Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

El gobierno de Tailandia avanza en una reforma integral de sus controles financieros, enfocada en el comercio de oro y las criptomonedas, con el objetivo de frenar el lavado de dinero, reducir distorsiones cambiarias y proteger la estabilidad del baht.

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  • El gobierno tailandés anunció un endurecimiento regulatorio sobre el comercio de oro y criptoactivos para combatir el llamado “dinero gris”.
  • Las nuevas medidas incluyen límites de reporte más bajos, aplicación estricta de la Travel Rule y la creación de un Data Bureau nacional.
  • Las autoridades también buscan reducir el impacto de la especulación con oro sobre el baht y la economía real.

 

 

El gobierno de Tailandia ordenó un endurecimiento significativo de las regulaciones que rigen el comercio de oro y los criptoactivos. La medida forma parte de un esfuerzo más amplio para frenar el llamado “dinero gris” y los flujos financieros ilegales que, según las autoridades, están siendo canalizados a través de brechas estructurales del sistema financiero.

El pasado fin de semana, el primer ministro Anutin Charnvirakul y el ministro de Finanzas Ekniti Nitithanprapas encabezaron una reunión de alto nivel del subcomité “Connect the Dots”. En ese encuentro se delineó una estrategia para integrar datos financieros nacionales y cerrar los puntos débiles que están siendo aprovechados por grupos criminales para lavar dinero, reporta Cryptopolitan.

Según lo expuesto por las autoridades, el objetivo central es reforzar la coordinación entre organismos públicos y mejorar la trazabilidad de las operaciones financieras. La iniciativa apunta tanto a delitos financieros digitales como a esquemas tradicionales que, pese a su antigüedad, continúan adaptándose al contexto actual.

Un Data Bureau nacional y monitoreo en tiempo real

Uno de los pilares de la estrategia es la creación de un Data Bureau (oficina de datos) de alcance nacional. Este organismo permitirá a las autoridades rastrear transacciones sospechosas en tiempo real y construir perfiles de riesgo integrales para distintas actividades financieras, incluyendo el comercio de oro y los criptoactivos.

La integración de datos busca superar la fragmentación actual entre entidades regulatorias y fiscales. De acuerdo con el planteamiento oficial, la falta de una visión unificada ha permitido que ciertas operaciones pasen desapercibidas, incluso cuando involucran volúmenes significativos de capital.

El enfoque también pretende anticipar patrones de comportamiento ilícito. Al analizar grandes volúmenes de información, el Estado podrá identificar esquemas recurrentes de lavado de dinero antes de que alcancen una escala sistémica.

Oro bajo la lupa y nuevos umbrales de reporte

La orden del primer ministro apunta de forma directa al comercio de oro. La Oficina de Prevención y Represión del Lavado de Dinero (AMLO), recibió instrucciones para reducir el monto mínimo a partir del cual las compras de lingotes deben ser reportadas.

Hasta ahora, solo las transacciones superiores a THB 2.000.000 estaban sujetas a notificación obligatoria. La nueva directriz establecerá un umbral considerablemente más bajo, con el fin de impedir el “smurfing”, una práctica que consiste en dividir grandes sumas en operaciones pequeñas para evadir los controles.

Este ajuste regulatorio responde a la percepción de que el oro sigue siendo un vehículo atractivo para canalizar fondos de origen dudoso. Al aumentar la visibilidad de las transacciones, las autoridades esperan reducir su uso como herramienta de lavado.

Criptoactivos y aplicación estricta de la Travel Rule

El endurecimiento no se limita al mercado del oro. La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia ordenó la aplicación estricta de la llamada Travel Rule (regla de viaje) en el sector de los criptoactivos. Este estándar internacional exige que los proveedores de servicios cripto identifiquen tanto al originador como al beneficiario de las transferencias entre billeteras.

La medida alinea a Tailandia con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF/GAFI). También refuerza la supervisión sobre un sector que, aunque regulado, sigue siendo percibido como vulnerable a usos indebidos por parte de actores ilícitos.

Anutin Charnvirakul afirmó que la estrategia no se limita a amenazas digitales modernas. En sus palabras, las autoridades también están abordando delitos financieros “analógicos” que evolucionan constantemente para encontrar nuevas formas de operar dentro del sistema económico.

La fortaleza del baht y la especulación con oro

Otro objetivo clave de la operación es limitar la especulación con oro, debido a su impacto en el tipo de cambio. Grandes volúmenes de operaciones con este metal han contribuido a que el baht alcance niveles inusualmente fuertes, lo que afecta la competitividad de las exportaciones y el turismo.

Las autoridades evalúan imponer límites a la cantidad de oro que los individuos pueden negociar y endurecer los requisitos de reporte. El propósito es evitar que los flujos asociados al oro distorsionen el mercado cambiario y perjudiquen a la economía real.

El gobernador del Banco de Tailandia, Vitai Ratanakorn, señaló que el baht se mantiene cerca de su nivel más alto desde 2021. Según explicó, el banco central integrará un tope de THB 800.000 diarios para las transacciones de divisas extranjeras realizadas por individuos en casas de cambio.

Volúmenes récord y presión sobre el mercado cambiario

Vitai indicó que la fortaleza reciente del baht está impulsada en parte por transacciones de oro realizadas en moneda local, especialmente a través de aplicaciones basadas en el baht tailandés. En períodos de máxima actividad, los acuerdos vinculados al oro representaron entre 50% y 60% del total de operaciones en dólares del país.

Los volúmenes de negociación de oro en Tailandia llegaron a superar, en algunos momentos, los registrados en la bolsa local. Esta dinámica llevó a los operadores a movilizar cantidades inusualmente altas de dólares estadounidenses.

Para aliviar la presión sobre el baht, los principales comerciantes de lingotes, que concentran alrededor de 90% del mercado, propusieron actualizar sus plataformas de negociación en línea. El plan contempla habilitar compras y ventas en dólares dentro de un plazo de tres a seis meses.

Un mercado de oro en expansión

De acuerdo con Kritcharat Hirunyasiri, presidente de MTS Gold Group, el volumen total de comercio de oro se estimó en torno a THB 10.000.000.000.000 el año pasado. Esta cifra duplicó los niveles registrados en 2024, reflejando el creciente interés por el metal como activo de refugio.

Tailandia se mantuvo como importador neto de oro. Según la Asociación de Comerciantes de Oro de Tailandia, el país importó 180 toneladas y exportó 110 toneladas durante el último año, lo que evidencia la magnitud del mercado local.

En paralelo, el baht se apreció 8% el año pasado, convirtiéndose en la segunda moneda con mejor desempeño en Asia. Este resultado estuvo influido por la debilidad del dólar y por el repunte del oro, que subió 65% hasta alcanzar una serie de máximos históricos, ocultando debilidades subyacentes de la economía doméstica.

Artículo escrito con ayuda de un redactor de contenido de IA, editado por Angel Di Matteo / DiarioBitcoin

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público


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