Por Angel Di Matteo   @shadowargel

El regulador local, AUSTRAC, toma nuevas medidas regulatorias para frenar fraudes vinculados al uso de efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas.

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  • Se impone un límite de AUD $5.000 en depósitos y retiros de cajeros cripto.
  • Usuarios mayores de 50 años representan el 72% de las transacciones.
  • El regulador advierte sobre estafas dirigidas a personas entre 60 y 70 años.

El principal regulador contra el lavado de dinero en Australia, AUSTRAC, implementó nuevas restricciones a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas con el objetivo de frenar las crecientes estafas que afectan principalmente a la población adulta mayor.

La entidad anunció un límite de AUD $5.000 para depósitos y retiros en efectivo en estos dispositivos. Además, exigirá a los operadores incluir advertencias visibles sobre estafas, mejorar los controles de debida diligencia (KYC) y monitorear de forma activa las transacciones sospechosas.

La decisión se da tras una investigación en la que AUSTRAC recolectó datos de nueve operadores de cajeros de criptomonedas. Los resultados mostraron que el 72% de todas las transacciones fueron realizadas por personas mayores de 50 años, y que el 29% correspondía específicamente al grupo etario de entre 60 y 70 años.

Usuarios mayores, blanco de los estafadores

El director ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas, calificó la situación como preocupante. “Es una gran preocupación que las personas en este grupo demográfico estén sobrerrepresentadas como clientes que usan efectivo para comprar criptomonedas y, como sugiere la evidencia, que un gran número de usuarios de entre 60 y 70 años sean víctimas de actividades fraudulentas”, afirmó en el comunicado emitido el lunes.

Thomas explicó que los criminales suelen usar tácticas de ingeniería social para inducir a sus víctimas a comprar criptomonedas mediante cajeros automáticos, transfiriéndolas sin saberlo a los propios estafadores.

El uso de efectivo en estos casos dificulta rastrear el origen y destino de los fondos, por lo que el nuevo límite busca reducir este riesgo.

Crecimiento de la infraestructura cripto en Australia

Australia se ha convertido en el país con mayor cantidad de cajeros automáticos de criptomonedas en la región Asia-Pacífico. Según AUSTRAC, en 2024 operan cerca de 1.600 dispositivos en el país, frente a apenas 23 que existían en 2019.

Cada año se realizan aproximadamente 150.000 transacciones a través de esta red, movilizando un volumen cercano a los AUD $275 millones. Estas operaciones están orientadas principalmente a la compra de bitcoin, aunque también incluyen monedas como Tether (USDT) y Ethereum (ETH).

El fuerte crecimiento de esta infraestructura ha atraído la atención de las autoridades debido a su potencial para facilitar tanto la inclusión financiera como actividades ilícitas.

Medidas adicionales del regulador

Como parte de sus acciones recientes, AUSTRAC también informó que se negó a renovar el registro de la empresa Harro’s Empires, después de detectar que sus cajeros automáticos podrían ser explotados para actividades ilegales.

El regulador ha instado a todos los proveedores de cajeros cripto en el país a registrarse oficialmente y a contar con controles robustos contra el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Estas medidas forman parte de un esfuerzo más amplio por parte de Australia para garantizar que la adopción de tecnologías financieras emergentes no se traduzca en mayores riesgos para los consumidores ni en brechas regulatorias.

Aunque el entorno cripto ha ofrecido nuevas oportunidades económicas y de innovación, el caso australiano pone en evidencia la necesidad de regulaciones específicas que protejan a los sectores más vulnerables de la población.

Artículo escrito con ayuda de un redactor de contenido de IA, editado por Angel Di Matteo / DiarioBitcoin

Imagen original de Unsplash, editada con Canva


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