Por Canuto  

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido encabezó su primera operación conjunta contra el comercio ilegal de criptomonedas entre particulares en Londres, en una ofensiva que involucró a autoridades fiscales y policiales, y que apunta a cerrar rutas potenciales para el lavado de dinero y otros delitos financieros.

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  • La FCA realizó redadas en 8 direcciones de Londres sospechosas de operar comercio ilegal de criptomonedas entre particulares.
  • La operación se llevó a cabo junto a HMRC y la South West Regional Organised Crime Unit, con cartas de cese y desistimiento en cada sitio.
  • Las autoridades británicas afirman que no existe ningún operador o plataforma de comercio cripto entre particulares registrado actualmente ante la FCA en el Reino Unido.

 

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ejecutó su primera operación conjunta para interrumpir el comercio ilegal de criptomonedas entre particulares en múltiples ubicaciones de Londres.

La medida marca un nuevo paso en la estrategia británica para frenar riesgos asociados al lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras formas de delincuencia financiera vinculadas con criptoactivos.

De acuerdo con información divulgada por la propia FCA y reportada también por Reuters, la acción se concentró en 8 locales sospechosos de realizar actividades de compraventa de criptomonedas entre personas sin el registro exigido por la normativa vigente. En cada sitio, los funcionarios emitieron cartas de cese y desistimiento para ordenar el fin inmediato de la actividad considerada ilegal.

La ofensiva fue desarrollada en coordinación con HM Revenue & Customs, la autoridad fiscal británica, y con la South West Regional Organised Crime Unit, una unidad regional especializada en crimen organizado. Según indicó el regulador, las pruebas obtenidas durante las inspecciones en el lugar están respaldando varias investigaciones penales que ya se encontraban en curso.

El caso es relevante porque se enfoca en el comercio de criptomonedas entre particulares, o peer-to-peer, un segmento del mercado que permite a los usuarios comprar y vender activos digitales de forma directa, sin pasar por una plataforma centralizada tradicional. Aunque ese modelo no es ilegal por definición, en el Reino Unido requiere el registro correspondiente, y la FCA afirmó que actualmente no existe ningún operador ni plataforma de este tipo debidamente registrado en el país.

Qué encontró la FCA en Londres

La intervención del miércoles se produjo en 8 direcciones de Londres sospechosas de facilitar comercio ilegal de criptomonedas entre particulares. La FCA explicó que usó sus poderes bajo el marco de las regulaciones de lavado de dinero, financiación del terrorismo y transferencias de fondos de 2017, una normativa clave para la supervisión del sector cripto en territorio británico.

En la práctica, las autoridades visitaron los lugares señalados y entregaron comunicaciones formales para exigir el cese de las operaciones. Más allá de esa medida, el regulador aseguró que la evidencia recopilada durante las inspecciones in situ ya está siendo utilizada para apoyar varias pesquisas penales, lo que sugiere que la operación no fue solo preventiva, sino parte de una investigación más amplia.

Steve Smart, director ejecutivo de cumplimiento y supervisión de mercados de la FCA, sostuvo que los operadores no registrados de comercio de criptomonedas entre particulares que actúan en el Reino Unido lo están haciendo de forma ilegal y representan un riesgo de delincuencia financiera. Añadió que el regulador utilizará sus facultades y trabajará con sus socios para interrumpir estas actividades.

El mensaje de la FCA también incluyó una advertencia para los consumidores. Smart pidió al público protegerse tratando únicamente con empresas registradas ante la autoridad y recordar que las criptomonedas siguen siendo una inversión de alto riesgo. Esa frase refuerza la postura ya conocida del regulador británico, que considera al sector como un espacio aún ampliamente no regulado, salvo en materia de prevención de lavado de dinero y promoción financiera.

Por qué preocupa el comercio cripto entre particulares

El comercio entre particulares permite transacciones directas sin necesidad de usar un exchange centralizado. Para algunos usuarios, ese modelo ofrece más privacidad o flexibilidad. Sin embargo, para las autoridades también puede abrir espacios con menor trazabilidad si los operadores actúan al margen del sistema de registro, verificación y reporte exigido por la regulación británica.

Según explicó la FCA, uno de los principales objetivos de este tipo de acciones es impedir que estos operadores proporcionen una vía para que delincuentes muevan, oculten y gasten dinero. La South West Regional Organised Crime Unit respaldó esta postura. El detective inspector Ross Flay afirmó que el trabajo coordinado con la FCA y HMRC permite actuar de forma eficaz contra operadores no registrados y cortar su actividad ilegal.

Flay añadió que, desde la perspectiva de las fuerzas del orden, el riesgo central es que estos canales sean utilizados para mover y disfrazar fondos ilícitos. Esa preocupación no es nueva en el Reino Unido. La Evaluación Nacional de Riesgos sobre Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo del Gobierno, citada por la FCA, ya había advertido que los criptoactivos se usan cada vez más para blanquear el producto del delito.

Este contexto ayuda a entender por qué el regulador y las agencias asociadas están prestando más atención al comercio descentralizado o informal de criptoactivos. Aunque gran parte de la industria defiende la utilidad legítima de las transacciones peer-to-peer, las autoridades sostienen que la falta de registro convierte estas operaciones en un punto vulnerable para el sistema financiero y para los consumidores.

Una línea de acción que ya venía tomando forma

La operación en Londres no surgió de la nada. La FCA recordó que ya había tomado medidas previas contra actividades de criptoactivos no registradas en el Reino Unido. Entre ellas mencionó el caso de una acusación presentada contra una persona que operaba una red ilegal de cajeros automáticos de criptomonedas.

El regulador también señaló que en junio de 2024 trabajó con la Metropolitan Police Service para arrestar a 2 personas sospechosas de dirigir una plataforma ilegal de intercambio de criptoactivos. Esos antecedentes muestran una pauta de actuación más agresiva, ahora ampliada al segmento del comercio directo entre particulares.

La abogada Imogen Makin, asesora del bufete WilmerHale en Londres, dijo a Reuters que los recursos y la coordinación desplegados en esta operación demuestran que la FCA no solo está emitiendo declaraciones sobre sus áreas de enfoque, sino que además está actuando en consecuencia. En su opinión, parece probable que se repitan ofensivas similares en el futuro mientras el regulador mantenga su atención sobre los riesgos relacionados con criptomonedas y delito financiero.

Esa lectura coincide con el tono del comunicado oficial. La FCA subrayó que continuará colaborando con socios nacionales e internacionales para combatir la delincuencia financiera y proteger a los consumidores. También recordó que el público puede verificar si una empresa de criptomonedas está correctamente registrada mediante el comprobador de empresas del regulador.

Qué significa esto para el mercado cripto en Reino Unido

Para los participantes del ecosistema, la operación deja un mensaje claro: en el Reino Unido, ofrecer servicios de comercio de criptomonedas entre particulares sin registro no es una zona gris, sino una actividad que la FCA considera abiertamente ilegal. Eso podría empujar a más actores a revisar su situación regulatoria o a retirarse del mercado si no cumplen con los requisitos establecidos.

También es una señal de que el enfoque británico hacia las criptomonedas sigue centrado en la mitigación de riesgos, antes que en una apertura regulatoria amplia. Aunque el país ha discutido durante años cómo desarrollar un marco más robusto para activos digitales, por ahora la supervisión sigue concentrada sobre todo en normas de anti lavado de dinero y en restricciones de promoción financiera.

Para los consumidores, la recomendación oficial es clara. Antes de operar con una empresa o intermediario del sector, conviene verificar si está registrado ante la FCA. Esa revisión no elimina todos los riesgos del mercado, pero sí reduce la exposición a operadores que actúan fuera de la ley y que podrían estar vinculados con fraudes, movimientos de fondos ilícitos o esquemas opacos.

En suma, la redada en Londres representa un hito operativo para la FCA y una advertencia directa para el segmento no registrado del mercado cripto británico. Con investigaciones penales en marcha, coordinación entre reguladores y fuerzas del orden, y una postura cada vez más firme, el Reino Unido parece decidido a estrechar el cerco sobre cualquier actividad con criptoactivos que considere una puerta de entrada para el crimen financiero.

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público

Este artículo fue escrito por un redactor de contenido de IA

 


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