Por Hannah Pérez  

Los clientes ricos de JPMorgan podrán comenzar a emplear sus acciones en el ETF Bitcoin de BlackRock como garantía de financiamiento. El banco además tomará en cuenta las tenencias de criptomonedas de sus clientes a la hora de medir su patrimonio neto. 

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  • Los clientes ricos de JPMorgan podrán usar ETF Bitcoin como garantía para préstamos.
  • El banco lanzará la opción en las próximas semanas, empezando con IBIT de BlackRock.
  • Además, tomará en cuenta las tenencias físicas de criptomonedas de los clientes.

 

JPMorgan, uno de los bancos más influyentes de Estados Unidos y el mundo, está dando un paso significativo en su estrategia hacia los activos digitales al comenzar a ofrecer financiamiento garantizado con Bitcoin.

Según reportó Bloomberg el miércoles, el gigante bancario planea ofrecer a sus clientes utilizar sus acciones en fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas como garantía para préstamos —empezando por aquellos fondos basados en Bitcoin (BTC).

La medida refleja un cambio importante en la manera en que las instituciones financieras tradicionales perciben y gestionan los activos digitales y ocurre en un contexto de mayor aceptación y demanda institucional de Bitcoin; especialmente mediante vehículos de inversión regulados como lo son los ETF, que permiten a los inversores a acceso sin necesidad de mantener la criptomoneda personalmente.

El informe, que cita a personas familiarizadas, adelanta que JPMorgan comenzará a proporcionar esta alternativa con  iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock, y únicamente podrán acceder los clientes de negociación y administración de riqueza.

Al permitir que los ETF de criptomonedas se utilicen como colateral para obtener créditos, JPMorgan busca brindar nuevas oportunidades y flexibilidad financiera a quienes deseen aprovechar su exposición a Bitcoin o a otras monedas digitales de forma regulada y segura.

JPMorgan aceptará ETF Bitcoin y tendrá en cuenta tenencias

El programa, aún en etapa temprana de planificación, según el informe, se centra esencialmente en permitir a los clientes utilizar ETF de criptomonedas como colateral para acceder a líneas de crédito u otras formas de financiamiento. Esto les permitiría mantener su posición en los fondos, evitando la venta directa de sus activos, y a la vez obtener liquidez inmediata.

Una de las fuentes conocedoras, que no fue identificada debido a la confidencialidad de los planes, aseguró a Bloomberg que el banco previamente permitió que algunos clientes usaran sus ETF de criptomonedas como garantía en ciertos casos particulares.

Asimismo, se ha informado que JPMorgan también se está preparando para comenzará a tener en cuenta las tenencias físicas de Bitcoin y otras criptomonedas de clientes de alto perfil al evaluar su patrimonio general neto y sus activos líquidos a la hora de solicitar préstamos u otros tipos de financiamiento, dijeron las personas.

Esto significa que se les dará a las criptomonedas un tratamiento similar a las acciones, automóviles o arte al calcular cuánto puede pedir prestado un cliente contra sus activos, detalló la publicación.

Los cambios se aplicarán a todos los clientes de administración de patrimonio de los bancos a nivel mundial, desde clientes minoristas hasta personas de alto patrimonio neto, agregaron las fuentes.

Para inversionistas sofisticados e institucionales, este mecanismo representa una alternativa innovadora para gestionar su capital y diversificar riesgos. Además, marca un cambio en la forma en la que grandes bancos observan el potencial y la estabilidad relativa de las criptomonedas y los ETF de Bitcoin, al igual que otros instrumentos financieros ligados a criptomonedas.

Un reflejo del interés de los bancos por las criptomonedas

La medida llega en un momento donde Bitcoin y otras criptomonedas experimentan crecimiento tanto en adopción como en valoración, a la par que los reguladores buscan adaptar sus marcos, lo que podría ayudar a las instituciones a facilitar una integración fluida de la clase de activos en el sistema financiero al tiempo que proporciona protecciones a los consumidores.

La administración de Donald Trump en Estados Unidos ha sido enfática en su apoyo a los activos digitales, y está trabajando para introducir nuevas regulaciones para el sector, tan pronto como este mismo año.

Los bancos, instituciones financieras y corporaciones se han estado moviendo aceleradamente hacia las criptomonedas en parte gracias a la nueva perspectiva regulatoria y el espaldarazo de la administración de Trump.

Lanzados en enero de 2024, los ETF de Bitcoin al contado estadounidenses son un reflejo del enorme apetito de las instituciones por la criptomoneda, acumulando entradas netas por USD $44,4 mil millones desde el debut. IBIT de BlackRock domina el mercado con entradas por USD $45,8 mil millones y activos netos que superan los USD $70 mil millones, muestran datos de SoSoValue.

Se espera que JPMorgan comience a aceptar IBIT como garantía de préstamos en las próximas semanas, según Bloomberg.

Bitcoin se negocia a un precio cercano a USD $105.300 al momento de escribir estas líneas, un 5,8% por debajo de su máximo de precio histórico conquistado el 22 de mayo.

Artículo redactado con ayuda de IA, editado por Hannah Pérez / DiarioBitcoin

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