Por Canuto  

Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mundo, planea solicitar una licencia en el Reino Unido bajo las nuevas normas que entrarán en vigor el próximo año. La empresa busca regresar después de años de restricciones regulatorias y enfrenta acusaciones de permitir el movimiento de miles de millones para Irán.
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  • Binance se prepara para solicitar una licencia ante la FCA cuando se abran las aplicaciones el próximo mes, en el marco del nuevo régimen regulatorio que arrancará en octubre de 2027.
  • La empresa enfrenta acusaciones de las autoridades estadounidenses por permitir transferencias de criptomonedas a redes asociadas con la Guardia Revolucionaria de Irán, mientras que una demanda por difamación contra el Wall Street Journal sigue en curso.
  • Changpeng Zhao, fundador y exCEO, fue encarcelado en 2024 y luego indultado por Donald Trump; su liderazgo sigue marcando la estrategia de expansión del exchange.

Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, tiene previsto solicitar una licencia ante la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) en el marco de las nuevas normas que entrarán en vigor el próximo año. Este movimiento marcaría un cambio radical de fortuna para la empresa, que durante años ha sufrido una serie de medidas represivas por parte del regulador británico que obstaculizaron sus intentos de operar en el país.

Según informó Yahoo Finance, el exchange fundado por Changpeng Zhao busca establecerse formalmente en el Reino Unido, un mercado que mantiene una estricta vigilancia sobre el sector cripto. La solicitud se enmarca en un nuevo régimen de licencias que exige a las plataformas tener una base física en el país, demostrar recursos suficientes para cumplir las leyes financieras y superar una prueba de “idoneidad y corrección”.

El camino hacia la nueva licencia

Las solicitudes para el nuevo régimen se abrirán el próximo mes, antes de que entre en vigor en octubre de 2027. Binance deberá crear una junta con sede en el Reino Unido como parte del proceso, según fuentes conocedoras. Entre los anteriores asesores de la empresa se encuentran Lord Vaizey de Didcot, exministro de Cultura, y Lord Johnson de Marylebone, exministro de Ciencia y hermano menor del ex primer ministro Boris Johnson.

La compañía ya había enfrentado una serie de reveses regulatorios en el Reino Unido. En 2021, la FCA prohibió a su entidad británica realizar actividades reguladas, afirmando que “no era capaz de ser supervisada eficazmente”, aunque continuó operando desde el extranjero. Dos años después, se impidió a la empresa realizar promociones financieras a través de una empresa socia, lo que le impidió captar nuevos clientes, aunque siguió atendiendo a los existentes.

El nuevo marco regulatorio, impulsado por el gobierno británico para dar cabida al sector de criptomonedas de manera más estructurada, representa una oportunidad para Binance de normalizar su presencia en un mercado clave. La empresa ha insistido en que desde 2024 ha transformado su programa de cumplimiento, que considera “de primer nivel” y líder en la industria.

Sin embargo, el historial reciente de Binance no está exento de controversias. En Estados Unidos, la empresa pagó una multa de USD $4.300 millones (GBP 3.200 millones) en 2024 por permitir que delincuentes blanquearan dinero, y su fundador y exdirector ejecutivo, Changpeng Zhao, fue encarcelado durante cuatro meses. Posteriormente, el presidente Donald Trump indultó a Zhao el año pasado, un gesto que generó división de opiniones en el ámbito político y financiero.

Acusaciones de vínculos con Irán

El pasado de Binance también incluye serias acusaciones de evasión de sanciones. Informes en Estados Unidos han afirmado que la plataforma permitió que criptomonedas por valor de miles de millones de dólares se transfirieran este año a redes asociadas con la Guardia Revolucionaria de Irán, y que no tomó medidas enérgicas contra el problema a pesar de que las entidades estaban sancionadas. Estas revelaciones han llevado a que las autoridades estadounidenses investiguen a la empresa, aunque no se han presentado cargos formales hasta la fecha.

Binance ha negado rotundamente las acusaciones y ha demandado al Wall Street Journal por difamación, después de que el medio publicara que la empresa cerró una investigación interna sobre los pagos. Un portavoz de Binance declaró a Yahoo Finance: “Binance tiene tolerancia cero con las violaciones de sanciones o la actividad ilícita. Rechazamos cualquier sugerencia de que Binance haya permitido a sabiendas que actores sancionados usen nuestra plataforma”. El portavoz añadió que desde 2024 la empresa ha construido un programa de cumplimiento de primer nivel que sigue fortaleciéndose.

El contexto geopolítico añade complejidad a la situación. Irán ha sido objeto de amplias sanciones internacionales, y cualquier vínculo con la Guardia Revolucionaria podría tener graves consecuencias legales para una empresa como Binance. La administración estadounidense ha endurecido su posición contra el uso de criptomonedas para evadir sanciones, y este caso podría convertirse en un precedente importante.

El papel de Changpeng Zhao

Changpeng Zhao, conocido como CZ, fue el rostro visible de Binance durante su rápido ascenso a la cima del mercado cripto. Tras su encarcelamiento en 2024, aceptó un acuerdo con el Departamento de Justicia de Estados Unidos que incluyó el pago de una multa masiva y la renuncia a su cargo como CEO. Su indulto por parte de Trump, el año pasado, sorprendió a muchos analistas, pero permitió que CZ recuperara cierta influencia en la industria.

Aunque ya no ocupa un cargo ejecutivo formal, se cree que Zhao sigue asesorando a la empresa en asuntos estratégicos. La noticia del regreso de Binance al Reino Unido coincide con una etapa de reorganización interna y un intento de dejar atrás los problemas legales. La empresa ha contratado a ejecutivos con experiencia en regulación financiera tradicional, buscando transmitir una imagen de cumplimiento y transparencia.

En el Reino Unido, la reputación de Binance es mixta. Por un lado, los inversores y entusiastas de criptomonedas ven con buenos ojos la llegada de una plataforma con gran liquidez y variedad de productos. Por otro lado, los reguladores y los grupos de protección al consumidor temen que la empresa arrastre prácticas cuestionables de otros mercados.

La decisión de la FCA sobre la solicitud de Binance será crucial, no solo para la empresa, sino para el ecosistema cripto británico, que busca posicionarse como un centro de innovación financiera tras el Brexit. Si la licencia es otorgada, Binance podrá operar con los clientes locales bajo un marco claro, pero también quedará sometida a una supervisión continua que podría ser más estricta que en otros países.

Reacciones y expectativas

La noticia ha generado comentarios tanto en el sector financiero como entre los observadores políticos. Algunos destacan que Binance ha hecho esfuerzos por mejorar su imagen, como la creación de una junta con sede en el Reino Unido y la implementación de sistemas antifraude avanzados. Otros, sin embargo, señalan que las acusaciones de Irán son demasiado graves como para pasarlas por alto, y que la FCA debería actuar con cautela.

Un análisis de la firma de investigación Blockchain Analytics indica que las transferencias hacia direcciones asociadas con Irán han sido difíciles de rastrear debido a la naturaleza seudónima de las criptomonedas. Esto plantea un desafío regulatorio no solo para Binance, sino para toda la industria, que necesita equilibrar la privacidad con la prevención de ilícitos.

Desde la FCA, aún no hay una posición oficial sobre la solicitud de Binance, pero se espera que el proceso sea riguroso. El nuevo régimen de licencias incluye requisitos sobre gestión de riesgos, ciberseguridad y protección al consumidor, lo que podría retrasar la entrada de actores con historial problemático.

Para Binance, el mercado británico representa una puerta de entrada a Europa y a las economías anglosajonas, donde la adopción de criptomonedas es relativamente alta. Sin embargo, el camino no será fácil. La empresa deberá demostrar que ha corregido sus fallas pasadas y que puede operar bajo un escrutinio intenso, algo que no siempre ha hecho en el pasado.

En resumen, la solicitud de licencia de Binance en el Reino Unido es un movimiento arriesgado pero necesario si quiere consolidar su estatus como el exchange más grande del mundo. La decisión de la FCA, que podría tardar meses en conocerse, será observada de cerca por todo el sector, ya que podría sentar un precedente para otras plataformas de criptomonedas que buscan establecerse en Europa.


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