la prestación de servicios de criptoactivos a clientes europeos, no simplemente la accesibilidad técnica de un sitio web desde un país de la Unión Europea. Esa distinción llevó a que las pruebas se concentraran en la capacidad de nuevos usuarios para registrarse, superar la identificación y fondear sus cuentas después del 1 de julio, en lugar de limitarse a comprobar si la página permanecía visible.

Las restricciones anteriores ya habían afectado a servicios concretos. En Francia, los clientes perdieron el acceso a la negociación a comienzos de julio, mientras el trading de mercado y con margen figuró entre las funciones limitadas y las retiradas continuaron disponibles, según las comunicaciones citadas en el informe.

Directrices de ESMA y situación del registro

Antes del vencimiento del periodo transitorio, ESMA indicó que los proveedores no autorizados debían dejar de ampliar inmediatamente su base de clientes en la Unión Europea. El regulador también señaló que esas empresas debían limitar sus servicios restantes a las operaciones imprescindibles para que los clientes retiraran sus fondos y aplicar sus planes de salida antes del 1 de julio.

En su declaración del 23 de junio, ESMA pidió a las autoridades nacionales que revisaran esos planes y actuaran contra la prestación no autorizada de servicios de criptoactivos. En abril, la autoridad ya había advertido que una empresa que ofreciera servicios cubiertos por MiCA a clientes de la UE sin autorización incumpliría el Derecho comunitario una vez terminara la transición correspondiente.

El registro europeo de proveedores autorizados se consulta a través de los registros de ESMA y de las autoridades nacionales. Binance no aparece en la relación consultada, pero la ausencia en el registro autorizado no demuestra por sí sola que la plataforma esté incluida en la lista de entidades identificadas como no conformes.

El caso griego y las próximas respuestas regulatorias

Binance había solicitado formalmente la autorización MiCA en Grecia mientras mantenía conversaciones con reguladores de otros países europeos. El 24 de junio, la empresa dijo que buscaría una vía alternativa dentro de la Unión Europea si su expediente griego no avanzaba, y retiró esa solicitud el mismo día, poco antes de que se esperara un rechazo por parte de la Comisión del Mercado de Capitales griega, según los reportes disponibles.

La retirada dejó a Binance sin una licencia MiCA visible en el registro europeo citado por el informe, aunque la empresa insiste en que su estrategia consiste en obtener aprobación mediante otro Estado miembro. Mientras tanto, los controles específicos por país continúan produciendo resultados distintos, como ocurrió con el depósito bancario bloqueado por una incompatibilidad de dirección pese a que el panel de Binance mostraba el domicilio como verificado.

El entorno de supervisión también comenzó a mostrar medidas concretas bajo MiCA. El 14 de agosto, la Autoridad de Mercados Financieros de Austria anunció una multa de EUR €70.000 contra Bitpanda por no presentar un libro blanco sobre criptoactivos con al menos 20 días de anticipación y por difundir material promocional sin la advertencia obligatoria de que el regulador no había revisado esos contenidos.

El servicio de prensa de ESMA recibió preguntas el 19 de agosto sobre si un exchange no autorizado que permitiera verificar nuevas cuentas y aceptar depósitos después del 1 de julio estaría incumpliendo sus directrices, así como sobre la existencia de otras plataformas que operaran de forma similar. El regulador pidió más tiempo para responder y la autoridad austríaca declinó comentar, por lo que la aplicación concreta de esas instrucciones en el caso de Binance aún no cuenta con una explicación pública específica.

La combinación de cuentas nuevas verificadas, depósitos cripto disponibles y ausencia de Binance en el registro MiCA deja una zona de incertidumbre para usuarios y autoridades. La evidencia disponible muestra una diferencia entre las restricciones regulatorias anunciadas y el funcionamiento observado en pruebas concretas, pero no permite concluir por sí sola que Binance esté incumpliendo formalmente MiCA. Mientras la empresa busca una licencia europea, la experiencia práctica de los clientes continúa dependiendo de su país, del producto y del canal de pago utilizado.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público.

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA.

 


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