Por Angel Di Matteo   𝕏 @shadowargel

El CEO de OKX respaldó la decisión de congelar stablecoins vinculadas a cuentas compradas, alegando obligaciones estrictas de KYC y AML.

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  • OKX congeló aproximadamente USD $40.000 en USDG tras detectar compra de cuentas verificadas.
  • El usuario admitió que las cuentas estaban registradas a nombre de terceros desde 2023.
  • Star Xu afirmó que liberar los fondos violaría normas legales y pondría en riesgo la seguridad de la plataforma.

 

El director ejecutivo y fundador de OKX, Star Xu, defendió públicamente la decisión del exchange de congelar aproximadamente USD $40.000 en stablecoins luego de que un usuario reconociera haber comprado cuentas verificadas, una práctica expresamente prohibida por la plataforma. La respuesta se produjo tras una queja difundida en redes sociales, donde el afectado argumentó motivos personales y médicos para solicitar la liberación de los fondos.

El caso se hizo público el domingo, cuando un usuario identificado como Captain Bunny en la red social X afirmó que OKX había activado controles de riesgo sobre cuatro cuentas, congelando alrededor de USD $40.000 en Global Dollar (USDG). Según su testimonio, el dinero era necesario para cubrir gastos médicos de su padre, lo que generó una ola de reacciones en la comunidad cripto.

En su publicación, el usuario reconoció que las cuentas habían sido adquiridas a finales de 2023 y que originalmente estaban verificadas a nombre de otras personas. Esta práctica, según explicó, es utilizada con frecuencia para eludir restricciones impuestas a usuarios ubicados en China continental, donde el acceso a exchanges internacionales suele estar limitado por controles regulatorios.

Controles de identidad y verificación biométrica

De acuerdo con el propio usuario, los sistemas de seguridad de OKX terminaron exigiendo verificación mediante reconocimiento facial para acceder a las cuentas. Este requisito impidió que pudiera seguir operando, ya que no coincidía con las identidades bajo las cuales las cuentas habían sido inicialmente validadas.

Tras la queja pública, Star Xu respondió el lunes defendiendo la actuación del exchange. El ejecutivo sostuvo que ignorar la información de identidad registrada en las cuentas representaría una violación grave de la responsabilidad de OKX de proteger los activos de sus usuarios. Según explicó en un extenso comunicado publicado en X, permitir transferencias de control basadas en apelaciones emocionales o reclamos personales socavaría la integridad de la plataforma.

Xu planteó un escenario hipotético para reforzar su argumento. En él, una persona compra una cuenta ajena y posteriormente el titular original presenta documentación válida, demuestra su identidad y reclama la propiedad legítima de la cuenta, solicitando la restauración de permisos de acceso y retiro. En ese contexto, el CEO cuestionó a quién debería respaldar la plataforma: al individuo que puede demostrar su identidad o a quien no puede presentar ningún documento verificable.

Violaciones de KYC y obligaciones regulatorias

El CEO de OKX enfatizó que todos los usuarios deben operar bajo verificación de nombre real, una exigencia diseñada para proteger la seguridad de los activos y cumplir con obligaciones legales como las normas contra el lavado de dinero y el fraude. Según Xu, la compra y venta de cuentas constituye una violación clara del acuerdo de servicios de la plataforma.

El ejecutivo también anunció que OKX activará reconocimiento facial y otros métodos avanzados de verificación de identidad en diversas situaciones de riesgo, con el objetivo de frenar este tipo de abusos. Cuando se detectan usos anómalos o indicios de compraventa de cuentas, la plataforma está obligada a aplicar medidas de control, incluido el congelamiento de fondos, en cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables.

Estas políticas forman parte de un marco más amplio adoptado por los exchanges de criptomonedas para garantizar operaciones legales y proteger a los usuarios. Las normas KYC y AML buscan prevenir delitos financieros, financiamiento ilícito y el uso indebido de plataformas digitales para actividades ilegales.

Condiciones para liberar activos y cerrar cuentas

A pesar de reiterar que la compra de cuentas verificadas es ilegal dentro del ecosistema de OKX, Star Xu señaló que la plataforma podría, en ciertos casos, ayudar a limpiar los activos y cerrar las cuentas involucradas, siempre que se cumplan tres condiciones estrictas de manera simultánea.

La primera condición exige que los vendedores de las cuentas que superaron KYC renuncien explícitamente a cualquier derecho sobre los fondos. En segundo lugar, no debe existir ninguna investigación policial ni congelamiento judicial activo sobre las cuentas. Finalmente, el usuario debe proporcionar evidencia verificable sobre el origen de los fondos, cumpliendo con los estándares legales vigentes.

Xu aclaró que incluso si estas condiciones se cumplen, la liberación de activos y el cierre de cuentas solo podrán realizarse después de una revisión exhaustiva y detallada por parte del equipo de cumplimiento de la plataforma. Hasta que ese proceso concluya, no se permitirá ninguna excepción.

En una respuesta previa del domingo, OKX recordó al usuario que sus servicios solo están disponibles para personas que hayan completado el proceso de KYC utilizando su identidad real. La plataforma subrayó que, una vez verificada una cuenta, el servicio queda exclusivamente vinculado al individuo cuyo nombre figura en el registro oficial.

Artículo escrito con ayuda de un redactor de contenido de IA, editado por Angel Di Matteo / DiarioBitcoin

Imagen original de DiarioBitcoin, creada con inteligencia artificial, de uso libre, licenciada bajo Dominio Público


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