Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

Un tribunal federal de Australia impuso una multa millonaria a BPS Financial por operar el producto Qoin Wallet sin licencia y engañar a consumidores, marcando un precedente clave para la regulación cripto en el país.

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  • La Corte Federal sancionó a BPS Financial con AUD $14 millones por operar sin licencia y hacer declaraciones engañosas.
  • El producto Qoin Wallet operó entre 2020 y 2023, con más de 96.000 direcciones emitidas y ventas por AUD $42 millones.
  • El caso refuerza la postura de ASIC y coincide con el avance de Australia para integrar plataformas cripto al régimen de licencias financieras.

 

La Corte Federal de Australia impuso una sanción total de AUD $14 millones a la empresa BPS Financial Pty Ltd por operar el producto Qoin Wallet sin la licencia correspondiente y por declaraciones engañosas respecto a las características y el estatus regulatorio de la misma. La decisión fue anunciada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), y representa uno de los castigos más significativos aplicados hasta ahora en el país contra una firma vinculada a activos digitales.

De acuerdo con el regulador, la penalización se compone de dos partes diferenciadas. El tribunal ordenó el pago de AUD $2 millones por la prestación de servicios financieros sin licencia y otros AUD $12 millones por realizar representaciones engañosas ante el público. En conjunto, el fallo busca enviar una señal clara al mercado sobre las consecuencias de operar fuera del marco legal en el sector cripto.

Según el resumen del fallo emitido por la jueza Wendy Downes, la conducta indebida de BPS se extendió desde enero de 2020 hasta mediados de 2023. Durante ese período, la empresa emitió más de 96.000 billeteras Qoin y generó ingresos superiores a AUD $42.000.000 derivados de la venta de tokens asociados, cifras que reflejan la magnitud del esquema y su alcance entre los consumidores, reporta The Block.

Antecedentes judiciales y ampliación del período sancionado

El caso contra BPS Financial no se resolvió de manera inmediata. La Corte Federal ya había establecido en una decisión de 2024 que la empresa incurrió tanto en conducta sin licencia como en prácticas engañosas. Sin embargo, el proceso continuó en instancias superiores, donde se revisó el alcance temporal de las infracciones detectadas.

En 2025, el Tribunal Federal Pleno amplió el período de conducta no autorizada por diez meses adicionales. Esta decisión se tomó luego de concluir que BPS no podía ampararse en una supuesta exención como representante autorizado bajo la Ley de Sociedades, conocida como Corporations Act. Este punto fue clave para reforzar la responsabilidad directa de la empresa en la prestación de servicios financieros regulados.

La jueza Downes señaló que la multa de AUD $2 millones por operar sin licencia fue fijada con un objetivo disuasorio. Según explicó, el monto busca desalentar a otras entidades de adoptar estrategias similares para eludir los requisitos regulatorios, especialmente en un sector caracterizado por una rápida innovación tecnológica y modelos de negocio complejos.

En cuanto a la sanción mayor por representaciones engañosas, la magistrada indicó que el tribunal tuvo en cuenta varios factores agravantes. Entre ellos mencionó la “imprudencia objetiva” de la conducta, la participación de la alta dirección de la empresa y la falta de sistemas adecuados de cumplimiento normativo dentro de BPS Financial.

Reacción de ASIC y mensaje al sector de activos digitales

El presidente de ASIC, Joe Longo, afirmó que la sanción subraya la gravedad de las infracciones cometidas por BPS. En un comunicado, sostuvo que la industria de activos digitales ha sido claramente advertida de que sus productos y servicios continuarán bajo el escrutinio del regulador australiano.

Longo explicó que ASIC busca fomentar la innovación y el desarrollo de nuevos servicios financieros para los consumidores, pero enfatizó que ese objetivo no puede lograrse a costa de la protección del público. Según sus palabras, la innovación debe avanzar dentro de límites claros y respetando las obligaciones legales vigentes.

Además de la multa económica, el tribunal emitió varias órdenes judiciales contra BPS Financial. A la empresa se le prohibió hacer declaraciones falsas o engañosas sobre el número de titulares de Qoin Wallet, la posibilidad de intercambiar los tokens Qoin por otros activos o dinero, y su supuesto estatus de aprobación regulatoria.

La jueza Downes también ordenó que BPS no podrá operar un negocio de servicios financieros sin licencia durante un período de diez años. Igualmente, la compañía deberá publicar un aviso de publicidad adversa dentro de la aplicación Qoin Wallet, informando a los usuarios sobre las conclusiones del caso, y pagar la mayor parte de los costos legales del proceso iniciado por ASIC.

Un contexto regulatorio cada vez más estricto en Australia

La acción de cumplimiento contra BPS coincide con un endurecimiento del discurso de ASIC sobre los límites regulatorios. En una declaración separada emitida el mismo martes, Joe Longo advirtió que la rápida innovación, especialmente en el ámbito de los activos digitales, sigue generando riesgos significativos, como el asesoramiento no autorizado y las conductas engañosas.

El presidente del regulador señaló que, si bien corresponde al gobierno decidir si nuevos productos deben estar sujetos a licencias, existen entidades que activamente intentan mantenerse fuera del perímetro regulatorio. En ese contexto, aseguró que garantizar claridad sobre los requisitos de licenciamiento y mantener una supervisión efectiva serán prioridades para ASIC durante 2026.

Estos acontecimientos se producen mientras Australia avanza para integrar formalmente a las plataformas de criptomonedas dentro de su régimen de licencias financieras. En noviembre, el Tesoro australiano propuso una legislación al parlamento que exigiría a las plataformas de activos digitales obtener una Licencia Australiana de Servicios Financieros.

El proyecto de ley contempla obligaciones estándar para los proveedores, como actuar de manera honesta y justa, ofrecer divulgaciones claras a los clientes y mantener controles adecuados de gestión de riesgos. Esta iniciativa se apoya en una guía actualizada publicada por ASIC en octubre del año pasado, que clasificó productos como las stablecoins y los tokens envueltos como productos financieros, lo que implica la necesidad de una licencia para quienes los ofrezcan.

Artículo escrito con ayuda de un redactor de contenido de IA, editado por Angel Di Matteo / DiarioBitcoin

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público


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